US/irische Steuern auf US-Rentenkonto vom Onkel geerbt?

Ich habe mich nur gefragt, ob ich diesbezüglich Hilfe bekommen könnte. Ich lebe in Irland und mein Onkel ist 2014 verstorben. Er war Inhaber einer USA Green Card. Er hinterließ mir und meiner Schwester 240.000 Dollar von seinem Rentenkonto. Wir wurden insgesamt etwas mehr als 80.000 Dollar besteuert.

Ein Buchhalter sagte, es sei zu hoch besteuert worden, und ein anderer sagte, wir hätten überhaupt nicht besteuert werden dürfen. Ich bin so verwirrt.

Jede Hilfe dazu wäre großartig. Danke.

War dieses Geld auf einem IRA- oder 401(K)-Konto, als er starb? Wenn ja, wurde Ihnen das Konto selbst überlassen, dh als Begünstigter benannt, oder wurde das Konto ausgezahlt und Ihnen Bargeld ausgehändigt?
Und - von wem besteuert (USA, Irland oder beide?) Wenn beides, was ist der Ausbruch?
vielen Dank, dass Sie zu mir zurückgekommen sind. Sie wurden von den Anwälten eingelöst, die den Nachlass abwickelten – sie nahmen ihnen die Steuer ab und gaben uns, was übrig blieb. Es waren ungefähr 240.000 brutto und summierten sich auf das, was besteuert wurde, und insgesamt ungefähr 80.000. Es wurde in den USA versteuert
Wer hat die Steuer bezahlt? Ist dies eine Zuweisung der Steuer, die der Nachlass schuldet, oder wurden diese 80.000 US-Dollar an Steuern in Ihrem Namen für Ihre persönlichen Steuern einbehalten?
Klingt so, als ob der Nachlass der Begünstigte des Rentenkontos war (und der Nachlass schuldete US - Einkommenssteuer auf das Geld, vielleicht zum Grenzsatz von 33 %). Der Testamentsvollstrecker hat die Einkommensteuer abgezogen und Ihnen den Restbetrag überwiesen. Erbschaften sind für den Empfänger frei von US-Steuern , aber wie viel von diesen 240.000 US-Dollar Sie als Erbe erhalten, hängt davon ab, wie viel vom Nachlass als Einkommenssteuer (und für wirklich wohlhabende Verstorbene als Erbschaftssteuer) an den Steuerbeamten gezahlt wird ).

Antworten (1)

In den USA sind die ersten 5.000.000 US-Dollar aus einem Nachlass steuerfrei, einschließlich Schenkungen, die zu Lebzeiten des Empfängers über etwa 14.000 US-Dollar pro Empfänger und Jahr hinausgehen (diese Zahl ändert sich jedes Jahr). Angenommen, Ihr Onkel hatte keine Millionen von Dollar, dann schuldeten Sie wahrscheinlich keine Erbschaftssteuer .

Da es sich jedoch um ein Rentenkonto handelte, wurde das Geld wahrscheinlich besteuert, da das Rentenkonto bis zur Ausschüttung steuerfrei war. Dies setzt voraus, dass es sich um ein „normales“ Rentenkonto handelt (ein traditionelles IRA, ein traditionelles 401(k) oder 403(b) oder ähnliches, das mit Mitteln vor Steuern finanziert wird).

Wenn Sie und Ihre Schwester die designierten Begünstigten des Kontos wären, hätten Sie die Möglichkeit gehabt, die Gelder der IRA über Ihr Leben zu „dehnen“, was Ihnen im Wesentlichen jedes Jahr einen Teil der Gelder für Ihre Lebenserwartung gibt. Wenn dies nicht der Fall ist oder Sie sich dagegen entschieden haben und stattdessen eine vollständige Auszahlung vom Konto vornehmen, würden Sie tatsächlich Einkommenssteuern auf diesen Betrag schulden; und da Sie 240.000 Dollar auf einmal abheben würden (vermutlich 120.000 Dollar pro Stück?), würden Sie eine ziemlich beträchtliche Summe schulden. Ich vermute, dass 80.000 US-Dollar einige andere Nachlassgebühren beinhalten, aber es ist durchaus vernünftig, dass es in diesem Baseballstadion liegt, insbesondere wenn man bedenkt, dass man nicht in den USA ansässig ist.

Mein Verdacht ist, dass Ihr Onkel keinen Begünstigten benannt hat und somit das Konto als Teil des Nachlasses liquidiert wurde. Das ist bedauerlich – bestimmen Sie immer einen Begünstigten für Ihre IRA, selbst wenn Sie erst 25 Jahre alt sind und Ihre IRA wenig Geld hat, weil es später leicht vergessen wird und die Möglichkeiten, Geld aus der IRA zu nehmen, viel breiter (und finanziell besser) sind ), wenn Sie ein Begünstigter sind.

US/irische Steuern auf US-Rentenkonto vom Onkel geerbt?
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