Fragen zu einer Nachlassvererbung in Florida

Mein Vater ist letzten Monat in Florida gestorben und hat seinen Nachlass mir und meiner älteren Schwester hinterlassen. Der Nachlass ist einfach – sein Haus (vor 20 Jahren abbezahlt), einige Haushaltsgegenstände und ein paar Bankkonten mit Guthaben von jeweils weniger als ein paar tausend Dollar. Er hatte keine Gläubiger, und es gibt keine Ansprüche gegen den Nachlass, daher sollte die Nachlassprüfung ziemlich unkompliziert und einfach sein. Das Testament ist einfach und spezifiziert „teilen und teilen“ zwischen mir und meiner Schwester, was ich so interpretiere, dass es eine 50/50-Aufteilung bedeutet (wahrscheinlich ein Grund, warum sie jetzt nicht mit mir sprechen wird!).

Ich habe nicht die Absicht, das Haus behalten zu wollen, und da meine Schwester nicht in Florida lebt, gehe ich davon aus, dass sie das auch nicht tun wird, also wird es irgendwann verkauft und ist ungefähr 350.000 Dollar wert.

Ich habe also mehrere Fragen, falls es den Leuten nichts ausmacht zu helfen...

  1. Muss ich angesichts der geringen Größe des Nachlasses (und der Tatsache, dass ich am Ende knapp 180.000 US-Dollar haben werde) Erbschaftssteuer zahlen?

  2. Was die Frage der Kapitalgewinne angeht, bin ich verwirrt – nach dem, was ich gelesen habe, würde ich Kapitalgewinne nur zahlen, wenn das Haus zwischen dem Zeitpunkt des Todes meines Vaters und dem Zeitpunkt, an dem es verkauft wird, an Wert gewinnt. Ist mein Verständnis richtig?

  3. Welche Chancen habe ich, einen Erbschaftsvorschuss zu erhalten, und was kosten diese in der Regel? Ich habe dort nicht viel darüber finden können. Der einzige Grund, warum ich darüber nachdenke, ist, dass meine Schwester es vielleicht nicht eilig hat, das Haus zu verkaufen, und ehrlich gesagt möchte ich, dass das alles vorbei ist.

Vielen Dank für Ihre Hilfe, alle.

Dein Verlust tut mir Leid.
@Chris, das weiß ich zu schätzen. Papa war ein guter Mann, und er war nur drei Wochen vor seinem 91. Geburtstag. Er lebte gut und schlief friedlich zu Hause. Mir geht es nicht so sehr ums Geld, ich will nur mit meiner Schwester fertig werden, wenn das Sinn macht. Es ist Zeit, weiterzumachen, und Dad ist nie weg. Ich spreche tausendmal am Tag mit ihm und ich kann seine Stimme jedes Mal antworten hören! (lächeln)

Antworten (1)

Dein Verlust tut mir Leid.

  1. Erbschaftssteuern werden in der Regel als Nachlasssteuer bezeichnet , und die Nachlasssteuer wird vom Testamentsvollstrecker (vermutlich von Ihnen) aus dem Vermögen des Nachlasses gezahlt, bevor das Vermögen unter den Begünstigten aufgeteilt wird. Angesichts des geringen Werts des Nachlasses (weit weniger als die Befreiung von der Bundesnachlasssteuer von über 11 Millionen US-Dollar) gibt es keine Bundesnachlasssteuer , die aus dem Nachlass gezahlt werden muss, und ich gehe davon aus, dass auch keine staatliche Nachlasssteuer fällig wird, außer in Florida , da es ein Mekka für Rentner ist, hat seine Erbschaftssteuerbefreiung auf Null oder einen winzigen Betrag festgelegt. Ein Kommentar unten von Pete B. behauptet, dass Florida keine Erbschaftssteuer hat.
  2. Grundlage des Hauses ist der Verkehrswert zum Zeitpunkt des Todes Ihres Vaters. Wenn und wenn das Haus verkauft wird, sei es durch den Nachlass oder durch die Begünstigten, nachdem der Nachlass das Eigentum an dem Haus an die Begünstigten übertragen hat, werden Veräußerungsgewinne nur für den (gegebenenfalls) Überschuss des Verkaufspreises über diesen Marktwert fällig. Ihr Verständnis ist also richtig. Beachten Sie, dass der Testamentsvollstrecker im Namen Ihres Vaters eine endgültige Einkommensteuererklärung (für 2021) abgeben muss.
  3. Ich habe noch nichts von einem Erbschaftsvorschussdarlehen gehört und habe keine Ahnung, wie sie funktionieren oder kosten könnten.

Je nachdem, was im Testament steht, kann es möglich sein, dass der Nachlass das Haus verkauft (unter Zahlung aller fälligen Steuern) und den Erlös dann 50:50 zwischen Ihnen und Ihrer Schwester aufteilt, wodurch der Ärger vermieden wird, dass eine Person sofort verkaufen möchte , und der andere möchte zurückhalten, vielleicht in der Hoffnung auf einen besseren Verkaufspreis. Oder es könnte erforderlich sein, dass das Haus auf Sie und Ihre Schwester als Miteigentümer übertragen wird (verschiedene Kosten für Papierkram, Titelgebühren usw.), bevor es verkauft werden kann. In diesem Fall müsste Ihre Schwester einem Kaufangebot zustimmen du bringst vor sie.

FL hat keine Erbschaftssteuer.
Das geerbte Vermögen wird basierend auf dem Todesdatum erhöht, aber es ist nicht so einfach, den Wert eines Eigenheims an diesem Datum zu ermitteln. Sie können nicht einfach einen Makler anrufen und ihn bitten, das Haus zu bewerten, weil er es zugunsten der Begünstigten unterschätzen könnte. Es erfordert, dass ein zertifizierter Gutachter das Haus bewertet. Aber im Großen und Ganzen ist das alles irrelevant angesichts der Größe des hier in Rede stehenden Nachlasses.
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