Haben die Pläne Roth 401(k) und Roth IRA dieselbe jährliche Beitragsgrenze?

Ich habe über meinen Arbeitgeber 2.000 $ zu meinem Roth 401(k)-Plan und 4.000 $ zu meinem Roth IRA-Plan beigetragen, der von meinem Arbeitgeber völlig getrennt ist. Mein Buchhalter sagt, dass die Grenze für Roth IRA-Beiträge für mein Alter 5000 $ beträgt und dass ich 1000 $ zu viel eingezahlt habe und den Überschuss abheben muss.

Ist er richtig? Haben Roth 401(k)- und Roth IRA-Pläne das gleiche Limit von 5000 $?

Ich habe mir diese Matrix auf Wikipedia angesehen und sie sagt nichts darüber aus, dass sie Beitragsgrenzen teilen.

http://en.wikipedia.org/wiki/401(k)_IRA_matrix

Wenn Ihr Einkommen hoch genug ist, sind Sie möglicherweise überhaupt nicht berechtigt, zu einem Roth IRA beizutragen. Wenn ja, sind die gesamten 4000 $ ein überschüssiger Beitrag, und wenn es für 2011 war, dann haben Sie nur zwei Wochen Zeit, um (a) sie entweder zusammen mit allen bisherigen Einnahmen abzuheben oder (b) sie als nicht abzugsfähig zu kennzeichnen Beitrag zu einer traditionellen IRA. Sie können bei Ihrer Steuererklärung für 2011 keine 4.000 US-Dollar abziehen, aber Sie müssen das Formular 8606 einreichen, um dem IRS mitzuteilen, dass in n Jahren, wenn Sie anfangen, Geld aus der traditionellen IRA zu entnehmen, 4.000 US-Dollar davon nach- Steuergelder und nicht zu versteuerndes Einkommen für Sie.
Oh, und suchen Sie sich einen anderen Buchhalter oder besorgen Sie sich ein Steuererklärungsvorbereitungsprogramm wie TurboTax oder TaxAct oder H&RBlock und machen Sie es selbst; Diese sind recht einfach zu verwenden und machen keine Fehler wie Ihr Buchhalter.
@DilipSarwate Ein Buchhalter, der diese einfachen Dinge nicht kennt, verdient überhaupt keine Kunden. Eine einfache Google-Suche kann seine Unwissenheit aufdecken. Ich wette, sein Golf-Handicap ist ziemlich niedrig.
OP: Eine zu beantwortende Frage ist: Ist das für 2011 oder 2012? Vor dem Steuertag 2012 eingezahltes Geld kann Ihrem IRA als Beitrag für 2011 oder 2012 gutgeschrieben werden. Stellen Sie sicher, dass dies nicht das Problem ist. Haben Sie 2011 IRA- oder 401.000-Einzahlungen getätigt?
Sind Sie sicher, dass der Arbeitsplan ein 401k ist? Einige Pensionspläne für kleine Unternehmen sind eigentlich IRAs und werden vom Arbeitgeber als "wie ein 401k" beschrieben.
Dies gilt für 2011. Ja, ich habe dafür gesorgt, dass meine Beiträge im Jahr 2012 nicht als Beiträge für 2011 geleistet wurden. Ich denke, er hat einfach einen ehrlichen Fehler gemacht, ich habe gerade eine Nachricht erhalten, dass er sich geirrt hat. Danke für die Hilfe, alle.

Antworten (1)

Nein, Ihr Buchhalter liegt völlig falsch. Sie haben keine Beziehung zueinander. Traditionelle IRAs und Roth IRAs haben dieselbe Beitragsgrenze, aber das hat nichts mit 401(k)s zu tun. Traditionelle 401(k)s und Roth 401(k)s teilen sich ein separates Beitragslimit, aber das hat nichts mit IRAs zu tun. Das einzige, was Ihren Roth IRA-Beitrag in Ihrem Fall begrenzen kann, ist, wenn Ihr Einkommen die Einkommensgrenze erreicht.

Das klingt richtig, aber können Sie eine Quelle angeben?
Haben die Pläne Roth 401(k) und Roth IRA dieselbe jährliche Beitragsgrenze?
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