Ich habe unwissentlich Geld gewaschen. Was soll ich machen?

Kürzlich gab ich jemandem meine Bankkontodaten, der sagte, dass er mein Konto verwenden würde, um Geld zwischen persönlichen Konten zu überweisen, und dass ich von jeder Überweisung eine Provision erhalten würde.

Gestern wollte ich mein Bankkonto bei HSBC schließen, und während ich mein Konto schloss, stellten sie mir Fragen zu den vorherigen Überweisungen (z. B. wer sie gemacht hat und warum).

Ich sagte ihnen, es habe vergessen, wer es war, aber es war eine Transaktion zwischen Freunden. Ich mache mir Sorgen, dass sie mich wegen Betrugs strafrechtlich verfolgen und mein Konto nicht schließen könnten.

Was sollte ich jetzt tun? Ich mache mir Sorgen, dass sie mich wegen Geldwäsche ins Gefängnis stecken könnten. Soll ich zugeben, was ich getan habe?

Ich hasse es, so unverblümt zu sein, aber warum in aller Welt hast du diesem ganzen Plan zugestimmt?
In welchem ​​Land? Bist du minderjährig?
Regel Nr. 1: Sprechen Sie mit einem Anwalt.
@RodrigodeAzevedo Law Stack Exchange bietet keine Rechtsberatung für persönliche Fälle. Sie beantworten nur allgemeine Rechtsfragen zu Bildungszwecken.
Ich glaube, es ist viel wahrscheinlicher, dass jemand versucht hat, Ihnen Geld zu stehlen, als Sie in Geldwäsche zu verwickeln. In der Regel wird das Geld, das sie Ihnen letztendlich gegeben haben, abprallen und zurückgegeben werden.
„Kürzlich habe ich jemandem meine Bankverbindung gegeben …“ Meinen Sie Konto- und Bankleitzahl oder haben Sie Ihren Benutzernamen und Ihr Passwort geteilt?
@anonymous Aus anderen Kommentaren geht hervor, dass Sie minderjährig sind und sich Sorgen darüber machen, dass Ihre Eltern es herausfinden - Sie müssen es ihnen unbedingt sagen. Das ist eine große Sache. Wenn du keine körperlichen Bedrohungen durch deine Eltern befürchtest, die auf dich einschlagen, sind sie in einer besseren Position, um dir zu helfen als jeder andere hier. Die einzige Alternative wäre, selbst einen Anwalt zu beauftragen – das würde mindestens ein paar hundert Dollar kosten.

Antworten (2)

Die einfache Wahrheit ist, dass Sie dazu beigetragen haben, was höchstwahrscheinlich Geldwäsche oder bestenfalls ein Versuch ist, Ihnen Geld zu stehlen. Wenn Sie mit dieser Vereinbarung tatsächlich Geld verdient haben, wurden Sie durch diesen Betrug bereichert, was den Verdacht noch mehr aufkommen lassen würde, dass Sie ein Mitverschwörer sind. Es wird schwierig sein, Leute zu überzeugen, von denen Sie nicht wussten, dass Sie an illegalen Aktivitäten beteiligt waren. Es scheint mir, dass Sie es wahrscheinlich vermutet haben.

Sie erhalten vielleicht etwas Nachsicht, weil Sie ein unfreiwilliger Komplize bei einem schweren Verbrechen waren, aber ich würde auf jeden Fall damit beginnen, einen Polizeibericht einzureichen, um zu dokumentieren, dass Sie in diese Vereinbarung hineingetrickst wurden. Sie sollten auch mit der Bank sprechen und sicherstellen, dass sie dies ebenfalls verstehen. Je nachdem, wie dies abläuft, kann es auch sinnvoll sein, einen Anwalt um Rat zu fragen.

Sie haben in einem (inzwischen gelöschten) Kommentar gefragt, ob es eine Möglichkeit gibt, dies vor Ihren Eltern zu verbergen. Das ist eine extrem schlechte Idee. Wenn Sie minderjährig sind, möchten Sie ABSOLUT, dass sie Ihnen dabei helfen. Nur schlimme Dinge werden daraus entstehen, es zu vertuschen.

Wenn das OP damit Geld verdient hat, werden die Behörden es zumindest zurücknehmen. Wenn die Geldwäsche groß genug ist, könnten ihre Konten eingefroren werden, bis sie geklärt sind.
„Unwillig“ ist hier wirklich nicht das richtige Wort, da das OP anscheinend nie gezwungen wurde. "Nicht wissend" wäre genauer, obwohl es schwierig sein kann, die Behörden davon zu überzeugen.
Ich würde mich definitiv nicht bei der Polizei melden und auf Nachsicht hoffen, weil ich gestanden habe. Es sei denn, mein Anwalt sagt mir, ich sollte es tun.
Sie meinen, es handelt sich eher um Geldwäsche als um einen Diebstahlversuch? Ich würde sagen, 99,9 % Wahrscheinlichkeit für einen Diebstahlversuch und 0,01 % Wahrscheinlichkeit für Geldwäsche. Wenn es sich um Geldwäsche handelt, bedeutet das, dass der Kriminelle Ihnen echtes Geld gibt, und wenn Sie es nicht weitergeben, haben sie kein Geld mehr. Es macht keinen Sinn, dass ein Krimineller versucht, echtes Geld mit jemandem zu säubern, den er nicht kennt, der es ihm einfach stehlen könnte. Außerdem wird überall dort, wo das Geld landet, eine Aufzeichnung des Kontos angezeigt, von dem es kam. Das macht es nicht plötzlich "sauber".

Sie könnten ein Verbrechen begangen haben oder auch nicht, was eine große Sache sein könnte oder auch nicht. Wir sind nicht qualifiziert, das zu beurteilen. Das kann nur ein Jurist, der alle Fakten kennt. Es mag Wege geben, ungestraft davonzukommen, aber wir sind auch nicht qualifiziert, Ihnen zu sagen, ob etwas Bestimmtes die Dinge besser oder schlechter macht. Das kann nur ein Jurist. So:

  1. Hören Sie auf, Fremden im Internet zuzuhören.
  2. Sag es deinen Eltern.
  3. Sag ihnen, dass sie dir einen Anwalt besorgen müssen.
  4. Seien Sie 100 % ehrlich zu Ihrem Anwalt.
  5. Tun Sie, was der Anwalt Ihnen sagt.
Ich habe unwissentlich Geld gewaschen. Was soll ich machen?
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