Opfer, als Geldmaultier benutzt zu werden. Was soll ich als nächstes tun?

Zwischen Juni und Juli 2018 hat mich eine Instagram-Seite namens 247cashouts auf Instagram angeschrieben und gefragt, ob ich etwas zusätzliches Geld verdienen möchte.

Er sagte mir, wie es funktionieren würde; Er sammelt Geld von Unternehmen, die schließen. Es schien damals legitim. Damals habe ich mir nichts dabei gedacht.

Ich wurde überredet, ihm meine Kontodaten zu geben. Ich habe ihn nie wirklich getroffen. Er rief mich an und sagte mir, ich solle das Auszahlungslimit erhöhen. Ich gab der Bank einen Grund, dass es Geld für meinen Stiefbruder und meine Stiefschwester sei, um in den Urlaub zu fahren. Ein paar Wochen nachdem Zahlungen von etwa 1500 £ eingezahlt und von meinem Konto abgehoben wurden.

Ich hatte nichts damit zu tun, wie gesagt, ich dachte nur, ich würde etwas zusätzliches Geld verdienen. Ich erkannte jedoch bald, dass es sich um eine Art Betrug handelte, als meine Bank (NatWest) mein Konto ohne Angabe von Gründen sperrte.

Ich habe meiner Familie gesagt, dass mein Konto betrogen wurde, aber ich habe ihnen nicht gesagt, dass ich gespielt wurde. Es ist mir zu peinlich, etwas zu sagen, und ich habe Angst vor den Konsequenzen. Es ist jetzt Dezember und mir ist klar geworden, dass ich ihnen sagen muss, was passiert ist, aber ich weiß nicht, wie ich es überbringen soll, ohne dass es sich anhört, als wäre ich involviert gewesen. Ich fühle mich schuldig und ausgeraubt. Was würde mit mir passieren? Ich weiß, ich hätte nicht lügen sollen, aber zu der Zeit dachte ich nicht klar und wusste nicht, dass ich als Maultier benutzt wurde.

Könnte mir bitte jemand einen Rat geben, was ich als nächstes tun soll?

Fragen Sie, was Sie Ihrer Familie sagen sollen? Da können wir nicht helfen. Diese Seite dient ausschließlich der Finanzberatung.
Ich muss wissen, was ich als nächstes tun soll, mit wem ich sprechen soll. Ich las einen BBC-Nachrichtenartikel über ein junges Mädchen, ein „Money Mule“, das genau in meiner Position war. Sie haben ihre Karte für 6 Jahre auf die schwarze Liste gesetzt
Du bist kein Opfer, du bist ein Komplize. Hol dir einen Anwalt.
Für zukünftige Referenzen @user80627: Ein legitimes Unternehmen wird niemals eine zufällige Person aus dem Internet benötigen, um ihm zu helfen, und wenn Sie sich in einer Situation befinden, in der Sie Ihre Bank anlügen müssen, tun Sie definitiv etwas Illegales.
@user80627 Also, wurdest du verhaftet?
Dies sollte die allgemeine Bildung lehren, anstatt zu sagen, wo sich die Geschmacksknospen auf der Zunge befinden

Antworten (4)

Darüber musst du mit einem Anwalt sprechen. Sprechen Sie nicht mit der Bank, geschweige denn mit der Polizei, bevor Sie nicht mit einem Anwalt gesprochen haben.

Abgesehen davon hat die Bank bereits dafür gesorgt, dass Ihr Konto gesperrt wird, sodass keine Transaktionen mehr durchgeführt werden.

Besteht die Möglichkeit, dass ich verhaftet werde?
@ user80627 Das wird dir ein Anwalt erklären. Gehen Sie standardmäßig davon aus, dass die Antwort "Ja" lautet.
obwohl ich kein Geld abgehoben oder eingezahlt habe? Ich habe auch keinerlei Vorurteile.
@ user80627 Niemand im Internet kann mit hundertprozentiger Sicherheit sagen, ob Sie verhaftet werden oder nicht. In solchen Fällen werden die Strafverfolgungsbehörden anhand von Beweisen die nächsten Schritte festlegen. Sprechen Sie mit Ihrer Familie und einem Anwalt.
@ user80627 Sie können leicht Handlungen wie Geldwäsche erleichtern , ohne jemals selbst eine Transaktion zu tätigen, und diese Erleichterung kann Sie leicht mit einer Gefängnisstrafe sehen.
@ user80627 Die Probleme sind: 1) Es kann schwierig sein zu beweisen, dass Sie es nicht waren , der das Geld eingezahlt und abgehoben hat, 2) Es wird schwierig sein zu beweisen, dass Sie nicht an dem Schema beteiligt waren, 3) Es wird schwierig sein um zu beweisen, dass Sie völlig vernünftig davon ausgegangen sind, dass dies eine legitime Operation war, 4) Sie haben die Bank belogen, warum Sie ein höheres Auszahlungslimit wollten, was ein Element des Verbrechens war, und 5) Sie waren aktiv beteiligt, selbst wenn nicht in den zentralen Verbrechen. Ein Anwalt in Ihrer Gerichtsbarkeit ist die einzige Person, der Sie vertrauen sollten, wie ernst diese sind – nicht Ihre eigenen Annahmen und nicht SE-Beratung
Diese Art von Betrug ist weit verbreitet, und ein Anwalt wird wahrscheinlich nicht viel ausrichten können, es sei denn, Sie haben viel Geld zum Ausgeben: Höchstwahrscheinlich wird ein Anwalt Ihnen nur raten, sich einzugestehen, und Ihnen Ratschläge geben, wie Sie am besten vorgehen TU das. Wenn Sie nicht viel Geld für einen guten Anwalt haben, ist es vielleicht besser und sicherlich schneller, direkt zur Betrugsabteilung der Bank oder zur Finanzkriminalitätsabteilung der Polizei zu gehen, voll zu kooperieren und zu hoffen, dass sie es eher als Dummheit behandeln als Kriminalität. Das wird zumindest die Ungewissheit beenden.
@user80627 Du hast Geld eingezahlt und abgehoben. Sie haben jemandem speziell Ihre Kontodaten gegeben, damit er Sie veranlassen kann, Ein- und Auszahlungen vorzunehmen.

Für Einwohner des Vereinigten Königreichs ist Citizen's Advice eine Alternative zum direkten Gang zu einem Anwalt. Sie müssen Ihre eigene Entscheidung treffen, ob Sie es Ihrer Familie zugeben.

Geldwäschegesetze sind streng, aber es gibt viele Leute, die am Rande der Dinge in Ihre Position hineingezogen werden, daher ist es ziemlich unwahrscheinlich, dass sie das Buch auf Sie werfen werden.

Es kann jedoch durchaus vorkommen, dass Ihre persönlichen Daten von CIFAS als an Geldwäsche beteiligt gekennzeichnet werden und Sie möglicherweise einige Jahre lang verfolgen. Möglicherweise eine harte Lektion, lernen Sie es und machen Sie weiter - Sie müssen es nicht alleine durchstehen.

I told my family that I had fraud done on my account however I didn't tell them that I was played. I'm too embarrassed to say anything and scared of the consequences. It's December now and I've realised I have to tell them what happened but I don't know how to deliver it without me sounding like I was involved.

Sie halten Ihren Kopf hoch und sagen ihnen, dass Sie einen Fehler gemacht haben und die Konsequenzen tragen werden. Um mit Ihrer Familie zu sprechen, ist kein Anwalt erforderlich, und es erfordert definitiv nicht, dass Sie über das, was passiert ist, lügen.

Zur Vorgehensweise bei Ihrer Bank und/oder den zuständigen Behörden: Eine schnelle Beratung durch einen Anwalt ist wahrscheinlich angebracht. Irgendwann wirst du wahrscheinlich dein Konto zurückbekommen müssen, wenn es irgendwelche deiner eigenen Gelder darin hatte (oder ein neues Girokonto für deine eigenen Zwecke eröffnen).

Wahrscheinlich haben Sie sich der Geldwäsche schuldig gemacht

Sie müssen jetzt mit einem Anwalt sprechen. 247cashouts haben Ihr Konto wahrscheinlich zum Waschen von Geld verwendet und Ihnen eine Kürzung gewährt.

I'm too embarrassed to say anything and scared of the consequences.

Überwinde deine Verlegenheit. Hol dir einen Anwalt. Sie haben Recht, Angst zu haben - Geldwäsche ist ein schweres Verbrechen. Die Bank ist verpflichtet, die Polizei auf verdächtige Aktivitäten hinzuweisen. Angenommen, Sie sind bereits auf ihrem Radar. Sie haben wahrscheinlich ein kurzes Zeitfenster, um den Schaden zu mindern.

Opfer, als Geldmaultier benutzt zu werden. Was soll ich als nächstes tun?
AntwortenHierDatenschutz-Bestimmungen1y, 0v