Auf Anraten eines Finanzplaners einer großen Finanzverwaltungsfirma kaufte ein Freund eine einzelne Aktie, Apache, als Teil seines Portfolios.
Diese Aktie hat seitdem über 50 % ihres Wertes verloren.
Der Finanzplaner wurde innerhalb der Firma befördert und wechselte.
Der neue Finanzplaner (dieselbe Firma) empfiehlt dringend , diese Aktie zu verkaufen, um „den Verlust auszugleichen“. Er behauptet, dass die Erfassung eines solchen Verlusts eine einmalige Gelegenheit ist, da die Steuervorteile des Verlusts jederzeit genutzt werden können.
Mein Freund hat derzeit keinen dringenden Bedarf an einer Steuerabschreibung, könnte aber die Abschreibung nutzen, um die Konvertierungsrate einer traditionellen IRA in eine Roth-IRA zu beschleunigen (Anmerkung: Mein Freund ist jung genug, um diesen Prozess nicht in Eile zu beenden ).
Mein Freund hat mich um Rat gefragt, und ich bin mir nicht sicher, also wende ich mich an alle hier um Rat.
Ich sehe das so: Wenn mein Freund die Aktie verkaufen will, weil er sie verkaufen will , dann verkaufe sie auf jeden Fall. Wenn er es behalten will, dann behalte es (oder kaufe mehr). Aber ich sehe keine besondere oder einzigartige "Gelegenheit", es mit Verlust zu verkaufen.
Ich bin nur ungern skeptisch, aber ich befürchte Folgendes: Der vorherige Finanzplaner hat eine Aktie empfohlen, die stark an Wert verloren hat. Er hätte wahrscheinlich nicht einmal eine so große Investition in eine einzelne Aktie empfehlen sollen. Der neue Planer möchte diese Aktie aus dem Portfolio verbannen, denn selbst wenn sie sich verdoppelt, wird sie sich nicht als rentable Investition erweisen. Wenn er meinen Freund dazu bringt, diese Aktie zu verkaufen (und in etwas anderes zu investieren), kann der neue Planer die Anerkennung dafür in Anspruch nehmen, dass er einen scheinbaren Gewinn erzielt hat, und hoffen, dass mein Freund den vorherigen Verlust vergisst, der diesen illusorischen Gewinn zunichte gemacht hat. Ich mache mir Sorgen, dass der Finanzplaner versucht, Lippenstift auf ein Schwein zu malen (das Schwein war der frühere Rat seiner Firma).
Was denken Sie? Ist es etwas Besonderes, einen großen Verlust zu erfassen, oder versucht dieser neue Finanzplaner, Spiele zu spielen, um seine Firma und seine Amtszeit positiver erscheinen zu lassen?
Ich stimme zu, man sollte den Steuerschwanz nicht mit dem investierenden Hund wedeln lassen.
Die einzige Frage sollte sein, ob er die Aktie zum heutigen Kurs kaufen würde. Wenn er es langfristig besitzen möchte, behält er es. Um den Verlust in diesem Jahr auszugleichen, müsste er bald verkaufen und kann es 30 Tage lang nicht zurückkaufen. Wenn die Aktie aus irgendeinem Grund etwas zurückkommt, wird er höher einkaufen.
Um es klar zu sagen, die Geschichte ändert sich für ETFs oder Investmentfonds. Sie können einen Fonds kaufen, um einen zu ersetzen, den Sie verkaufen, den Verlust erfassen und leicht nicht gegen die Waschverkaufsregeln verstoßen.
dave_thompson_085
dave_thompson_085