Ich versuche, meine Steuererklärung mit TurboTax auszufüllen. Ich habe es gesehen:
Geben Sie Ihre gesamten Roth IRA-Beiträge für 2019 ein.
Hinweis: Fügen Sie Beiträge hinzu, die zwischen dem 1.1.2020 und dem 15.7.2020 geleistet wurden und die Sie in Ihre Steuererklärung für 2019 aufnehmen möchten.
Abgabetermin für die Steuererklärung für dieses Jahr ist der 15.07.2020. Ich habe den Beitrag am 15.4.2020 geleistet.
Bedeutet das „Sie wollen“, dass ich die Wahl habe zu entscheiden, wohin mein Beitrag gehört, entweder 2019 oder 2020?
Da ich 2019 zu viel beigetragen habe, hoffe ich, dass es 2020 gehört, damit ich mich nicht zurückziehen oder die Strafe zahlen muss.
Danke!
Die Wahl von 2019 oder 2020 erfolgt bei der Einzahlung, nicht bei der Abgabe der Steuererklärung. (Einige IRAs, wie Roth IRAs, werden im Allgemeinen nirgendwo in der Steuererklärung eingetragen.) Der für 2019 eingezahlte Betrag wird vom IRA-Makler nach Ablauf der Steuererklärungsfrist an das IRS gemeldet. Wenn Sie das Jahr ändern möchten, in dem der Beitrag ausgewiesen ist, müssen Sie den IRA-Makler dazu bringen, es rückwirkend in seinem System zu ändern, und es in dem Bericht ändern, den er an das IRS sendet. Wenn sie das nicht tun, besteht die Alternative darin, den überschüssigen Betrag (einschließlich Einnahmen) vor Ablauf der Steuererklärungsfrist abzuheben, um keine Strafe zu haben, und ihn für 2020 erneut einzuzahlen.
Ich habe gerade etwas Hilfe vom Spezialisten von TD Ameritrade (der Plattform, die ich verwende, um meine Roth IRA beizutragen) erhalten.
Wenn ich die Steuererklärung von TurboTax ausfülle, kann ich wählen, ob ich sie 2019 oder 2020 zählen möchte.
Aber ich muss TD Ameritrade meine Informationen auf ihrer Plattform aktualisieren lassen, um sie auch 2020 zu zählen.
Aaron D. Marasco
Bernhard Döbler