Mir ist bewusst, dass das typische Argument für eine CI-Versicherung darin besteht, dass wir einfach nicht wissen, was in Zukunft passieren wird, und es besser ist, geschützt zu sein. Aber lohnt es sich wirklich, eine hohe Prämie zu zahlen, wenn das Geld, das Sie erhalten, stattdessen durch Ihre Ersparnisse / Investitionen gedeckt werden kann? Nehmen wir an, man erkrankt normalerweise im Alter an einer schweren Krankheit, dann hat man bereits genug Ersparnisse angesammelt, um die Ausgaben für die Zeit der Genesung zu decken.
Oder sollte ich mich darauf konzentrieren, mich bei dauerhafter Erwerbsunfähigkeit zu versichern, indem ich bis zu einem bestimmten Alter (z. B. 65) ein konstantes Einkommen habe?
Ich denke, die beste Option hängt am Ende von Ihrer Gesetzgebung ab und vielleicht von den lokalen Versicherungsgewohnheiten - ich weiß nichts über Singapur, aber hier einige allgemeine Gedanken zu dem Problem.
Speziellere Gedanken: