Muss man megareich sein, um vor dem Börsengang in Unternehmen zu investieren?

Angenommen, es gibt ein Unternehmen, von dem bekannt ist, dass es sehr gut läuft, aber in Privatbesitz ist und voraussichtlich innerhalb weniger Jahre an die Börse gehen wird. Wenn solche Unternehmen Investitionsrunden machen, dürfen dann nur diejenigen mit hohem Vermögen teilnehmen?

Gibt es eine Möglichkeit, vor dem Börsengang in Unternehmen zu investieren, ohne ziemlich wohlhabend zu sein?

(Und ohne nur einen Job bei dem Unternehmen zu bekommen, das Aktienoptionen anbietet.)

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Ja, aber das wusste ich. Ich interessiere mich besonders für Aktien vor dem Börsengang, nicht für Aktien während des Börsengangs. Die Ablehnung ist für mich sehr verwirrend.
Einverstanden, anders genug. Dies ist eine einzigartige Frage. Bei dieser Frage geht es eigentlich darum, wie man Aktien von vorbörslichen oder noch privaten Unternehmen kaufen kann.
@Aerovistae Nicht meine Ablehnung, aber fairer Punkt; Ihre Frage bezieht sich auf einen früheren Zeitraum.
Ich finde es toll, wie eine Frage mit 6 positiven Stimmen, einem Favoriten und zwei produktiven Antworten drei enge Stimmen hat. Was zum #$^&? Wie begründen Sie das?
Es sollte erwähnt werden, dass einige kleine Unternehmen, die nie an die Börse gehen, immer noch Aktien an Investoren verkaufen, und die Investition möglicherweise nicht riesig ist, wenn genügend Interessenten vorhanden sind. Ich kenne jemanden, der die Möglichkeit hatte, in eine Burlesque-Truppe zu investieren, als er einen eigenen Veranstaltungsort kaufen wollte; Angesichts der Anzahl interessierter Investoren und der benötigten Mittel hätte es ungefähr 10.000 US-Dollar gekostet, sich als Unterstützer einzukaufen, und es wäre mit ziemlicher Sicherheit rentabel gewesen (die Truppe hatte bereits eine starke Anhängerschaft aufgebaut), ganz zu schweigen von amüsant. Leider ist der Kauf des Veranstaltungsortes nicht zustande gekommen.

Antworten (4)

Kurze Antwort: Nein. Es ist sehr hilfreich, verbunden zu sein, und es gibt keine Konsequenzen für die Wertpapieraufsichtsbehörden gegen den Anleger, wenn er herausfindet, wie er Aktien vor dem Börsengang erwerben kann.

Lange Antwort: Ja, Sie müssen im Allgemeinen ein „akkreditierter Investor“ sein, was im Grunde bedeutet, dass Sie selbst über 200.000 USD pro Jahr (oder 300.000 USD gemeinsam) VERDIENEN und dies seit mehreren Jahren tun und erwarten, dies auch weiterhin zu tun ODER mindestens 1 Million zu haben Dollar des Nettovermögens (dies ist das gemeinsame Vermögen mit Ihnen und Ihrem Ehepartner).

Die Securities Exchange Commission und FINRA haben große Anstrengungen unternommen, um die meisten Personengruppen von einer langen Liste von Investitionen fernzuhalten.

+1 - Ich möchte nur hinzufügen, dass es selbst für Niedriglohnarbeiter des Unternehmens typisch ist, Aktien als Teil ihres Gehaltspakets zu erhalten. Viele, die bei Google sogar als Hausmeister arbeiteten, waren nach dem Börsengang reich.
Es wäre nützlich hinzuzufügen, dass es gute Gründe für die SEC gibt, den Jedermann von Pre-IPO-Käufen fernzuhalten. In erster Linie, wenn das erlaubt wäre, dann ist das Datum / die Zeit, wann es erlaubt ist , im Grunde der Börsengang. Zweitens würden das dramatisch gestiegene Volumen und die Volatilität in der Zeit vor dem Börsengang institutionelle Anleger misstrauisch machen, und wenn die Großen ins Wanken geraten, bricht der Markt ein. Während wir „Insiderhandel“ unter Guthabenden generell als etwas Schlechtes ansehen, ist es in diesem Fall eher eine stabilisierende Maßnahme.
@KeithS alles, was die SEC tut, um "Anleger zu schützen" und "die Marktintegrität zu wahren", hat einen fragwürdigen Nutzen. Also versuche ich zu vermeiden, über all die nützlichen Dinge zu sprechen, die hinzugefügt werden müssen, weil wir den ganzen Tag darüber reden könnten.
Beachten Sie, dass das Nettovermögen von 1 Million US-Dollar nicht den Wert Ihres Hauses enthalten kann.

Nein , Sie müssen nicht superreich sein. Aber ... die Unternehmen müssen Ihnen keine Aktien verkaufen, und wie andere bereits erwähnt haben, schränkt und reguliert die Regierung aktiv die Werbung und den Verkauf von Aktien, also wie investieren Sie?

Der einfachste Weg, eine Beteiligung zu erhalten, besteht darin, bei einem vorbörslichen Unternehmen zu arbeiten, vorzugsweise auf hoher Ebene (z. B. Direktor/Vizepräsident der Unterwasser-Korbweberei oder was auch immer). Möglicherweise werden Ihnen im Rahmen eines Vergütungspakets Aktien oder Optionen angeboten.

Es gibt Ausnahmen von der Regel für akkreditierte Anleger für Mitarbeiter und eine allgemeine Ausnahme für eine kleine Anzahl von unaufgeforderten Anlegern. Außerdem wird die Regel des akkreditierten Investors gegen Unternehmen und nicht gegen Investoren durchgesetzt, und der Trend geht dahin, dass sich Investoren selbst zertifizieren. Das definierte „Verbrechen“ ist nicht : Investitionen in Dinge, die die Regierung für zu riskant für Sie hält. Stattdessen wird folgendes „Verbrechen“ definiert : Der Öffentlichkeit Anteile an einem kleinen Unternehmen anzubieten, das wahrscheinlich scheitern wird und von Anfang an sogar ein Betrug sein könnte.

Sein Geld in vorbörsliche Aktien zu investieren, ist im Durchschnitt ein verlorenes Abenteuer, und es ist leicht, irrational optimistisch zu werden. Das Problem mit diesen Aktien ist, dass Sie sie nicht verkaufen können und möglicherweise nicht sofort verkaufen können, wenn das Unternehmen einen Börsengang an der NASDAQ oder einem anderen Markt hat. Sogar die Executive-Optionen können Sperrklauseln haben und es kann sein, dass nur die Gründer und einige frühe Investoren Geld verdienen.

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, sich in ein privates Unternehmen einzukaufen. Erstens kann das Unternehmen Eigenkapital-Crowdfunding nutzen (zugelassen nach dem JOBS-Gesetz, Sie müssen dafür kein akkreditierter Investor sein).

Das Angebot kann innerhalb eines Bundesstaates erfolgen (z. B. Intrastate-Angebote ), die nicht dieselben SEC-Bestimmungen haben, aber den staatlichen Gesetzen unterliegen.

Kleine Unternehmen (kleine Vermögenswerte unter 1 Million US-Dollar) können gemäß Regulation D, Rule 504 gegründet werden . Für Vermögenswerte unter 5 Millionen US-Dollar gibt es Regel 505, die eine begrenzte Anzahl nicht akkreditierter Anleger zulässt. Leider gibt es nicht viele 504- und 505-Probleme.

Regel 506-Probleme sind üblich und erlauben einige nicht akkreditierte Investoren (ich glaube 35), aber nicht akkreditierte Investoren müssen viel Offenlegung erhalten, so dass Unternehmen oft ein Regel 506-Problem verwenden, aber nur für akkreditierte Investoren.

Zu dieser Frage gibt es einige neue Grundlagen.

Beispielsweise haben Investmentfonds begonnen, vor dem Börsengang in Unternehmen zu investieren.

Und die Holdinggesellschaft Softbank verfügt über Fonds für akkreditierte Investoren, die vor dem Börsengang in Unternehmen investieren. Jeder kann jedoch in das Unternehmen Softbank selbst investieren.

Schließlich können nicht akkreditierte Investoren gemäß der SEC-Regel 504 in kleine Privatunternehmen investieren. Das ist ein sehr kleines Unternehmen, da die Investitionen derzeit auf insgesamt 5 Millionen US-Dollar alle 18 Monate begrenzt sind.

Außerdem gibt es Crowdfunding-Gesetze, die die traditionellen SEC-Regeln auflockern.

Muss man megareich sein, um vor dem Börsengang in Unternehmen zu investieren?
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