Roth IRA-Neucharakterisierung

Wenn Sie am 30. November 2017 von IRA zu Roth gewechselt sind und dann am 22. Dezember 2017 eine Neucharakterisierung vorgenommen haben (wussten Sie nicht, dass es vor der Neucharakterisierung einen Zeitrahmen von 30 Tagen oder bis 2018 gab). Was müssen Sie tun, um dies zu beheben?

Antworten (1)

An dieser Stelle gibt es nichts zu „reparieren“. Wenn die Neucharakterisierung für den gesamten konvertierten Betrag erfolgte, sollte dies in den Maklerformularen angegeben werden, die Sie erhalten haben. Da die Neucharakterisierung vor Jahresende durchgeführt wurde, erhalten Sie möglicherweise überhaupt keine 1099.

Wenn Sie dies tun, geben Sie in Ihrer Steuererklärung an, dass dieser Betrag für eine Umcharakterisierung in Frage kam und alles war.

Die Frist für die Neucharakterisierung war nicht Ende 2017, sondern das Datum für die Einreichung der Erklärung für 2017. Und für das, was es wert ist, wurden die Regeln für die Neucharakterisierung einer Umwandlung geändert. Ab Steuerjahr 2018 nicht mehr zulässig. Nur erlaubt, den Status eines Beitrags für dieses Jahr zu ändern.

Der in Roth investierte Betrag betrug 25.000 US-Dollar und konnte nicht den gesamten Betrag aufbringen, um nur 24.976 US-Dollar zu recharlisieren
„Und für das, was es wert ist, wurden die Regeln, die eine Umcharakterisierung zulassen, geändert. Für die Steuerjahre 2018 und darüber hinaus nicht mehr zulässig.“ Genauer gesagt ist eine Umcharakterisierung zum "Rückgängigmachen" einer Umwandlung in Roth nicht mehr zulässig. Eine Umcharakterisierung von einer Beitragsart zu einer anderen ist weiterhin zulässig.
Ja. Zur Verdeutlichung bearbeitet.
Marilyn, können Sie die genauen Details hinzufügen? Haben Sie 25.000 $ in einen neuen Roth umgetauscht, es ging um 24 $ nach unten, und Sie haben den gesamten verbleibenden Betrag wieder in den traditionellen IRA umgeschrieben?
Was ich tat, war 25.000 Dollar in ein Roth umzuwandeln und zu versuchen, es neu zu charakterisieren, aber nur 24.976 Dollar konnten zurück zur IRA gehen und blieben als Roth übrig
Warum? Hat es an Wert verloren?
Roth IRA-Neucharakterisierung
AntwortenHierDatenschutz-Bestimmungen1y, 0v