Sollte ich meine Anlage von einem Investmentfonds zu einem anderen wechseln? Was soll die Mathematik dahinter sein?

Nehmen Sie ein Beispiel von zwei Investmentfonds: A und B.
Der Einfachheit halber sind folgende Annahmen:

  • Beide Fonds entwickeln sich immer genau gleich (gleicher Rückgang oder gleiches Wachstum, je nach Marktrichtung).
  • Lassen Sie uns Steuern und Gebühren vernachlässigen.
  • Nehmen Sie einen nicht realisierten Gewinn als realisierten Gewinn an, um den Vergleich der beiden folgenden Fälle zu vereinfachen.

Ich habe den Betrag 100 in Fonds A vor 1 Jahr als Einmalbetrag angelegt. Keine weiteren Investitionen. Heute werden diese 100 auf eine Gesamtsumme von 200 angebaut. Dies ergibt eine annualisierte Rendite von 100 %.

Betrachten Sie nun zwei Fälle:
Fall 1) Ziehen Sie den gesamten Betrag aus Fonds A ab und investieren Sie ihn in Fonds B. Investieren Sie zusätzlich weitere 200 in Fonds B. Die Gesamtsumme wird 400.
Fall 2) Belassen Sie den Betrag in Fonds A wie er ist. Investieren Sie weitere 200 in Fonds B. Beide Fonds haben jetzt 200.

Welcher der beiden oben genannten Fälle liefert in den folgenden Szenarien bessere Renditen:

  1. Beide Fonds werden im nächsten 1 Jahr um 100 % aufgebracht.
  2. Beide Fonds fallen im nächsten Jahr um 50 %.

Ich bin nicht gut in Mathematik, also stütze ich meine Überlegungen auf den Kaufpreis von Einheiten. Wenn ich richtig denke, wird Fall 2 in beiden Szenarien bessere Renditen liefern, weil ich die Anteile an Fonds A zu weitaus niedrigeren Kursen gekauft habe. Wenn ich sie heute verkaufe und sofort Anteile des Fonds B für den gesamten Betrag kaufe, erhöht sich mein Kaufpreis.

Ist mein Verständnis richtig? Kann mir bitte jemand die Mathematik dahinter erklären?

Ihr gesamtes Verständnis darüber, was eine Investition in einen Investmentfonds bedeutet, was Gewinne in einem Investmentfonds sind, der Unterschied zwischen nicht realisierten und realisierten Gewinnen und was dies in Bezug auf Steuern bedeutet, die Sie entschlossen ignorieren, ist falsch. Es macht keinen Sinn, die "Mathematik dahinter" zu erklären, wenn man davon ausgehen muss, ob 2 + 2 gleich 4 ist oder ob es möglich ist, dass 2 + 2 gleich 5 für große Werte von 2 (oder kleine Werte von 5) ist.

Antworten (1)

Wenn es keine Steuern gibt, weil es sich um Rentenkonten handelt, und es gibt keine Gebühren.; dann gibt es keinen unterschied zwischen den optionen..

Das Verdoppeln von 400 $ gibt Ihnen 800 $, ebenso wie das Verdoppeln von zwei Stapeln von jeweils 200 $. Das Gleiche gilt, wenn es um 50 % fällt. Aus 400 $ werden 200 $, egal in wie viele Stapel sie aufgeteilt werden.

Steuern und Gebühren werden die Mathematik ändern.

Sollte ich meine Anlage von einem Investmentfonds zu einem anderen wechseln? Was soll die Mathematik dahinter sein?
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