In meinem Brokerage-Konto von Avantgarde Roth IRA werden nicht investierte/überschüssige Barmittel in einem Geldmarktfonds, VMMXX , aufbewahrt . Es ist mir egal, mit diesem Geld eine Rendite zu erzielen; Ich behalte es nur in bar, um bei der Neugewichtung zu helfen und für den Fall, dass ich einen Rückgang/eine Rezession kaufen möchte. Die Kostenquote beträgt 0,17 %. Bedeutet das nicht, dass ich für jeweils 10.000, die ich im Geldmarktfonds behalte, 17 $ pro Jahr verliere? Sollte ich mich darum kümmern? Wenn der Nettoinventarwert des Fonds zu Beginn des Jahres 1 USD beträgt und der Nettoinventarwert des Fonds am Jahresende immer noch 1 USD beträgt, habe ich nichts verloren, oder? (abgesehen von der Inflation)
Die Kostenquote beträgt 0,17 %. Bedeutet das nicht, dass ich für jeweils 10.000, die ich im Geldmarktfonds behalte, 17 $ pro Jahr verliere?
Nicht wirklich. Die Kostenquote wird ermittelt, bevor Ausschüttungen gezahlt werden, was für alle Investmentfonds gilt.
Sollte ich mich darum kümmern?
In diesem Fall nicht wirklich. Wenn es sich um ein steuerpflichtiges Konto handelt, können andere Optionen steuerlich günstiger sein, was erwähnenswert ist. Der Schlüssel zu Geldmarktfonds ist, dass die Kostenquote oft darstellt, wie viel Geld die Verwalter nehmen, bevor sie den Rest auszahlen. Wenn Ihr Geldmarktfonds also Anlagen gekauft hat, die 0,25 % ausgezahlt haben, würden Sie wahrscheinlich 0,08 % sehen, da das übrig bleibt, nachdem die 0,17 % in die Dividenden eingezogen wurden.
Wenn der Nettoinventarwert des Fonds zu Beginn des Jahres 1 USD beträgt und der Nettoinventarwert des Fonds am Jahresende immer noch 1 USD beträgt, habe ich nichts verloren, oder?
Rechts.
Wikipedia hat einen guten Artikel über Geldmarktfonds. Denken Sie daran, dass die meisten Geldmarktfonds als einer von mehreren Fonds aus einer Fondsfamilie geführt werden, die bei niedrigen Zinsen möglicherweise etwas weniger Gewinn aus den Geldmarktfonds mitnehmen müssen.
Michael A