Steuerliche Folgen des Teilverkaufs einer Aktie

Ich habe vor 5 Monaten ein Unternehmen für 71 $ gekauft. Es ist jetzt über 100 $, aber ich fürchte, es könnte fallen. Ich plane, nur so viel zu verkaufen, dass ich das Geld, das ich in die Aktie investiert habe, zurückbekomme und den gewonnenen Betrag besitze, bis er den langfristigen Kapitalertragsteuersatz erreicht.

Liege ich falsch in der Annahme, dass das Geld, das ich in eine Aktie stecke, steuerfrei ist und nur der Gewinnbetrag besteuert wird?

Es ist nicht falsch, dass nur das Geld, das Sie gewinnen, besteuert wird. Was falsch ist, ist die Vorstellung, dass es möglich ist, nur das eingezahlte Geld abzuheben, ohne etwas von dem Gewinn abzuziehen.
Steuerfragen erfordern die Angabe eines Landes. Kapitalertragssteuern werden nicht überall gleich behandelt. Die Abstimmung wird geschlossen, bis Sie Ihre Zuständigkeit geklärt haben.
@ChrisW.Rea Tag „United-States“ hinzugefügt.

Antworten (2)

Sie können nicht „Ihre Investition“ herausholen und „nur die Veräußerungsgewinne liegen lassen“, bis sie zum langfristigen Steuersatz steuerpflichtig werden. Wenn Sie einige Aktien verkaufen, nachdem Sie sie weniger als ein Jahr lang gehalten haben, haben Sie Kapitalgewinne, auf die Sie Steuern zum kurzfristigen Kapitalgewinnsatz zahlen müssen (d. h. zum gleichen Satz wie normales Einkommen).

Wenn Sie beispielsweise 100 Aktien zu 70 USD für eine Nettoinvestition von 7000 USD gekauft haben und 70 davon nach fünf Monaten zu 100 USD verkaufen, um Ihre „Anfangsinvestition zurückzuerhalten“, haben Sie kurzfristige Kapitalgewinne von 30 USD pro Aktie die 70 Aktien, die Sie verkauft haben, und Sie müssen diese 30 x 70 $ = 2100 $ versteuern. Die anderen 4900 $ = 7000 $ - 2100 $ sind "steuerfrei", da es sich nur um Ihren Kaufpreis der 70 Anteile handelt, die an Sie zurückerstattet werden. Nachdem Sie also die Steuer auf Ihre kurzfristigen Kapitalgewinne bezahlt haben, haben Sie Ihre "Anfangsinvestition" wirklich nicht zurück; du hast etwas weniger. Die Kapitalgewinne aus den 30 Anteilen, die Sie weiterhin halten, werden Ihnen erst beim Verkauf zu (langfristigen Kapitalgewinnen) Erträgendie Aktien, nachdem sie ein ganzes Jahr oder länger gehalten wurden: Die Gewinne aus den verkauften Aktien nach fünf Monaten sind im Jahr des Verkaufs steuerpflichtiges Einkommen.

+1. Obwohl diese Frage darauf hindeutet, dass er alle Aktien auf einmal gekauft hat, ist es erwähnenswert, dass Sie, wenn Sie Aktien über einen bestimmten Zeitraum gekauft haben, möglicherweise Ihre Steuern für einen bestimmten Verkauf senken können, indem Sie bestimmte Lose verkaufen, für die ein Verlust entstanden ist ( oder ein geringerer Gewinn).
Ich gehe davon aus, dass Ihre Frage eine US-Besteuerung voraussetzt (kurz- vs. langfristige Gewinne), aber weder die Frage noch das Profil des OP erwähnen etwas über die USA. Ihre Antwort erwähnt nicht einmal Ihre US-Annahme, daher hat das OP sie möglicherweise akzeptiert ohne deine stillschweigende Annahme zu kennen.
@ChrisW.Rea Aus der Frage kann man schließen, dass die Gerichtsbarkeit, nach der das OP fragt, langfristige Kapitalgewinne zu einem niedrigeren Satz besteuert als kurzfristige Kapitalgewinne, und dass die Währung in dieser Gerichtsbarkeit Dollar genannt wird. Meine Antwort gilt allgemein für alle diese Länder. Das einzige, was an meiner Antwort US-zentriert ist, ist, dass ich sagte, dass die Haltedauer für langfristige Gewinne ein Jahr beträgt und dass kurzfristige Kapitalgewinne mit dem gleichen Satz wie normales Einkommen besteuert werden. Andere Länder können andere Haltedauern und andere Sätze haben.
@ChrisW.Rea Zum Beispiel unterscheidet Kanada offenbar nicht zwischen kurzfristigen und langfristigen Kapitalgewinnen und besteuert Kapitalgewinne mit der Hälfte des Grenzsteuersatzes. Meine Antwort gilt also nicht für Kanada, obwohl seine Währung Dollar heißt.
Ich sage nur, dass wir in unseren Annahmen explizit sein sollten , sei es zum Nutzen des OP oder derjenigen, die später auf diese Frage stoßen werden. Übrigens, ähnlich wie in meinem Kommentar unter money.stackexchange.com/questions/27295/…
@DilipSarwate – Australien ist ähnlich, wir erhalten einen CGT-Rabatt von 50 % für Vermögenswerte, die länger als 12 Monate gehalten werden.

Sie haben kein Land erwähnt, und die genauen Regeln werden von Land zu Land unterschiedlich sein. Die üblichen Regeln sind:

  1. Anteile, die Sie nicht verkauft haben, zählen nicht. Wenn Sie Aktien kaufen, gibt es keinen steuerpflichtigen Gewinn, bis Sie sie verkaufen.

  2. Wenn Sie Anteile verkaufen, wird davon ausgegangen, dass die von Ihnen verkauften Anteile die letzten sind, die Sie gekauft haben.

  3. Wenn Sie Aktien verkaufen und die gleichen Aktien sehr schnell wieder zurückkaufen, kann das Finanzamt vielerorts Regeln haben, um so zu tun, als hätten Sie die Aktien nie verkauft. In Großbritannien zum Beispiel, wo ein beträchtlicher Gewinn pro Jahr steuerfrei ist, können Sie nicht einfach genug Aktien verkaufen, um unter Ihrer Steuergrenze zu bleiben, und sie dann zurückkaufen, um Gewinne aus den Aktien zu ziehen, die Sie besitzen.

In Ihrem Fall haben Sie mit jeder verkauften Aktie 30 $ Gewinn gemacht, und dafür werden Sie in den meisten Ländern besteuert. Nach den Regeln Ihres Landes.

"Wenn Sie Aktien verkaufen, wird davon ausgegangen, dass die verkauften Aktien die letzten sind, die Sie gekauft haben." Nur wenn das LIFO-Prinzip gilt. Beim FIFO-Prinzip gelten die zuerst gekauften als verkauft.
Steuerliche Folgen des Teilverkaufs einer Aktie
AntwortenHierDatenschutz-Bestimmungen1y, 0v