Wie funktionieren Kapitalgewinne, wenn Sie den ursprünglichen Kaufpreis nicht kennen?

Nehmen wir also an, meine Großeltern haben mir 1.000 Aktien gekauft. Sie benutzten jedoch die falsche Adresse, und ich erfuhr nichts davon, bis sie starben. Der Staat bekam die Aktien und dann, ein paar Jahre nachdem sie gekauft wurden, fand ich heraus, dass die Aktien auf der Website für nicht beanspruchte Immobilien existierten, und beanspruchte sie.

Wenn ich es also verkaufen würde, was würde ich sagen, war der ursprüngliche Kaufpreis zum Zweck der Zahlung von Kapitalgewinnen? Als ich das nicht beanspruchte Eigentum erhielt, vermerkte der Brief, den ich vom Staat erhielt, den Wert, den es hatte, als ich es erhielt. Würde ich also einfach diesen Betrag verwenden?

Das Unternehmen sollte Unterlagen über den Kauf haben, da es hätte versuchen sollen, Aktionärsmailings zu versenden. Finde es aber..
Das ist gut! Ich hatte immer gedacht, dass nicht beanspruchtes Aktieneigentum vom Staat zum aktuellen Marktpreis liquidiert wird, damit sie es als zinsloses Darlehen verwenden können.

Antworten (2)

Es gibt zwei Szenarien, um das relevante Datum zu bestimmen, und dann ein paar Optionen, um den relevanten Preis zu bestimmen.

Relevantes Datum

Wenn die Aktien von Anfang an auf Ihren Namen gekauft wurden, dann ist das maßgebliche Datum das Datum des Kaufs.

Wenn die Aktien Ihnen vermacht wurden (dh Sie sie geerbt haben), dann ist das relevante Datum das Datum, an dem die Person, die sie Ihnen vermacht hat, gestorben ist.

Wie man es herausfindet

Sie können sich bei der Firma erkundigen, ob sie Aufzeichnungen über den ursprünglichen Kauf hat. Wenn es sich um "Straßenname" handelte, haben sie möglicherweise keine solchen Aufzeichnungen, und dann müssen Sie herausfinden, welcher Makler sie aufbewahrt hat.

Den Preis berechnen

Sobald Sie das relevante Datum herausgefunden haben, wenden Sie sich an den Ansprechpartner für „Investor Relations“ des Unternehmens und fragen Sie ihn nach dem angepassten Aktienkurs an diesem Datum (bereinigt um Splits/Fusionen/Akquisitionen/was auch immer). Das wäre die Kostenbasis pro Aktie, die Sie verwenden würden.

Alternativ können Sie historische Kurse auf Ihrer bevorzugten Finanzinformationsseite recherchieren (Google/Yahoo/Bloomberg oder die Börse, an der das Unternehmen notiert ist).

Letzter Ausweg

Wenn Sie die Kostenbasis nicht berechnen können oder es zu viel kostet, können Sie die Kostenbasis einfach als 0 $ schreiben und den gesamten Erlös als Gewinn geltend machen. Sie zahlen Kapitalertragssteuer auf den gesamten Betrag, aber das kann am Ende billiger sein, als die Ermittlungen durchzuführen, um die tatsächlichen Zahlen aufzudecken.

Stimmen Sie der Antwort zu, aber ich würde gerne sehen, was zu tun ist, wenn Sie aus irgendeinem Grund (z. B. schlechte Aufzeichnungen) das Kaufdatum oder die Kostenbasis nicht kennen. Bietet der IRS eine Anleitung, wenn Sie die Antwort einfach nicht wissen/nicht finden können?
@JohnFx stelle das Ganze einfach als Gewinn ein.
Die Antwort von @littleadv ist sicherlich die einfachste und zuverlässigste. Sie müssen entscheiden, wie viel Aufwand Sie bereit sind, zu investieren, um etwas anderes zu tun.
Wenn es sich um einen lange bestehenden Bestand handelt, können Sie Ihr Geburtsdatum als Worst-Case-Quittungsdatum verwenden. Es wird aber wahrscheinlich nicht viel helfen. Ich habe selbst die Methode „ungefährer Preis zum Erwerbsdatum nachschlagen“ verwendet, und der IRS hat nie darüber gestritten.
@stannius nicht unbedingt, was ist, wenn die Aktie vor der Geburt des OP gekauft und dann geschenkt wurde? Es würde die ursprüngliche Basis tragen.
Eine weitere Referenz, die die meisten der gleichen Vorschläge aus diesen Antworten/Kommentaren wiedergibt: finance.zacks.com/unknown-cost-basis-bonds-stocks-11099.html

Dies ist nur eine Antwort darauf, was für akzeptabel sein könnte Date acquired, wenn Sie eine Kostenbasis von 0 beanspruchen (für ein "unbekanntes" Szenario / eine "unbekannte" Strategie)..

@Grade'Eh'Bacon war das ein Kommentar, den ich geschrieben habe? Ich kann mich nicht erinnern, ob ich eine Referenz kommentiert habe, die ich geplant hatte oder nicht.
Anekdotischer Fall, der darauf hindeutet, dass die Kostenbasis bei der Prüfung auf 0 angenommen/erzwungen wird, bis die Beweislast erfüllt ist, um zu beweisen, dass sie nicht 0 ist: bogleheads.org/forum/…
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