Tax-Gains Harvesting: Welche Aktien sollen verkauft werden?

Mein Jahreseinkommen in diesem Jahr ist niedrig genug, um die Gewinne aus einigen langfristigen Aktiengewinnen zu nutzen, um die Kostenbasis für einen Teil meiner Gesamtbestände neu zu setzen. Die Aktienbeträge und Kaufdaten/Preise sind:

Purchase Date           Shares           Price
6/30/2006                182             $6.95
6/29/2007                 84             $10.30

Die Aktie wird derzeit bei ~200 $ gehandelt und ich werde versuchen, einen Wert von etwa 20.000 $ zu ernten.

  1. Gibt es einen Grund, warum ich die Kostenbasis auf die Aktien von 2006 gegenüber den Aktien von 2007 zurücksetzen möchte?

  2. Gibt es bei der Ernte im Allgemeinen eine zeitliche Begrenzung, wie lange Sie nach dem Verkauf warten können, um die Bestände wieder zu kaufen?

Antworten (3)

Gibt es einen Grund, warum ich die Kostenbasis auf die Aktien von 2006 gegenüber den Aktien von 2007 zurücksetzen möchte?

Wenn Aktien 200 USD kosten und Sie 20.000 USD freigeben möchten, verkaufen Sie 100 Aktien. Wenn Sie nur 2006-Aktien verkaufen, haben Sie einen größeren Kapitalgewinn. Wenn Sie 84 der Aktien von 2007 und 16 der Aktien von 2006 verkaufen, wird der Kapitalgewinn geringer sein.

Gibt es bei der Ernte im Allgemeinen eine zeitliche Begrenzung, wie lange Sie nach dem Verkauf warten können, um die Bestände wieder zu kaufen?

In den USA gibt es keine Beschränkung für den Rückkauf von Anteilen, wenn Sie einen Gewinn buchen. OTOH, wenn Sie einen Verlust verbuchen würden, würden Sie einen Wash-Sale erstellen, wenn Sie innerhalb von 30 Tagen vor oder nach dem Verkaufsdatum des Verlusts Aktien oder ein „im Wesentlichen identisches“ Wertpapier (Eigenkapital oder Option) kaufen.

Nur zur Verdeutlichung: Wenn ich gewinnbare Gewinne im Wert von 20.000 USD unter der Schwelle von 38.700 USD der 0%-Kapitalgewinnspanne habe, versuche ich dann, diesen Betrag von 20.000 USD im Gesamtverkauf der Aktie oder im Gesamtbetrag der Kapitalgewinne nach dem Verkauf von zu erreichen? die Aktie. dh.. wenn die Aktien für 6,95 $ gekauft wurden und derzeit 200 $ wert sind, versuche ich, 100 Aktien für 20.000 $ zu verkaufen, oder versuche ich, X Aktien zu verkaufen, so dass der Kapitalgewinn für die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis 20.000 $ entspricht ?
(1) Der Verkauf von 103,6 Aktien von Aktien, die zu 6,95 $ gekauft wurden, bringt netto 20.720 $ für einen Nettogewinn von 20.000 $. (2) Der Verkauf von 84 Aktien, die zu 10,30 $ gekauft wurden, und 21,1 Aktien, die zu 6,95 $ gekauft wurden, bringt netto 21.011 $ für einen Nettogewinn von 20.000 $. Es macht keinen großen Unterschied (20.720 $ vs. 21.011 $), da Ihre Aktienkurssteigerung sehr groß ist im Vergleich zu den jeweiligen Kaufpreisen, die im Vergleich ziemlich nahe beieinander lagen

Wenn Ihr Ziel darin besteht, Gewinne in Höhe von x $ zu erzielen, beträgt die Anzahl der zu verkaufenden Aktien x / (Gewinn pro Aktie). Daher wird der Verkauf der Lose mit dem höchsten Gewinn pro Aktie die Anzahl der verkauften Aktien minimieren, um ein Ernteziel zu erreichen. Wenn Ihre Provisionen oder sonstigen Transaktionskosten pro Aktie und nicht als feste Gebühr berechnet werden, kann es attraktiv sein, die Aktien auf Basis niedrigerer Kosten zu verkaufen.

Auf der anderen Seite, wenn Sie Bargeld benötigen oder diversifizieren möchten, könnten Sie erwägen, die Lots mit höheren Kosten (die mit dem geringsten Gewinn) zu verkaufen, da Sie so so viel wie möglich verkaufen können, bevor Sie Ihr Gewinnziel erreichen.

Das Vorstehende ist keine Steuerberatung, sondern dient lediglich allgemeinen Bildungszwecken. Vielleicht möchten Sie sich mit einem Steuerberater treffen, um sicherzustellen, dass das Gewinnen von Gewinnen Ihre beste Strategie ist.

Gibt es einen Grund, warum ich die Kostenbasis auf die Aktien von 2006 gegenüber den Aktien von 2007 zurücksetzen möchte?

Ich würde wahrscheinlich nur FIFO für alles gehen. Abgesehen davon sollte es eigentlich egal sein.

Gibt es bei der Ernte im Allgemeinen eine zeitliche Begrenzung, wie lange Sie nach dem Verkauf warten können, um die Bestände wieder zu kaufen?

(Da bin ich mir nur zu 99 % sicher) Nein. Sie könnten sogar kaufen, bevor Sie verkaufen.

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