Verwalten eines Kontos mit mehreren Kategorien

Angenommen, ich richte ein Konto mit mehreren Kategorien ein, sagen wir, ich muss 1000 investieren, und ich mache so etwas:

  • 300 Kind 1 Hochschule
  • 300 Kind 2 College
  • 150 Notfallfonds
  • 250 Neues Haus

In diesem Fall ist es ziemlich einfach, Prozentsätze herauszufinden. Wenn also später der Kontowert 1002 beträgt und ich etwas Geld für Steuern abheben muss (z. B. 10), bleiben die Prozentsätze für jeden gleich (30 %, 30 %, 15 %, 25 %), obwohl der Gesamtsaldo unverändert bleibt ändern.

Aber was passiert, wenn ich etwas Geld von einem Konto abheben möchte? Sagen wir Kind 1, braucht etwas Geld, um an einem Kurs teilzunehmen. Der Prozentsatz von Kind 1 College wird sich ändern, und es ist ein bisschen mühsam, die Arbeit von Hand zu erledigen:

  1. Stellen Sie den aktuellen Saldo für alle Kategorien dar
  2. Subtrahieren Sie den abzuhebenden Betrag
  3. Berechnen Sie alle neuen Prozentsätze für jede Kategorie mit dem neuen Saldo neu.

Erstmal wie heißt das? Zweitens gibt es ein paar einfache Tabellenkalkulationstricks, um die Arbeit zu erleichtern? Drittens gibt es Software dafür?

Warum willst du die Prozente wissen?

Antworten (1)

Ich sehe drei Möglichkeiten, dies zu tun.

  1. Ich habe dies getan, indem ich ein Unterkonto auswähle und alle Zinsen diesem einen Unterkonto gutschreibe. Dies funktioniert gut mit Bankkonten, bei denen die Zinsen entweder monatlich oder vierteljährlich gezahlt werden. Es ist schnell erledigt.
  2. Wenn die Zinsen gutgeschrieben werden, sehen Sie sich den Prozentsatz jedes Unterkontos an und teilen Sie die Zinserträge entsprechend auf. Es ist ziemlich einfach zu berechnen, berücksichtigt aber nicht, dass das Geld auf jedem Unterkonto möglicherweise zu unterschiedlichen Zeitplänen eingezahlt wurde, sodass einigen zu viel und anderen zu wenig gutgeschrieben wird.
  3. Berechnen der durchschnittlichen Tagessalden jedes Kontos und Teilen der Zinsen durch die Prozentsätze der durchschnittlichen Tagessalden. Dies scheint zu viel Arbeit zu sein, selbst wenn die Bankzinsen höher waren.

Beachten Sie, dass ich immer Interesse gesagt habe. Ich bin davon ausgegangen, dass Sie bei dieser Antwort nur daran denken, Geld auf einem Sparkonto zu sparen. Gelder, die langfristig angelegt werden sollen (Hochschulkasse, Altersvorsorge), haben sehr unterschiedliche Regeln für Einzahlungen, Verwendung, Abzugsfähigkeit, Altersregeln: Sie würden in der Regel nicht innerhalb desselben Kontos gemischt werden.

Obwohl die Kategorien nur ein Beispiel sind. Mehr als wahrscheinlich werden wir über ein Maklerkonto sprechen, das etwas Geld verzinst und etwas in MFs investiert hätte. Ich habe dazu eine Tabelle erstellt, obwohl es viele Schritte sind. Es scheint, als wäre es eine ziemlich normale Buchhaltungstätigkeit.
Verwalten eines Kontos mit mehreren Kategorien
AntwortenHierDatenschutz-Bestimmungen1y, 0v