Ich verwende Gnucash. Ich möchte "virtuelle Unterkonten" für mein Debitkonto erstellen, um Ausgaben im Auge zu behalten.
ZB: Lastschriftkonto --> Lebensmittel
Regelmäßige "virtuelle Zahlung" an Lebensmittel jeden Monat
Ordnen Sie neue Transaktionen mit zB dem Wort „Walmart“ in der Beschreibung automatisch Lebensmitteln zu und ziehen Sie den Betrag vom „Lebensmittel“-Konto ab.
Was ich in GnuCash versucht habe:
Ich habe erfolgreich CSV-Transaktionen aus CSV importiert
Den Großteil habe ich dem Sollkonto zugeordnet
Beim Import habe ich im Aufwand einzelne Buchungen auf Passivkonten zugeordnet
GnuCash scheint zu tun, was ich will, aber es will immer Zahlungen abgleichen und vermischt während des Imports zufällig neue Transaktionen mit alten. Außerdem muss ich Transaktionen einzeln löschen, wenn ich beim CSV-Import einen Fehler gemacht habe.
Gibt es eine Möglichkeit, Gnucash dazu zu bringen, das zu tun, was ich will?
Sie sagen, dass Sie "Lebensmittel" als "Debit"-Konto erstellen möchten. Wenn ich Ihre Frage richtig verstehe, ist das ein Aktiv- oder Passivkonto, im Gegensatz zu einem Spesenkonto. Dies würde zu einem Durcheinander führen, wie Sie festgestellt haben.
Die üblichere Art, die Konten einzurichten, besteht darin, Ihr Bankkonto oder Portokassenkonto als Aktivkonto (oder vielleicht Ihr Kreditkartenkonto als Passivkonto) und "Lebensmittel" als Ausgabenkonto einzurichten.
Dann gehen Sie auf Ihr Bankkonto (oder Portokasse usw.) und geben die Transaktion mit „Walmart“ in der Spalte „Beschreibung“ und „Ausgaben: Lebensmittel“ in der Spalte „Überweisung“ ein.
Wenn es an der Zeit ist, Ihre Konten abzugleichen, müssen Sie nur Ihre Bankkonten (nicht Spesenkonten wie Lebensmittel) abgleichen.
Sie können dann die soeben eingegebene Transaktion auswählen und in der Multifunktionsleiste direkt unter den Menüs auf „Planen“ klicken und sie zu einer wiederkehrenden Transaktion machen. Dies erfüllt die 2 Aufzählungspunkte in dem in Ihrer Frage angegebenen Ziel: Sie erhalten eine reguläre „virtuelle Transaktion“, bei der „Walmart“ und der reguläre Betrag ausgefüllt und von Ihrem Bankkonto abgezogen werden, außer dass es sich nur um eine reguläre Transaktion handelt (nicht eine virtuelle), und die Auszahlung wird in der Buchhaltung Ihres Bankkontos widergespiegelt.
Wenn Sie Ihr Bankkonto abgleichen, müssen Sie natürlich die tatsächlich abgehobenen Beträge anpassen. Mit der obigen Einrichtung ist es möglicherweise einfacher, jede Lebensmitteltransaktion nur dann einzugeben, wenn Sie tatsächlich einkaufen. Sie können Transaktionen über das Transaktionsmenü kopieren und einfügen, um den Vorgang etwas weniger mühsam zu gestalten.
Ich habe einen Workaround gefunden:
Beim CSV-Import in Gnucash ordne ich den Großteil der Transaktionen "Ausgaben>Sonstiges" zu und gleiche die Transaktionen auf Unterkonten des Soll-Kontos ab.
Auf diese Weise lernt gnucash, meine Transaktionen automatisch zuzuordnen, und ich bekomme Unterkonten für jede Kategorie.
TTT