Warum müssen Sie Ihre Steuern einreichen, wenn Ihr Arbeitgeber sie für Sie abzieht? [Duplikat]

Wenn Sie für jemanden arbeiten, zieht er automatisch Steuern von Ihrem Gehalt ab und gibt sie an die Regierung weiter. Wenn Sie Ihre Steuererklärung einreichen, können Sie Geld zurückbekommen, wenn Sie zu viel besteuert wurden. Warum ist es also kein Verbrechen, Ihre Steuern einzureichen, selbst wenn Sie kein Geld von jemand anderem als Ihrem Arbeitgeber verdienen? Wenn Sie Ihre Steuern nicht einreichen, ist das einzige, was passieren könnte, dass die Regierung mehr Geld bekommt, als sie sollte, also erscheint es nicht vernünftig, dass es ein Verbrechen ist, Ihr Geld nicht von der Regierung zurückzufordern und sie das zusätzliche Geld behalten zu lassen .

Ein großer Teil des Grundes dafür ist politisch und wurde in der Politik SE Politics.stackexchange.com/questions/30223/… diskutiert.
Da kann ich gar nicht genug mit den Augen rollen. Vergessen Sie nicht, dass diese Frage absolut nichts mit den Kosten zu tun hat, die mit der Einreichung von Steuern verbunden sein können, sondern mit der Tatsache, dass Ihr Arbeitgeber nur eine Schätzung Ihrer fälligen Steuern einbehält und Ihre tatsächlich fälligen Steuern nach Jahresende und so weiter ermittelt werden Ihrer relevanten Abzüge und Ausgaben werden von all Ihren relevanten Einkünften abgezogen.
@quid: dennoch ist zB in Deutschland in der beschriebenen Situation die Abgabe einer Steuererklärung freiwillig, also weit entfernt von einer Straftat. Der Steuerabzug des Arbeitgebers wird so berechnet, dass die Steuern nie zu niedrig gezahlt werden. Auch die Kapitalertragsteuer wird von der Bank/Makler automatisch einbehalten, löst also keine Steuererklärungspflicht aus (solange Sie nur inländische Banken/Makler haben). Sie müssen nur dann eine Steuererklärung abgeben (die auch eine andere Frist hatte als die freiwillige Abgabe), wenn Sie andere Einkommensquellen haben (Mietobjekt, freiberufliche Tätigkeit, ...).
@cbeleites Ich möchte nicht, dass mein Broker Kapitalertragssteuern einbehält. Das klingt für mich nach einem schlechteren System.
@quid: das ist hier nicht freiwillig... Aber ja, während man es als Service sehen könnte, dass vorhersehbare Steuern sofort eingezogen werden und somit der Ärger einer Steuererklärung entfällt, so läuft das hier nicht, und der Gesamteindruck ist eher zwischen Kindermädchenstaat (= Leute sind inkompetent) oder Misstrauen gegenüber den eigenen Bewohnern. (Trotzdem gibt es noch schlechtere Systeme. In Italien zB sind manche Dokumente nur gültig, wenn eine Steuermarke aufgeklebt ist. Dh man muss Steuermarken kaufen (= Steuern zahlen) schon bevor das passiert, was die Steuer kostet!)

Antworten (6)

Warum müssen Sie Ihre Steuern einreichen, wenn Ihr Arbeitgeber sie für Sie abzieht?

Ihr Arbeitgeber kennt Ihre vollständige Steuersituation nicht. Ihr Arbeitgeber weiß, dass er Ihnen X $ gezahlt hat. Ihr Arbeitgeber weiß, dass Sie ein W4-Formular eingereicht haben, aus dem hervorgeht, dass Sie voraussichtlich Y-Befreiungen in Anspruch nehmen werden, aber er weiß nicht, ob Sie tatsächlich gesetzlich berechtigt sind, Y-Befreiungen in Anspruch zu nehmen. Basierend auf Ihrem prognostizierten Einkommen, unter Berücksichtigung dessen, was es über die Steuergesetze für das Jahr weiß, und der Erwartung, dass Sie wahrscheinlich Y-Steuerbefreiungen in Anspruch nehmen werden, behält es Z $ ein, was mehr oder weniger sein kann, als Sie letztendlich schulden.

Ihr Arbeitgeber weiß nicht, ob Sie Investitionen oder einen Treuhandfonds oder einen anderen Arbeitgeber haben oder Einkünfte aus einem staatlichen Sozialprogramm erhalten oder ein Sparkonto haben oder ein Kind hatten oder geheiratet oder ein Haus gekauft oder gewonnen haben ein haufen geld in ihrem urlaub in vegas, oder eine schuld begleichen, die ein steuerpflichtiges ereignis verursacht.

Alle Regeln, wann Sie eine Steuererklärung schulden, sind im Wesentlichen unabhängig vom Kongress und der IRS dachte, dass dies der beste Weg wäre, um alle ehrlich zu halten, als die Regeln in Kraft traten. Könnten die Dinge wahrscheinlich aus ihrem bestehenden Zustand vereinfacht werden. Aber im Moment schulden Sie eine Bundessteuererklärung, wenn Sie ein Einkommen erhalten, das über dem Standardabzug liegt, zuzüglich aller Freibeträge, die Sie in Anspruch nehmen dürfen (weil dies die Höhe des Einkommens ist, die ein steuerpflichtiges Einkommen auslösen würde). WARUM ist das die Regel? Weil der Kongress (oder der IRS, wenn der IRS die Befugnis erhalten hat, diese Regel zu entscheiden) entschieden hat, dass die Mindestanmeldeschwelle sein sollte, wenn das Gesetz, in dem diese Regel erscheint, verabschiedet wurde.

Aber wenn Sie keine Steuererklärung einreichen, weiß die Regierung nicht, dass Sie kein Fremdeinkommen hatten, dass Sie nicht zu viele Steuerbefreiungen für Ihr W-4 geltend gemacht haben usw. Es ist, als würde man fragen: „Warum sammelt ein Lehrer? und Schülertests benoten, anstatt einfach davon auszugehen, dass alle Schüler alle richtigen Antworten wissen?"

Die Wahrscheinlichkeit, dass der von Ihrem Gehaltsscheck einbehaltene Betrag genau Ihrer Steuerschuld entspricht, ist ziemlich gering. Ich nehme an, wenn Ihre Steuern komplex sind und Sie viele Stunden brauchen, um sie zu erledigen, und das am Ende dazu führt, dass Sie eine Rückerstattung von 5 US-Dollar erhalten, könnten Sie sagen: "Viel Ärger für so wenig Geld." Aber Sie wissen nicht, dass es nur 5 $ sind, bis Sie die ganze Arbeit erledigt haben.

Nachtrag

Erst dieses Jahr, buchstäblich am Tag, nachdem ich meine Steuererklärung eingereicht hatte, erhielt ich von meiner Bank eine „korrigierte“ 1099, in der stand, dass meine Kapitalerträge etwas höher waren als auf dem ursprünglichen Formular angegeben. Also musste ich eine geänderte Erklärung einreichen. Das Endergebnis war, dass ich der Regierung 3 Dollar schuldete. Es war ein Haufen Papierkram für 3 Dollar, und ich bin sicher, dass die Regierung mehr als 3 Dollar ausgegeben hat, um den Papierkram auf ihrer Seite zu erledigen. Aber was ist die Alternative? Ich habe einmal einen Fehler bei meinen Steuern gemacht und die Regierung kam Jahre später zurück und sagte, dass ich weitere 30 Dollar an Steuern schulde ... plus 300 Dollar an Zinsen und Strafen. Ich dachte mir, es ist besser, den Papierkram zu erledigen und die 3 Dollar zu bezahlen, als später eine riesige Strafe zu riskieren.

Müssen nicht auch alle anderen Einkommensquellen dem IRS mitteilen, dass Sie Einkünfte bezogen haben? Wäre es nicht einfacher für die IRS, ein einfaches Formular auf ihrer Website zu haben, in dem kleine Arbeitgeber (einmalig, Babysitten, Gärtnern usw.) eingeben könnten, wen sie wie viel bezahlt haben? Wäre es für die IRS nicht einfacher, alles automatisch zu berechnen, anstatt es 300 Millionen Menschen manuell machen zu lassen?
@xyious Man könnte sich ein Steuersystem vorstellen, wo das möglich ist. nach dem derzeitigen US-Steuerrecht wäre dies jedoch sehr komplex, wenn nicht gar unmöglich. Wenn die Steuern pauschal 15 % oder eine beliebige Zahl Ihres Einkommens wären, könnte jeder Arbeitgeber das einfach abziehen, einsenden und fertig. Aber wir haben ein regressives Steuersystem: Der Steuersatz, den Sie zahlen, ist höher, je mehr Sie verdienen. Wenn Sie also zwei Arbeitgeber haben, müssten beide genau wissen, wie viel der andere Ihnen zahlt. Es gibt alle möglichen Dinge, die Sie von Ihrem Einkommen abziehen können, vom Kauf von Solarmodulen bis hin zu Spenden für wohltätige Zwecke. Also müsstest du es sagen...
... Ihr Arbeitgeber, wie viel Sie für wohltätige Zwecke spenden usw. Wäre es dann die Verantwortung des Arbeitgebers, diese Zahlen zu überprüfen? Sie müssten ihm genau sagen, an welche Wohltätigkeitsorganisationen Sie gespendet haben, und er müsste sie kontaktieren und die Spende bestätigen. Was ist, wenn Ihr Arbeitgeber einer anderen Religion angehört und Sie nicht unbedingt möchten, dass er weiß, welcher Kirche Sie spenden, oder wenn er andere politische Ansichten hat und Sie nicht möchten, dass er etwas über Wohltätigkeitsorganisationen mit politischen Konnotationen weiß? In manchen Fällen müssten Sie Ihren Arbeitgeber über Krankheitskosten informieren. Möchten Sie, dass Ihr Chef weiß, dass Sie in der Drogenentziehung waren? Etc
warum machst du es so kompliziert? All das macht der IRS. Ihr Arbeitgeber sendet alle Informationen darüber, wie viel Sie verdienen, an den IRS (was er bereits tut). Informationen über Ihre Spende erhält der IRS ohnehin von der Wohltätigkeitsorganisation.... Sie müssten überhaupt nichts beim IRS einreichen, wenn Sie nicht den Standardabzug vornehmen.
Wohltätigkeitsorganisationen senden keine Listen ihrer Spender an die IRS. Sicher, ich nehme an, Sie könnten verlangen, dass für jede Transaktion, die sich auf Ihre Steuern auswirken könnte, die beteiligte Organisation die Daten an den IRS übermitteln muss und nicht die Person. Wohltätigkeitsorganisationen könnten aufgefordert werden, ihre Spender zu melden, Krankenhäuser Ihre Arztrechnungen, Heimwerkerfirmen Energiesparprojekte melden, Bürobedarfsgeschäfte alles melden, was im Home Office verwendet werden könnte usw. Aber das verschiebt nur die Verantwortung. Und was ist, wenn sie einen Fehler machen? Könnten Sie es herausfordern?
Warum sollte einer von ihnen das tun? Der IRS benötigt diese Informationen nur, wenn Sie den Standardabzug nicht vornehmen. Ich würde diese Verantwortung nicht von der Einzelperson abschieben. Ich würde es nur freiwillig machen, eine Steuererklärung einzureichen, weil eine große Mehrheit der Leute keine Einzelangaben macht.
Ok, für Leute, die das Kurzformular einreichen – Standardabzug, keine der Sonderkredite usw. – dann müsste jeder Ihrer Arbeitgeber wissen, ob Sie einen anderen Job haben und wie viel dieser Job bezahlt und ob Sie verheiratet sind , und wenn ja, ob Ihr Ehepartner einen Job hat und was dieser zahlt, und ob einer von Ihnen aufgrund der Steuererklärung Ihrer Eltern als unterhaltsberechtigt geltend gemacht werden kann oder nicht, und wie viel Zinsen Sie auf Ihren Bankkonten gesammelt haben. Das ist mehr, als ich meinem Arbeitgeber unbedingt sagen möchte, aber dennoch wäre es nicht sehr unpraktisch, dies zu tun.

Es gibt keine Strafe für die Nichteinreichung, wenn keine Steuer geschuldet ist. In Ihrer Beispielsituation schreibt der IRS zwar vor, dass sie zur Einreichung verpflichtet sind (vorausgesetzt, ihr Einkommen übersteigt die Mindestschwelle) und ihre Einbehaltung war ausreichend, es gibt jedoch keine Strafe für die Nichteinhaltung, der IRS behält jedoch gerne nicht beanspruchte Rückerstattungen ein.

Wenn Sie die Steuererklärung nicht durchgehen, können Sie nicht zu 100 % sicher sein, dass Sie nichts schulden, Arbeitgeber die Einbehaltung vermasseln, Arbeitnehmer eine falsche Anzahl von Zulagen auf ihr W-4 setzen, Menschen andere Einkünfte haben usw. Ich würde argumentieren, dass dies erforderlich ist Eine Rückgabe gibt ihnen eine vertretbarere Position, wenn sie jemanden wegen Nichtzahlung verfolgen, und hält die Menschen davon ab, das Risiko einzugehen, keine Einreichung vorzunehmen.

Ich würde mir vorstellen, dass Sie in den meisten Jahren eingereicht und einige übersprungen werden, was Sie zu einem Hauptziel für die Prüfung macht, aber wie gesagt, sie behalten gerne nicht beanspruchte Rückerstattungsgelder.

Bearbeiten - Klarstellung und einige Quellen:
Das Versäumnis, eine Strafe einzureichen, ist der geringere Wert von 100% der geschuldeten Steuern und 205 USD. Wenn Ihre Quellensteuer also ausreichend war (keine geschuldeten Steuern), würde es keine Strafe geben.

Wenn Sie es versäumen, eine Steuererklärung einzureichen, und dies hätte tun sollen, erledigt die IRS dies im Wesentlichen für Sie mit einem SFR (Substitute for Return) . Dies geht grundsätzlich vom Schlimmsten aus, basierend auf den Beweisen, die sie haben, dh Sie haben Aktien verkauft, sie gehen von einer 0-Dollar-Basis aus, da ihnen alle anderen Informationen fehlen, Sie hatten 1099 Einnahmen, sie gehen davon aus, dass keine Ausgaben dies ausgleichen usw. Für die meisten einfachen Renditen ist der SFR identisch mit die Erklärung, die eingereicht worden wäre, so dass dies keine nachteiligen Maßnahmen auslöst, da sie keine zusätzlichen geschuldeten Steuern entdecken werden.

Dies ist auf IRS-Ebene, und für persönliche Steuererklärungen gelten für Personengesellschaften/S-Corps usw. andere Regeln. Landesgesetze können variieren.

Können Abwähler Feedback geben?
Ich habe nicht abgelehnt, aber ich bin mir nicht sicher, ob Ihr erster Satz richtig ist. Nach meinem Verständnis sind Sie auf Bundesebene eine Steuererklärung schuldig, wenn Ihr Einkommen über dem Standardabzug + etwaigen Ausnahmen liegt, die Sie in Anspruch nehmen dürfen. Staaten können unterschiedliche Schwellenwerte haben, wann eine Steuererklärung fällig ist. Wenn Sie steuerpflichtiges Einkommen haben, müssen Sie eine Steuererklärung abgeben, ob Sie eine Rückerstattung erhalten oder nicht, ist irrelevant; Ich glaube...
@quid Fair point, Text und Quellen hinzugefügt.

Warum? Weil 4 Millionen Dollar pro Jahr an Lobbyarbeit durch die Steuervorbereitungsindustrie .

Es ist eine dieser Situationen, in denen Sie davon ausgehen, dass das, womit Sie leben, normal ist, während die Vereinigten Staaten überhaupt nicht normal sind, wenn es darum geht, wie die Regierung sich weigert, die Steuererklärung einfach zu machen.

Warum ist die Steuererklärung Ihrer Meinung nach nicht einfach, zumindest für die meisten Menschen? Der einzige Teil, den ich jemals als schwierig empfunden habe, ist die Berechnung des Kapitalgewinnausschlusses (normalerweise mache ich es falsch, aber der IRS korrigiert es und schickt mir ein paar Dollar), und ich habe ein Einkommen aus selbstständiger Tätigkeit, das in den vergangenen Jahren einen erheblichen Teil davon ausmachte Einkünfte aus ausländischen Quellen. Für die meisten Leute, die einfach eine 1040-EZ machen könnten, scheint es fast trivial. Vielleicht hat die Menge, die die Steuervorbereitungsbranche für Werbung ausgibt, um die Leute davon zu überzeugen, dass es schwierig ist, etwas damit zu tun.
Warum denken Sie, dass die Steuererklärung etwas ist, was die meisten Menschen überhaupt tun sollten?
Komm schon ... Intuit (Turbotax) bietet sowieso schon kostenlose Bundesanmeldungen an. Das Problem ist, dass sogar Personen, die W2-Einkommen von einem Arbeitgeber bezogen haben, der sowieso nur den Standardabzug nehmen würde, auf JEDE ZAHL von Dingen gestoßen sind, die ihre Steuersituation ändern können. Hatten Sie ein Sparkonto? Hat es Zinsen gebracht? Das ist das Einkommen, das von Ihrem Arbeitgeber nicht gemeldet wurde. Personen, die NUR ein W2-Einkommen von einem einzigen Arbeitgeber erhalten, sind nicht die Norm, und Turbotax bearbeitet ihre Bundesanmeldung ohnehin kostenlos. Und die Frage hat nichts mit den Kosten zu tun.
@quid Die Sache ist, dass die Regierung für die einfacheren Renditen im Grunde bereits alle Daten hat. Was sie tun sollten, ist, dass die Regierung Ihnen eine vorausgefüllte Erklärung sendet, Sie können sie akzeptieren, korrigieren (einschließlich einiger Korrekturen und den Rest erledigen lassen) oder sie vollständig ersetzen. Das würde dem unteren Ende des Steuervorbereitungsgeschäfts jedoch wirklich schaden, und diese Lobby hat dies bisher verhindert.
Warum? Warum die Regierung personell besetzt werden sollte, um eine möglichst genaue, vorab ausgefüllte Ausgangserklärung zu erstellen, die ich dann korrigieren und ergänzen und zur erneuten Verarbeitung einsenden kann, klingt nach weitgehend überflüssiger Regierungsarbeit. Das Low-End-Steuervorbereitungsgeschäft ist bereits kostenlos. turbotax.intuit.com/personal-taxes/online/free-edition.jsp Und 4 Millionen Dollar sind nichts bei den 5 Milliarden Dollar Jahresumsatz von Intuit.
@Rupert Morrish: Wollen Sie die praktische, politische oder philosophische Antwort? Wie quid sagt, jeder hat eine andere Situation. und solange die politischen Mächte die Dinge mit unterschiedlichen Sätzen besteuern und Abzüge und Befreiungen einschließen, werden die meisten Menschen nicht in ein einfaches „W2 ist alles, was ich bekomme, nimm X % davon“-Modell passen. Sogar etwas so Einfaches wie der Kauf eines Hauses (von dem die Bundesregierung keinen Grund hat, etwas zu wissen) löst eine unterschiedliche Besteuerung aus. Aber es ist einfach (oder ziemlich so – ihre Fehlermeldungen könnten etwas Arbeit gebrauchen): Verwenden Sie einfach die kostenlos ausfüllbaren Online-Formulare des IRS.

Der Geldbetrag, den die Regierung erhält, basiert auf Ihrer Einbehaltung. Je nachdem, wie es eingerichtet ist, zahlen Sie möglicherweise zu viel oder zu wenig (normalerweise etwas zu viel, damit Sie eine Rückerstattung erhalten).

Sie müssen der Regierung mitteilen, dass Sie keine Einkünfte aus anderen Quellen erhalten haben, von denen sie möglicherweise nichts wissen. Das geschieht, wenn Sie Ihre Steuererklärung abgeben.

In Situationen, in denen Ihre Steuersituation unkompliziert ist, haben sie versucht, es einfacher zu machen (z. B. durch die Verwendung des Formulars 1040-EZ anstelle des regulären Formulars 1040).

Es ist jedoch leicht, in eine Situation zu geraten, in der Ihre Steuersituation komplizierter wird (z. B. wenn Sie ein Haus kaufen und Grundsteuern und Hypothekenzinsen von Ihrer Einkommensteuerschuld abziehen möchten).

Wenn Sie mit dem Gesetz nicht zufrieden sind, können Sie sich an Ihren Kongressabgeordneten oder Senator wenden.

Die Änderungen in der letztjährigen Reform (TCJA'17) werden die Anzahl der Personen, für die eine Aufschlüsselung vorteilhaft ist, verringern, wenn auch nicht auf Null, und Abzüge werden vor der Berechnung der Steuer von Ihrem zu versteuernden Einkommen abgezogen, nicht von Ihrer tatsächlichen Steuerschuld. Und die Form ist 1040, nicht 1080.

Wenn Sie Ihre Steuern nicht einreichen, könnte die einzige Sache passieren, dass die Regierung mehr Geld bekommt, als sie sollte

Stimmt nicht – Sie hätten mehr Steuerbefreiungen auf Ihrem W-4 deklarieren können, als Sie sollten, weniger Einbehalte von Ihrem Gehaltsscheck erhalten, und am Ende des Jahres schulden SIE zusätzliche Steuern.

Wenn es legal wäre, keine Steuererklärung einzureichen, würden die Menschen nur dann einreichen, wenn ihnen eine Steuerrückerstattung geschuldet wäre, und sie würden nicht einreichen, wenn sie Steuern schuldeten, was zu einem Nettoverlust für die Regierung führen würde.

Ihre zweite Rücksendung sollte eine Rückerstattung sein.
Warum müssen Sie Ihre Steuern einreichen, wenn Ihr Arbeitgeber sie für Sie abzieht? [Duplikat]
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