Mein Freund möchte seine verschiedenen Rentenkonten konsolidieren, die er in den letzten 20 bis 30 Jahren angesammelt hat, um die Verwaltung/Überwachung seiner Altersvorsorge zu vereinfachen. Er erinnert sich nicht sofort an alle Konten, die er derzeit hat (einer der Gründe für einen Rollover), aber wir haben festgestellt, dass er mindestens die folgenden Arten von Konten hat: 401(a), 401(k), 403(b) , 457(b) und "etwas aus der Stadt". Er versucht, alle relevanten Unterlagen für alle Konten aufzuspüren, aber wir würden gerne wissen, auf welche Art von Limits er achten muss.
Soweit wir wissen, handelt es sich bei allen Konten um Vorsteuer-/Nicht-Roth-Konten, und diese Roth vs. traditionellen Konten sollten auf separate (Roth vs. traditionelle) IRAs übertragen werden.
Gibt es Einschränkungen hinsichtlich der Arten von Konten, die übertragen werden können?
Ja, nur qualifizierte Konten können in einen Rollover versetzt werden.
Gibt es eine Begrenzung für die Anzahl der Konten, die in einem einzigen IRA zusammengefasst werden können (ob alle auf einmal oder über die Lebensdauer des IRA)?
NEIN.
Gibt es ein Limit, wie oft Konten verlängert werden können (kann/sollte er 1 oder 2 auf einmal tun, während er den Papierkram in Ordnung bringt, oder warten, bis er alles geklärt hat)? Ist dies ein jährliches Limit oder ein Leben lang?
NEIN.
Gibt es ein Dollarlimit für den Betrag, der übertragen werden kann?
NEIN.
Gibt es eine Begrenzung für das Alter von Konten, die verlängert werden können?
NEIN.
Ich habe dies letztes Jahr getan, und es wird dringend empfohlen, Ihre Konten zu konsolidieren.