401K Rollover für kleine Menge

Früher im Jahr (03.07.217) habe ich einen "alten" Arbeitgeber, der 401.000 gesponsert hat, glattgestellt, indem ich zu einem bestehenden persönlichen Rollover-IRA (12.619,90 $) gewechselt habe.

Jetzt, am 07.12.2017, gab es eine „Spende“ (oder eine Art Dividende oder eine andere finanzielle Aktion, deren Namen ich nicht kenne) für die Mittel aus dem 401K, und mir wurde ein Scheck ausgestellt 12.12.2017 für 0,45 $. Der Scheck wurde auf meinen Namen ausgestellt.

Hier sind, was ich für meine Optionen halte:

  1. Vernichten Sie den Scheck, lassen Sie den Scheck nach 180 Tagen verfallen, vergessen Sie, dass dies jemals passiert ist.
  2. Wenden Sie sich an die ausstellende 401K-Verwaltungsgesellschaft und bitten Sie sie, die Zahlung zu stornieren.
  3. Zahlen Sie den Scheck auf mein persönliches Girokonto ein. Nehmen Sie dies am Ende des Jahres in meine Bundessteuererklärung auf. Lass H&R Block Online wütend auf mich werden.
  4. Senden Sie den Scheck an die IRA-Verwaltungsgesellschaft und bestätigen Sie den Scheck irgendwie (FBO: Ich).

Hier sind einige zusätzliche Informationen, die ich auf dem Scheck habe:

  • Ausschüttungsart: Pauschalbetrag
  • Erstellungsdatum: 12.12.2017
  • Steuermeldestaat: CA
  • Steuerjahr: 2017
  • Steuerformular: 1099R
  • IRS-Code: 1
  • Bruttobetrag: 0,45 $
  • Steuerpflichtiger Gesamtbetrag: 0,45 $
  • Gesamter nicht steuerpflichtiger Betrag: 0,00 $
  • Nicht realisierter Nettowertzuwachs: 0,00 $
  • Ordentliches Einkommen: 0,45 $
  • Berechtigter Betrag für Rollover: 0,45 $
  • Übertragener Betrag: 0,00 $
  • Nettobetrag des Schecks: 0,45 $
  • Abzugsbetrag: 0,00 $

Ich ignoriere die Tatsache, dass eine US-Briefmarke im Moment 0,49 $ kostet. Außerdem bin ich motiviert, ein sauberes Hauptbuch zu haben. Irgendwo muss sich jemand diesen Scheck in seinen Büchern ansehen und sehen, dass er nicht eingelöst wird, also bin ich kein Fan von Option Nr. 1.

Was kann ich mit diesem 0,45-Dollar-Scheck machen?

Wenn Sie bei der Steuererklärung keine ganzen Dollars anstelle von Cents verwenden, werden 0,45 $ auf 0 abgerundet, was im Allgemeinen sowieso keine Auswirkungen auf Ihre Steuern hat.
Gutes Argument. Das adressiert mein Problem. Aber nehmen wir an, es kostet 1,45 $, um das Gespräch am Laufen zu halten. Was könnte man mit einem so kleinen 401K-Check machen?
Ups, ich meinte "Wenn Sie ganze Dollar verwenden"

Antworten (1)

Wenn Sie sich innerhalb von 60 Tagen nach der Auszahlung befinden, können Sie die Gelder als Rollover an eine neue IRA senden.

Der wichtige Teil ist, dass Sie den Betrag der Abhebung vom Konto senden müssen, nicht den Betrag des Schecks.

Wenn Sie 1000 $ hätten und sie eine Strafe von 10 % und einen Steuerabzug von 20 % einbehalten, müssten Sie immer noch 1000 $ an die neue IRA senden, obwohl die alte IRA Ihnen nur 700 $ geschickt hat (1000 $ -10 % -20 %). Sie würden die 300 $ zurückerhalten, wenn Sie Steuern einreichen.

Ich weiß aus Ihren Informationen nicht, ob 0,45 $ der Betrag nach der Strafe ist oder nicht? Ich dachte, 401.000 Depotbanken müssten Strafen einbehalten. Bedeutet das, dass der ursprüngliche Betrag 0,49 $ betrug? Haben sie 20 % für Steuern einbehalten? Halten sie nur zurück, wenn es über einem bestimmten Dollarbetrag liegt?

Ich bin mir sicher, dass Sie dies als Rollover tun können, aber ich bin mir nicht sicher, ob Ihre Frage genügend Informationen enthält, um zu wissen, wie viel Sie an die Rollover IRA senden sollten. Wie auch immer ich es betrachte, es ist weniger als 1,00 Dollar.

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