Im Grunde das. Ich habe eine traditionelle IRA und habe 5500 pro Jahr beigetragen. Ich muss ein paar 401.000 von früheren Jobs übertragen, kann ich sie auf dasselbe Konto verschieben? Oder muss ich speziell für meine Rollover ein neues Konto eröffnen?
Die Antwort hängt von der IRA-Verwahrstelle ab.
Es war einmal, dass Rollover IRAs von traditionellen IRAs getrennt wurden, weil das Geld in der Rollover IRA erneut in einen aktuellen, vom Arbeitgeber gesponserten Plan (wie ein 401 (k) oder 403 (b) Konto) übertragen werden konnte. solange man keine IRA- Beiträge auf das Rollover-Konto leistete - wenn man dies versuchte, würde die Depotbank düstere Warnungen aussenden, dass eine solche Vermischung von Geldern die Berechtigung zum Übertragen von Geldern dieses Kontos auf ein anderes 401 () für immer zerstören würde. k). Diese Unterscheidung ist mit Änderungen der Steuergesetze größtenteils verschwunden, aber einige IRA-Verwahrer halten sich immer noch daran. Fragen Sie also Ihren aktuellen IRA-Verwalter danach.
Tatsächlich ist es am besten, mit dem Rollover zu beginnen, indem Sie Ihrer IRA-Depotbank mitteilen, dass Sie etwas Geld in einem 401 (k) haben, das Sie in eine IRA übertragen möchten, und ihnen sagen, dass sie das Geld holen sollen . Wenn Sie sich zuerst an den 401(k)-Administrator wenden, werden Sie viel herumgerannt, warum dies keine gute Idee ist, und Sie werden gebeten, durch alle möglichen Hürden zu springen – sie wollen nicht, dass Geld fließt aus der Tür! Auf der anderen Seite sind die IRA-Depotbanken bestrebt, mehr Geld zur Verwaltung in die Hände zu bekommen und es einfach zu machen, einen 401 (k) -Rollover durchzuführen.
Besuchen Sie die Website der IRA-Depotbank (oder rufen Sie ihre gebührenfreie Nummer an) und sie helfen Ihnen gerne bei der Navigation durch den Rollover-Prozess und kümmern sich ohne großen Aufwand um alle Details.
JTP - Entschuldige dich bei Monica