Was sind die genauen Aufholregeln für IRA-Beiträge im Alter von 50 Jahren?

Wenn eine Person im laufenden Steuerjahr 50 Jahre alt wird, kann sie dann einen aufholenden IRA-Beitrag für dieses Steuerjahr leisten, bevor sie 50 Jahre alt wird? Außerdem habe ich auf einer Website ein Alter von 50 1/2 Jahren gefunden. Ist es also 50 oder 50,5 Jahre alt, um sich für einen Nachholbeitrag zu qualifizieren?

Auf der IRS-Website heißt es:

Für 2013 und 2014 ist der Höchstbetrag, den Sie zu all Ihren traditionellen und Roth IRAs beitragen können, der kleinere der folgenden Beträge: 5.500 $ (6.500 $, wenn Sie 50 Jahre oder älter sind) oder Ihre steuerpflichtige Vergütung für das Jahr.

Wenn Sie beispielsweise im November 2014 50 Jahre alt werden, können Sie im Mai 2014 einen Beitrag in Höhe von 6.500 USD für 2014 leisten?

Die Seiten, auf denen 50-1/2 steht? Schicken Sie sie zu uns, wir bringen sie in Ordnung.

Antworten (1)

Wenn Sie am 31. Dezember des Steuerjahres 50 Jahre alt sind, können Sie den vollen Aufholbeitrag bis zum Steuererklärungsdatum des Folgejahres leisten (oder jederzeit während des Jahres, spielt keine Rolle).

Beachten Sie, dass dies anders ist als bei nicht bestraften Auszahlungen, man muss am Datum der Auszahlung 59-1/2 Jahre alt sein.

+1 - Ich habe die Bearbeitung hinzugefügt, in der Hoffnung, OP dabei zu helfen, die Verwirrung um '1/2' zu verstehen. Vielleicht ist es aus dem Entzugsalter.
Aber wenn Sie am 31. Dezember 50 Jahre alt werden, können Sie den Beitrag früher im Jahr leisten, während Sie noch 49 Jahre alt sind?
Eine Möglichkeit, dies sicher zu testen, wäre zu sehen, ob Sie die Übertragung bereits erlauben. Die Maklerfirma kennt die Grenzen und Ihr Geburtsdatum und würde eine angemessene Obergrenze festlegen. Ich glaube, es basiert auf dem Jahr, also sollte es jederzeit während des Jahres funktionieren. Wenn Sie es irgendwie geschafft haben, für das Jahr einen zu hohen Beitrag zu leisten, haben Sie meiner Meinung nach bis zum 15. April (Steuertag) Zeit, dies zu korrigieren, bevor sie anfangen, zu bestrafen und Ärger zu machen. Sie machen keine Mitte-Jahres-Kontrollen.
Was sind die genauen Aufholregeln für IRA-Beiträge im Alter von 50 Jahren?
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