Im Jahr 2011 habe ich meinen (traditionellen) 401 (k) in einen Roth IRA überführt.
Mir ist klar, dass ich Steuern auf den Rollover zahlen muss, aber ich hatte ein paar Fragen.
Zahle ich Steuern auf den vollen Betrag oder nur auf den Betrag, den ich ursprünglich zu den 401.000 beigetragen habe?
Ich gehe davon aus, dass ich ein Steuerformular erhalten werde (ich schätze, es ist ein 1099-R). Wer schickt mir das? Die Investmentfirma, die die 401k hielt, die Firma, für die ich gearbeitet habe, oder die Firma, die meine IRA hält?
Vielen Dank!
Die IRS-Veröffentlichung 575 deckt dies ab.
Rollover auf Roth IRAs. Sie können Ausschüttungen direkt von einem qualifizierten Pensionsplan (außer einem ausgewiesenen Roth-Konto) auf ein Roth IRA übertragen. Sie müssen Ausschüttungen aus einem qualifizierten Pensionsplan (außer einem ausgewiesenen Roth-Konto) in Ihre Bruttoeinkommensausschüttungen einbeziehen, die Sie in Ihr Einkommen hätten einbeziehen müssen, wenn Sie sie nicht in ein Roth IRA übertragen hätten. Für alle Beträge, die im Jahr 2010 übertragen wurden, gelten jedoch besondere Regeln. Siehe Behandlung von Roth IRA-Übertragungen für 2010 weiter unten. Sie beziehen keinen Teil einer Ausschüttung aus einem qualifizierten Altersvorsorgeplan in das Bruttoeinkommen ein, der eine Rückzahlung von Beiträgen an den Plan darstellt, die bei der Zahlung für Sie steuerpflichtig waren. Außerdem entfällt die Steuer von 10 % auf vorzeitige Ausschüttungen.
Jeder Betrag, der in einen Roth IRA übertragen wird, unterliegt den gleichen Regeln für die Umwandlung eines traditionellen IRA in einen Roth IRA. Weitere Informationen finden Sie unter „Converting From Any Traditional IRA into a Roth IRA“ in Kapitel 1 der Publikation 590.
So melden Sie sich . Geben Sie auf Formular 1040, Zeile 16a, den Gesamtbetrag der Ausschüttung ein, bevor Einkommensteuer oder Abzüge einbehalten wurden; Formular 1040A, Zeile 12a; oder Formular 1040NR, Zeile 17a. Dieser Betrag ist in Feld 1 des Formulars 1099-R anzugeben. Ziehen Sie von diesem Betrag alle Beiträge ab (normalerweise in Feld 5 des Formulars 1099-R angegeben), die bei ihrer Einzahlung für Sie steuerpflichtig waren. Geben Sie den verbleibenden Betrag, auch wenn er Null ist, auf Formular 1040, Zeile 16b ein; Formular 1040A, Zeile 12b; oder Formular 1040NR, Zeile 17b.
Der 1099R sollte von der Organisation kommen, die den ursprünglichen 401K hatte, nur sie würden wissen, was in jeder Box auf dem Formular 1099-R enthalten wäre.
JTP - Entschuldige dich bei Monica