Was tun mit 50.000 Dollar?

Hier sind einige gute Ratschläge, lesen Sie Ihren UCO-Prospekt. Es scheint 20 % seines Wertes (600 Mio. USD von 3 Mrd. USD) über 13800 der Kontrakte vom 21. April 2015 zu halten. (verfallen in 30 Tagen) Diese werden sehr schnell in die Mai-Kontrakte mit einem erheblichen NIW-Verlust gerollt. (basierend auf aktuellen Öl-Futures-Ketten)

Das heißt, wenn der Rohölpreis genau gleich bleibt, würden Sie jeden Monat immer noch 1 % (5 % Spread-Verlust * 0,20 % des NAV-Prozentsatzes basierend auf Futures-Kontrakten) verlieren.

Ihre anderen 2,4 Milliarden US-Dollar werden in Swaptions oder Barmitteln gehalten, und sie sind sich nicht sicher, wie sie dieses Engagement bewerten sollen. Ich weiß nur, dass diese 13.800 Kontrakte während der Roll Week für die nächsten Monate (IMO) in Contango-Gefahr sind. Ich frage mich, ob es eine Website gibt, die Zu- und Abflüsse verfolgt, um zu sehen, ob sie mit vor und nach den Rollperioden übereinstimmen.

http://www.proshares.com/funds/uco_daily_holdings.html

Wie Öl-ETFs funktionieren

Viele Öl-ETFs investieren in Öl-Futures-Kontrakte. Ein Öl-Futures-Kontrakt ist eine Verpflichtung, eine bestimmte Menge Rohöl zu einem bestimmten Preis an einem bestimmten Datum in der Zukunft zu kaufen.

Da der Zweck von Öl-ETFs nur darin besteht, als Anlagevehikel zur Verfolgung des Ölpreises zu dienen, haben die Gründer des Fonds kein Interesse daran, tatsächliches Öl zu lagern. Daher „rollen“ Öl-ETFs wie USO regelmäßig ihre Futures-Kontrakte, indem sie die Kontrakte verkaufen, die sich dem Verfall nähern, und Kontrakte kaufen, die weiter in der Zukunft auslaufen.

Das Contango-Problem

Während dieser Prozess des kontinuierlichen Rollierens von Futures-Kontrakten wie eine großartige Möglichkeit erscheinen mag, den Rohölpreis zu verfolgen, gibt es ein praktisches Problem mit der Methode: Contango. Die Rollover-Methode würde perfekt funktionieren, wenn Ölfonds ihre auslaufenden Kontrakte zum genau gleichen Preis verkaufen könnten, den sie für die monatlich gekauften Futures-Kontrakte zahlen.

In der Realität ist es jedoch oft so, dass Öl-Futures-Kontrakte teurer werden, je weiter ihr Verfallsdatum in der Zukunft liegt. Das bedeutet, dass die Öl-ETFs jedes Mal, wenn sie ihre Kontrakte verlängern, die Wertdifferenz zwischen den Kontrakten, die sie verkaufen, und den Kontrakten, die sie kaufen, verlieren.

Aus diesem Grund verfolgen Fonds wie USO, die nur in Futures-Kontrakte auf leichtes, süßes WTI-Rohöl investieren, die Wertentwicklung des WTI-Rohöl-Spotpreises nicht direkt.

http://www.etftrends.com/2015/01/positioning-for-an-oil-etf-rebound-watch-for-contango/

Aus diesen Gründen würde ich UCO für Swingtrading und nicht für „Investieren“ (Buy-and-Hold) halten. Vielleicht fällt mir später ein, warum man gehebelte Vehikel nicht kaufen und halten sollte (Leverage Slippage/Decay).

Haben Sie einen Ausstiegspreis im Auge? oder kaufst du und hältst?

Betrachtet man eine Anzahlung auf ein Haus? Einige illiquide Vermögenswerte?

Andernfalls tun Sie "verantwortungsbewusste" Dinge vom Typ "langsam reich werden" (sprich: alt werden). Und diese Frage lädt nur zu einer meinungsbasierten Antwort ein.

Sie haben es mit Futures versucht und wollen dieses Risiko mit Ihren 50.000 $ nicht noch einmal eingehen, das war's

Bezahlen Sie vor allem Schulden zu höheren Zinssätzen. Bester garantierter Return on Investment, den Sie bekommen können.

Wofür wollen Sie das Geld wann mit wie viel Vorausplanung verwenden? Wie risikobereit sind Sie und wie geduldig sind Sie? Würden Sie einen Wertverlust eines Vermögenswerts als verlorenes Geld oder als Kaufgelegenheit ansehen?

Ein guter Finanzberater – und ich meine einer, der NUR ein Berater ist und nicht versucht, Ihnen etwas anderes als seine Dienstleistungen zu verkaufen – kann Antworten dieser Art annehmen und eine Mischung aus Anlagearten empfehlen, die Ihren Bedürfnissen entspricht. Wenn Sie dieses Gleichgewicht kennen, können Sie bestimmte Investitionen auswählen, die zu Ihnen passen. (Ich bleibe ein Fan von Indexfonds mit niedrigen Gebühren als schmerzlose Möglichkeit, eine gute Diversifizierung zu erreichen, mit einem kleinen Prozentsatz für aktiveren Handel, wenn Sie wirklich die Mühe investieren wollen und überzeugt sind, dass Sie die Chancen schlagen können.)

Andere Antworten hier auf die Diskussion über persönliche Finanzen gehen detailliert darauf ein, daher denke ich nicht, dass es sich lohnt, sie hier zu wiederholen, es sei denn, Ihre Situation ist wirklich ungewöhnlich.