Ich habe einige Langzeitkonten bei Ameriprise (derzeit als Columbia-Investmentfonds gebrandmarkt). Ich habe gerade einen Brief vom 1. November erhalten, der so beginnt:
Als Kunde von Ameriprise Financial Services, Inc. sind Sie bereits Teil von etwas Besonderem – einer kooperativen Beziehung, die sich darauf konzentriert, das zu planen, was Ihnen am wichtigsten ist. Um Ihnen weiterhin gute Dienste leisten zu können, verbessern wir unsere Online-Dienste und Anlagemöglichkeiten. Zu diesem Zweck planen wir, Ihre Columbia-Fonds am oder um den 2. Dezember 2016 auf ein Ameriprise-Brokerage-Konto zu übertragen ...
Im Februar 2017 wird Ihr neues Konto über die vollen Möglichkeiten eines Maklerkontos verfügen und darüber hinaus unseren Standard-Maklergebühren unterliegen...
Weitere Informationen auf der Ameriprise-Website: https://www.ameriprise.com/transition/
Ich habe seit vielen Jahren keine neuen Investitionen in diese Konten getätigt; Tatsächlich habe ich langsam Gelder auf Vanguard-Konten überwiesen. Was sind die Vor- und Nachteile für mich persönlich, wenn ich diese Gelder auf einem Brokerage-Konto habe? Und: Haben Sie eine Ahnung, was zu dieser Änderung geführt hat?
Ihr neues Konto unterliegt unseren üblichen Maklergebühren
Ich kenne ihre Gebührenordnung nicht, aber das bedeutet nicht unbedingt, dass Ihnen neue Gebühren in Rechnung gestellt werden. Es könnte. Sie müssen die Gebührenordnung entweder nachschlagen oder anfordern.
Die meisten Broker erheben keine eigenen Gebühren für den Handel mit Investmentfonds. Die Gelder selbst können Transaktionsgebühren haben oder auch nicht, aber das würde sich nicht ändern, je nach Art des Kontos, auf dem sie gehalten werden.
Einige Makler erheben möglicherweise regelmäßige Wartungsgebühren, in der Regel vierteljährlich. Das würde ich suchen.
Wenn sie nur ändern, wie sie Ihr Konto verfolgen, hat dies keine wirklichen Auswirkungen auf Sie, außer dass es einfacher ist, zusätzliche Dienste an Sie zu vermarkten. Sie müssen sie nicht einnehmen.
Wenn sie Ihnen mitteilen, dass einer oder mehrere der Fonds durch einen anderen Fonds ersetzt werden oder den Index ändern, den er nachbildet, sollten Sie dies genau beobachten, da Sie dadurch gezwungen sein könnten, eine Reihe von Gewinnen oder Verlusten mitzunehmen Jahr, da sie Aktien verkaufen und wieder kaufen, um dies zu erreichen. Aber im Allgemeinen kann diese Art von Aktion nicht ohne eine Abstimmung der Aktionäre erfolgen, also sollten Sie rechtzeitig gewarnt werden, wenn dies jemals ein Problem wird.
Mindwin