Wenn Sie Investmentfonds über einen Makler kaufen, wo werden die Anteile gehalten?

Diese Frage ergibt sich aus einer früheren Frage zur Verwaltung aller eigenen Investitionen von einem Bildschirm auf der Website eines Maklerhauses und einer kürzlichen Antwort von @Patches zur Trennung der eigenen Aktivitäten des Maklers und der Aktivitäten seiner Kunden.

Angenommen, ich habe ein Maklerkonto beispielsweise bei Ameritrade und kaufe 100 Anteile an einem Investmentfonds von Vanguard über das Konto von Ameritrade.

  1. Wird dadurch ein Konto bei Vanguard auf meinen Namen eingerichtet, sodass ich mich, wenn ich wollte, auf der Website von Vanguard einloggen und die Aktien auch dort kaufen und verkaufen könnte?
  2. Oder hat Ameritrade ein großes Konto in demselben Vanguard-Fonds mit Tausenden von Anteilen, die verschiedenen Kunden gehören, und kauft 100 neue Anteile für mich auf seinem Vanguard-Konto (oder überträgt möglicherweise 100 Anteile auf meinen Namen, wenn jemand anderes eine Das Ameritrade-Konto verkauft an diesem Tag zufällig 100 Anteile), und so erscheinen 100 Anteile, die in den Vanguard-Fonds investiert sind, auf meinem Bildschirm auf der Ameritrade-Webseite?

Und da es wieder Steuersaison ist, bekomme ich, wenn der Vanguard-Fonds Dividenden und Kapitalgewinne ausschüttet, eine 1099 von Vanguard, oder sind die Zahlen einfach in der 1099 von Ameritrade aufgeführt?

@fennec Danke, dass du den Titel bearbeitet hast, um ihn informativer zu machen.

Antworten (1)

Ihre Option #2 ist die richtige. Bei Investmentfonds, Aktien, Trusts usw. kauft der Makler die Anteile in Ihrem Namen und verwahrt sie auf einem Treuhandkonto. Bei gehandelten Partnerschaften – der Broker wird Sie als Partner hinzufügen. Es ist alles virtuell, weil keine tatsächlichen Aktienzertifikate ausgestellt werden, es sind nur Aufzeichnungen in Computern.

Für Aktien – Sie erhalten 1099 vom Broker, der alle Ihre Aktien, Fonds und Trusts zusammenfasst, einschließlich Dividenden, Zinsen, Steuern und Gewinne. Für Aktien – der Makler wird Ihnen die Vollmachtserklärung zustellen und Sie können über einen Bevollmächtigten abstimmen oder an der Hauptversammlung teilnehmen.

Bei gehandelten Partnerschaften erhalten Sie K-1 direkt von der Partnerschaft.

Vielen Dank für die Neuformatierung und Bearbeitung der Frage und für die Antwort, die bestätigt, was ich vermutet hatte. Ich gehe davon aus, dass, wenn Investmentfondsanteile auch wie Aktien sein werden, dass bei Aktionärsversammlungen oder Vorstandswahlen und dergleichen die Maklerfirma die Vollmachtserklärungen an mich weiterleitet?
@DilipSarwate Nach meinem besten Wissen haben Investmentfonds keine Aktionärsversammlungen oder Vorstände, sondern einen Prospekt, der den Fonds definiert, und einen Manager, der ihn verwaltet.
Einige Fonds haben Versammlungen und Verwaltungsräte, die von den Anteilsinhabern gewählt werden. Investmentfonds von Fidelity zum Beispiel halten Jahresversammlungen ab, auf denen Vorstände gewählt werden, und als ich dort Investitionen hatte, habe ich früher Vollmachten erteilt und über Dinge wie die Streichung von Paragraph 3(h) aus den selbst gesetzten Handelsbeschränkungen des Fonds abgestimmt Aktivität usw. Ich habe sogar Erinnerungen erhalten, wenn ich es vergessen habe und sie nicht genügend Stellvertreter für ein Quorum hatten.
@DilipSarwate na dann hast du dir wohl selbst geantwortet :)
Eigentlich nein, ich habe mir nicht geantwortet. Man kann keine Bruchteile von Aktien eines Unternehmens kaufen, und obwohl keine Papierzertifikate mehr ausgegeben werden, ist jede Aktie separat identifizierbar. Investmentfondsanteile können in Bruchteilen eines Tausendstels eines Anteils gekauft werden und sind außer anhand des Kaufdatums nicht separat identifizierbar. Man kann der Investmentfondsgesellschaft sagen, dass sie 10.035 Aktien verkaufen soll, die an einem bestimmten Datum gekauft wurden, aber man kann nicht 10.035 Aktien einer Aktie verkaufen.
@DilipSarwate Sie haben Recht mit Investmentfonds mit Vollmachten, Jahresversammlungen usw. (wie Sie aus eigener Erfahrung wissen). Papierzertifikate WERDEN immer noch ausgestellt, aber wenn man es verlangt, würde ich das nicht empfehlen! Bei der Verfolgung von Investmentfondsbeständen gibt es Nuancen. Die erste ist, ob der Fonds börsennotiert ist oder nicht. DTCC (ehemals NSCC) verwahrt börsennotierte und möglicherweise andere Investmentfonds.
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