Gibt es steuerliche Bedenken bei kleinen regelmäßigen gegenüber größeren, weniger häufigen Beiträgen?

Wenn Sie nur Anteile an dem Fonds kaufen, sollte das Intervall, in dem Sie sie kaufen, für Steuerzwecke keine direkte Rolle spielen. Da Sie keine Fondsanteile verkaufen und ich davon ausgehe, dass Sie Ihre Dividenden reinvestieren, sollte diese Position kein steuerpflichtiges Einkommen generieren.

Wenn Sie sich jedoch für den Verkauf entscheiden, haben Sie wahrscheinlich eine andere Kostenbasis, als wenn Sie das Geld auf einmal investieren würden. Das Investieren in regelmäßigen Abständen ist als Dollar Cost Averaging (DCA) bekannt , und die übliche Annahme ist, dass es sowohl das Risiko als auch die Rendite senkt, weil Sie Ihre Position im Laufe der Zeit und zu unterschiedlichen Preisen akkumulieren.

DCA wirkt sich auch darauf aus, welche Teile Ihrer Anlage als langfristige oder kurzfristige Kapitalgewinne gelten; Wenn Sie Ihre gesamte Position auf einmal eröffnen, haben alle Ihre Aktien den gleichen Laufzeitstatus, aber wenn Sie Ihre Position im Laufe der Zeit angehäuft haben und beschließen, Ihre Position ganz oder teilweise innerhalb eines Jahres nach einem Kauf zu schließen, einige Teile Ihrer Gewinne gelten möglicherweise nicht als langfristige Kapitalgewinne. Verkäufe wie dieser folgen einem First-in-first-out-Verfahren, d. h. die Anteile, die Sie zuerst gekauft haben, werden zuerst verkauft.

Diese Frage zu DCA enthält einige gute Informationen, die Ihnen ebenfalls helfen könnten. Beachten Sie, dass Vanguard eine Studie veröffentlicht hat , die empfiehlt, den gesamten Pauschalbetrag auf einmal zu investieren, wenn Sie den gesamten Betrag zur Verfügung haben. Wenn Sie nur einen Teil jedes Gehaltsschecks investieren, empfiehlt Vanguard DCA als „umsichtige Art zu investieren“.

Investmentfonds haben aufgrund der Art und Weise, wie Anteile zurückgenommen werden, andere steuerliche Auswirkungen als ETFs

Obwohl dies kein Steuerproblem ist, sollten Sie sich über alle Provisionen oder Jahresgebühren im Klaren sein, die Vanguard Ihnen in Rechnung stellt, wenn Sie mit Fonds oder anderen Wertpapieren handeln, die nicht von Vanguard stammen. Diese variieren je nach Art Ihres Kontos. Schauen Sie sich also deren Informationen an, um zu sehen, was auf Sie zutrifft.

Es gibt verschiedene Arten von Kostenbasismethoden: Durchschnittskosten, FIFO (First in, First out) und spezifische Identifizierung.

Mit konkreter Identifizierung zum Zeitpunkt des Verkaufs geben Sie Aktien an, aus denen Sie verkaufen. Dies ist am kompliziertesten, kann aber zu den niedrigsten Steuerrechnungen führen.

Wenn Sie alle paar Wochen investieren, haben Sie mehr Transaktionen zu verfolgen und mehr Komplikationen, wenn Sie sich entscheiden, die spezifische Identifikation zu verwenden.