Welche Steuern zahle ich, wenn ich neben der Pensionierung in Investmentfonds investiere?

Ich habe etwas zusätzliches Einkommen, das ich gerne in Investmentfonds anlegen würde, anstatt es auf einem Sparkonto mit 1 % Zinsen zu belassen (das beste, das ich im Moment finden konnte). Ich bin in den Vereinigten Staaten.

Einige Hintergrundinformationen - ich habe ungefähr ein Jahr Notgeld gespart und keine Schulden. Ich trage jedes Jahr das Maximum zu meiner IRA bei.

Was sind steuerpflichtige Ereignisse, wenn ich mich beispielsweise über Vanguard in einige Fonds einkaufe? Mein Verständnis:

  1. Wenn ich irgendwelche Bestände verkaufen würde.
  2. Alle Dividenden, die ich jedes Jahr erhalte.

Gibt es noch andere steuerliche oder rechtliche Dinge zu beachten, bevor Sie mit dieser Art von Investitionen beginnen? Ich kenne die Geldanlage nur im Zusammenhang mit Alterskonten,

Danke

In welchem ​​Land bist du?
@PeteB hat diese Schlüsselinfo vergessen, die USA

Antworten (1)

Wenn Sie einen Investmentfonds kaufen und halten, gibt es drei Bereiche, in denen Sie steuerpflichtig sind:

  • Dividenden
  • Kurzfristige Kapitalgewinne
  • Langfristige Kapitalgewinne

Auf die Gefahr hin, allzu politisch zu werden, wird oft über den Grenzsatz von Dividenden und langfristigen Kapitalgewinnen diskutiert. Konservative versuchen, den Satz bei 15 % zu halten, während Progressive versuchen, den Satz auf Ihren oberen Grenzsatz zu erhöhen. Ich werde die Nuancen des Arguments für einen anderen Beitrag aufheben. Der wichtige Teil ist, dass diese im Moment mit 15% besteuert werden.

Der Konsens besteht darin, dass kurzfristige Kapitalgewinne mit Ihrem oberen Grenzsteuersatz besteuert werden sollten. Laut der Rhetorik sind kurzfristige Kapitalgewinne (selbst wenn sie 9 Monate gehalten werden) ein „Day-Trader“ und sollten bestraft werden.

Sie erhalten eine Aufstellung Ihres Investmentfonds, in der angegeben ist, welche Beträge Dividenden, lang- und kurzfristige Kapitalgewinne sind.

Sie können auch von Kapitalgewinnen getroffen werden, wenn Sie Ihre Investmentfonds zurückgeben. Je nachdem, wie lange Sie Ihre Anteile gehalten haben, wird bestimmt, ob es sich um langfristige oder kurzfristige Kapitalgewinne handelt.

Es gibt also einen zusätzlichen Vorteil, wenn Sie tun, was Sie suchen. Solange das aktuelle politische Klima besteht, zahlen Sie weitaus weniger Steuern auf einen Teil Ihrer Einkünfte in einem Investmentfonds.

Danke Pete - könntest du den letzten Satz in deiner Antwort näher erläutern? Nach dem, was ich gelesen habe, werden Zinsen auf eine Sparrate mit meinem Bundessteuersatz besteuert. Allerdings werden Dividenden (derzeit) mit 15 % besteuert. Sie meinen also, ich spare Geld, indem ich über Dividenden verdiene, anstatt über Sparkontozinsen zu verdienen?
Richtig. Wenn Sie 100 US-Dollar an Dividenden verdienen, zahlen Sie 15 US-Dollar an Steuern. Wenn Sie die gleichen 100 $ an Zinsen verdienen, zahlen Sie Ihren höchsten Grenzzinssatz.
Betreff: Die unterschiedlichen Steuersätze für lang- und kurzfristige Kapitalgewinne. Da Gewinne in nominellen Dollars ohne Berücksichtigung der Inflation besteuert werden, gehen einige davon aus, dass die niedrigeren Zinssätze für längerfristige Investitionen die Besteuerung einiger Phantomgewinne ausgleichen, die nur aufgrund der Abwertung der Währung existieren.
Sie sollten erwähnen, dass Investmentfonds den Inhaber (kurz- oder langfristig) Kapitalertragssteuern unterwerfen können, auch wenn keine Geschäfte stattfinden, da der Fonds selbst möglicherweise Vermögenswerte kaufen und verkaufen muss und die Steuern an die Anleger weitergeben wird .
Welche Steuern zahle ich, wenn ich neben der Pensionierung in Investmentfonds investiere?
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