Wie viel kostet der Kauf von Investmentfonds? Wo finde ich Informationen zu den Gebühren?

Um die Antwort von ChrisH zu ergänzen: Zusätzlich zum Ausgabeaufschlag und zum Ausgabeaufschlag fallen auch Fondskosten für Handel, Verwaltung, Verwaltung usw. an. Diese Kosten werden zusammengefasst und als Management Expense Ratio (MER) des Fonds ausgewiesen .

Darüber hinaus gibt es auch Fonds, die auf No-Load -Basis verkauft werden, was bedeutet, dass Sie weder eine Ausgabeaufschlags- noch eine Ausgabeaufschlagsprovision zahlen. MERs sind jedoch immer vorhanden. Fonds können auch Bestandsgebühren an die Berater zahlen , die sie verkaufen. Dies sind kleine Provisionsbeträge, die jedes Jahr gezahlt werden.

Alle diese Gebühren summieren sich und können einen erheblichen Teil Ihrer erwarteten Anlagerendite verschlingen. Wenn die Gebühren beispielsweise 2 % pro Jahr betragen und Sie davon ausgehen, 8 % pro Jahr zu verdienen, dann gehen 25 % Ihrer erwarteten Renditen an Gebühren. (Die meisten Leute berücksichtigen nur die 2 % und denken, dass das wenig ist; das ist es nicht, wenn man es in Bezug auf Ihre Rendite ausdrückt !)

Bevorzugen Sie No-Load-Fonds mit niedrigen MERs. Fonds mit Lasten und höheren Gebühren übertreffen den Markt nicht. Recherchieren Sie selbst, um sich davon zu überzeugen.

Schließlich – Sie können die Gebühren für einen Fonds normalerweise in seinem vereinfachten Verkaufsprospekt nachschlagen . Kaufen Sie keinen Fonds, ohne zu verstehen, in was er investiert, wie er verwaltet wird und welche Gebühren für den Kauf, das Halten und den Verkauf erhoben werden.

Typischerweise sind bei Investmentfonds die beiden Hauptarten Front-End-Load und Back-End-Load.

Ausgabeaufschlag : Die Provision wird im Voraus berechnet und reduziert im Allgemeinen die Gesamtinvestition.

Back-End-Load : Es gibt einen festgelegten Zeitraum, in dem beim Verkauf eines Anteils des Fonds eine Provision anfällt. Die Gebühr beträgt in der Regel einen Prozentsatz des Einheitspreises. Dies wird normalerweise im Laufe der Zeit abnehmen, bis eine Haltedauer erreicht ist, zu der die Provision Null wird.

Wenn Sie Zugang zu einem Finanzplaner haben, fragen Sie ihn am besten, wie das funktioniert. Das ist in der Regel von Fonds zu Fonds unterschiedlich.