Welchen Prozentsatz meines Portfolios sollte ich in Einzelaktien investieren?

Wenn Sie mit dem Risiko usw. einverstanden sind, müssen Sie sich vor allem um die Vielfalt kümmern. Für manche Leute ist die Auswahl von Aktien jenseits ihrer Möglichkeiten, oder sie haben kein Interesse daran. Aber wenn es für Sie funktioniert und Sie es weiterhin tun möchten, mehr Kraft für Sie.

Wenn Sie mit dem Risiko zufrieden sind, können Sie genauso gut Ihre gesamte Aktienposition in einzelnen Aktien halten. Ich möchte in dieser Hinsicht nur zwei Ratschläge geben.

1) nicht mehr als 4 % Ihres Gesamtbetrags in einer Aktie. Das ist eine gute Möglichkeit, Diversität zu erzwingen (vorausgesetzt, die Aktien sind nicht in sehr wenigen Sektoren wie beispielsweise „Finanzen“ gebündelt) und sich selbst dazu zu bringen, einen Teil der „Gewinne vom Tisch“ zu nehmen, wenn eine Aktie gut für Sie gelaufen ist.

2) Achten Sie stark auf Steuern! Sie können die meisten Dinge nicht vorhersagen, aber Sie KÖNNEN vorhersagen, was Sie an Steuern zahlen müssen, es ist eine der wenigen bekannten Mengen. Seien Sie schlau und handeln Sie so, dass Sie so wenig Steuern wie möglich zahlen

2A) Wenn Sie an einem Ort leben, an dem die Steuern auf langfristige Gewinne niedriger sind als kurzfristige (wie in den USA), dann versuchen Sie wirklich, wirklich hart, „Gewinner“ zu halten, bis sie langfristig sind. Selbst wenn der Preis ein wenig fällt, könnten Sie im Vergleich zur Zahlung von zusätzlichen 10 % oder mehr an Steuern auf Ihre Gewinne im Netz oben sein. Offensichtlich gibt es einen Balanceakt zwischen dem Zeitpunkt, an dem Sie das Gefühl haben, dass etwas „fertig“ ist, und der Zeit, bis es langfristig ist bis zum Ein-Jahres-Punkt halten und dann verkaufen. 2B) Erfassen Sie Verluste, wenn Sie sie haben, indem Sie eine ähnliche Aktie für einen Monat oder so verkaufen und kaufen. (Achtung: Wash-Sale-Regel), um Gewinne auszugleichen.

Wie viel sollte ein rationaler Investor in einzelne Aktien investieren? Wahrscheinlich keine. Ein zusätzlicher Dollar, der in einen ETF oder kostengünstigen Indexfonds investiert wird, der aus vielen Aktien besteht, ist weit weniger riskant als eine bestimmte Aktie. Und Sie würden viel mehr Kapital benötigen, um den Kauf, die Abstimmung und den Verkauf einzelner Aktien so zu gestalten, als ob Sie Ihren eigenen persönlichen Indexfonds lohnen würden. Ich denke, dass in Indexfonds Gewichtungen verwendet werden, um es einfacher zu machen, den Index zu verfolgen, ohne ständig zu handeln.

Mein Rat hier ist also, die Allokation nicht auf der Grundlage eines finanziellen Prinzips, sondern nur der Verlustaversion vorzunehmen . Spielen Sie nicht mit mehr, als Sie sich leisten können, zu verlieren. Finden Sie heraus, wie viel von diesen 320.000 Sie benötigen. Es klingt nicht so, als könnten Sie es sich leisten, alles zu verlieren. Also würde ich 5 Prozent sagen und sicherstellen, dass das aus anderen Aktienbeständen finanziert wird, oder Sie werden am Ende in Aktien übergewichtet sein.

Ich finde die Frage interessant, aber es ist jenseits einer intelligenten Antwort. Sagen Sie, was Sie über Jim Cramer sagen wollen, sein Rat, "eine Stunde pro Monat für jede Aktie" zu verwenden, die Sie besitzen, scheint mir gut zu sein. Aber es begrenzt auch die Anzahl der Aktien, die Sie besitzen können. Da die meisten von uns Tagesjobs in anderen Bereichen haben, müssen Sie entscheiden, wie viel Zeit und Ausbildung Sie investieren können.

Allerdings ist es ein gewisses Vergnügen, Aktien auszuwählen und ein Unternehmen zu kaufen, das in Ungnade gefallen ist, aber Ihr Instinkt sagt Ihnen etwas anderes. Für uns machen einzelne Aktien etwa 10 % des Gesamtportfolios aus. Der Rest ist indexiert.

Der Betrag, der in einzelnen Aktien "sein sollte"? Keiner. Man kann in kostengünstige Fonds investieren, niemals Anteile an einzelnen Aktien besitzen und ziemlich gut abschneiden.

Ich denke, es hängt ganz von Ihrer Risikobereitschaft ab. Geld in einzelne Aktien zu investieren, erhöht offensichtlich Ihr Risiko und erhöht möglicherweise Ihre Belohnung. Persönlich (als ziemlich konservativer Investor) würde ich nur dann in einzelne Aktien investieren, wenn ich es mir leisten könnte, die gesamte Investition zu verlieren (vielleicht würde ich am Ende Enron oder Nortel kaufen).
Wenn Sie gerne investieren und glauben, dass 10 % ein akzeptabler Verlust sind, haben Sie meiner Meinung nach Ihre Antwort

Ich bin in einer bemerkenswert ähnlichen Situation wie du. Ich halte etwa 80 % meines Portfolios in kostengünstigen ETFs (16 % Anleihen, 16 % Rohstoffe, 48 % Aktien) und etwa 20 % in 6-8 Einzelaktien. Einzelne Aktien werden von Anlegern oft übersehen. Die Vorteile des individuellen Aktienbesitzes bestehen darin, dass Sie die Zahlung von Halte- oder Verwaltungsgebühren vermeiden können (im Gegensatz zu ETFs und Investmentfonds). Solange Sie die Fundamentaldaten (P/B, P/E, PEG usw.) des Unternehmens, das Sie kaufen, einschätzen und nicht übermäßig handeln, können Sie recht gut abschneiden. Ich empfehle eine halbjährliche Neugewichtung zwischen den Anlageklassen und einen individuellen Aktiencheck. Ich habe im Laufe der Jahre festgestellt, dass meine einzelnen Aktien den S&P500 die meiste Zeit übertreffen, obwohl dies oft mit einer Zunahme der Volatilität einhergeht. Da Sie Ihren Einsatz auf nur 20 % begrenzen,