1099-R: Umwandlung von nicht abzugsfähigen IRA in Roth

Meine Frau eröffnete Ende 2017 eine traditionelle IRA und finanzierte sie dann im Januar 2018 mit 5.500 US-Dollar nach Steuern (nicht abzugsfähig). Wir haben Vanguard unbedingt mitgeteilt, dass der Beitrag für 2017 bestimmt war.

Wir haben die gleiche traditionelle IRA mit weiteren 5.500 $ für das Steuerjahr 2018 finanziert.

Wir haben 2018 die gesamte Traditional IRA in eine Roth IRA umgewandelt.

Box 1 des 1099-R-Formulars, das Vanguard bereitgestellt hat, enthält 11.000 US-Dollar (was Sinn macht). Wenn ich dies jedoch in TurboTax einfüge, wird es als zu hoher Beitrag angesehen (glaube ich) und meine Erstattungszahlen gehen sowohl auf Bundes- als auch auf Landesebene erheblich zurück. Meine Bundesnummer bleibt gleich, wenn ich Box 1 auf 5.500 $ ändere.

Irgendwelche Ideen, was ich tun sollte?

Ein Kollege behauptete , dass es so schwierig wäre, die Mondlandung vorzutäuschen, dass es einfacher wäre, einfach zum Mond zu fliegen. Ich fange an, diesen Eindruck über TurboTax zu bekommen. Es scheint, als würden Sie mehr Lernen und Mühe darauf verwenden, die Softwareplattform dazu zu bringen, Ihnen zu helfen, die Formulare auf Ihre Weise auszufüllen, als es erfordern würde, nur ... die Formulare auszufüllen.
@Harper: Du liegst nicht falsch. Mehr und mehr fange ich an, das zu denken. Ich bin jedoch ein (kleines) Problem damit, mit meiner Einreichung fertig zu sein [siehe Kommentar zur akzeptierten Antwort], also werde ich es vorerst durchhalten.

Antworten (1)

11.000 $ ist richtig. Es sollte den Steuer- oder Rückerstattungsbetrag nicht ändern, wenn Sie alle Fragen richtig beantwortet haben (einige sind kontraintuitiv, aber Sie müssen sie wörtlich so beantworten, wie sie gestellt wurden), und angegeben haben, dass Sie seit 2017 oder früher eine 5.500-Dollar-Basis haben (was Sie Sie sollten dies auch bei der Abgabe Ihrer Steuererklärung für 2017 im letzten Jahr gemeldet haben) und eingetragen haben, dass Sie einen nicht abzugsfähigen traditionellen IRA-Beitrag in Höhe von 5.500 USD für 2018 haben. Stellen Sie sicher, dass Sie auch den Abschnitt „Traditionelle und Roth IRA-Beiträge“ in Abzüge und Gutschriften ausfüllen, um die 5.500 USD einzugeben Beitrag für 2018. Wenn Sie Ihre Antworten für jede Frage hier posten, können wir sehen, ob etwas nicht stimmt.

du hast genau recht! Ich habe vergessen, dass die Basis meiner Frau für 2017 5.500 US-Dollar betrug. Wenn ich das eingebe, ist alles repariert. Noch eine Frage: Im Abschnitt „Bundesstaat“ heißt es: „Die bundesweit steuerpflichtigen IRA-Ausschüttungen Ihrer Frau haben im Jahr 2018 11.000 US-Dollar erhalten.“ Dann ist eine Option "Andere Beiträge, die zuvor vom Staat besteuert wurden:" und ein leeres Feld. Soll ich da 11.000 Dollar hinlegen?
@David: Ja, ich glaube schon
1099-R: Umwandlung von nicht abzugsfähigen IRA in Roth
AntwortenHierDatenschutz-Bestimmungen1y, 0v