Ausgewogener Indexfonds, der den S&P 500 abbildet

Gibt es einen ETF / Indexfonds, der den S&P 500 abbildet und der sowohl Aktien als auch Anleihen hält?

Nein, da der S&P 500 keine Anleihen enthält, wäre der Versuch, diesen Index sowohl mit Aktien als auch mit Anleihen nachzubilden, äußerst schwierig.

Ich nehme an, Sie wollen die Renditen des S&P 500, aber nicht das Risiko , daher die Hinzufügung von Anleihen. Leider sind Risiko und Rendite ein Kompromiss.

Es ist ein bisschen so, als würde man sagen: "Ich möchte einen Schokoladenkuchen, aber mit Brokkoli, damit er gesünder ist." Der Versuch, den Geschmack von Schokoladenkuchen mit genügend Brokkoli beizubehalten, um einen Unterschied in der Ernährung zu machen, wäre ziemlich schwierig (obwohl ich mir vorstelle, dass jemand es versucht hat).

Wenn Sie ein geringeres Risiko wünschen und bereit sind, dafür auf eine erwartete Rendite zu verzichten , dann investieren Sie in eine Kombination aus einem S&P 500-Fonds und einem diversifizierten Rentenfonds. Es gibt kein Gesetz, das besagt, dass Sie nur in einen Fonds investieren können.

Ich stimme dem zu, was @D Stanley bereits gesagt hat. Möchte aber noch ein paar Punkte hinzufügen.

1) Wenn Sie nur ein paar Anleihen zu Ihrem Portfolio hinzufügen möchten, um das Risiko auszugleichen, legt Vangaurd einen gesamten Anleihenmarktfonds mit einem niedrigen MER VBMFX (MER 0,15 %) an.

2) Die Entscheidung, wie viel Risiko/Gewinn Sie einzugehen bereit sind, ist eine persönliche Entscheidung, wird aber von Ihrer Risikotoleranz, Ihrem Alter und der Wahrscheinlichkeit, dass Sie Ihr Geld vorzeitig abheben müssen, beeinflusst. Aktien werden Anleihen langfristig immer schlagen. Wenn Sie also Zeit zum Warten haben, einen festen Job haben und nicht annähernd in Rente gehen, dann gibt es ein Argument für 100 % Aktien. Hier ist ein Artikel darüber, wie Sie Ihre Vermögensallokation festlegen können.

3) Wenn Ihnen die Idee gefällt, einige Anleihen darin zu haben, aber nicht den Aufwand haben möchten, Ihr Portfolio neu auszurichten, stellt Vangaurd gezielte Rentenfonds auf , die Ihre Aktienbilanz schrittweise in Anleihen umwandeln, je nachdem, wann Sie in den Ruhestand gehen möchten . Wenn Ihnen die Idee des Fonds gefällt, Sie aber möchten, dass er etwas mehr oder weniger aggressiv ist, passen Sie einfach Ihr voraussichtliches Datum oder Ihre Pensionierung an – wenn Sie es später machen, wird Ihr Konto einen höheren Anteil an Aktien erhalten, während eine frühere Aufnahme die Anzahl erhöhen wird von Anleihen. Diese Fonds haben den Nachteil, dass sie eine höhere MER haben (weil sie mehr Handel beinhalten), aber sie sind eine gute Set-and-Forget-It-Option.

4) Wenn dies überwältigend erscheint, ist Besserung eine Option. Sie sind der einzige Robo-Berater, den ich gesehen habe, der ähnliche Renditen wie VTSAX bietet (wenn auch offensichtlich zu einem niedrigeren Satz, als wenn Sie es selbst tun würden, da Sie für ihren Service bezahlen). Persönlich denke ich, dass es immer am besten ist, diese Dinge selbst zu verwalten, denn wenn Sie nicht von den Investitionen überzeugt sind, die Sie tätigen, sollten Sie wahrscheinlich nicht investieren. Aber sie sind eine Option, die einige nette Dienste bietet und es Ihnen ermöglicht, Ihre Risikotoleranz usw.