Der Betrüger möchte Details und Anmeldeinformationen für mein leeres und ungenutztes Bankkonto. Was könnte schiefgehen?

Es ist ein Betrug.

Hier sind die vielen Zeichen:

• Die Bank wird Sie niemals nach Ihrem Passwort fragen. Sie können auch ohne sie auf Ihr Konto zugreifen.

• Die Bank wird niemals das Konto eines Kunden für ihr eigenes Geschäft verwenden. Sie haben ihre eigenen Konten.

• "Irgendein Typ" ist kein Bankangestellter. Bankangestellte sind Menschen, die Sie in der Bank treffen.

• Banken geben nicht Tausende von Dollar kostenlos an Kunden aus, insbesondere nicht an Kunden mit leeren Konten.

Selbst wenn Sie kein Geld auf dem Konto haben, kann dieser Gauner, dem Sie Zugang zu Ihrem Konto gewähren würden, viele illegale Dinge in Ihrem Namen tun, z. B. ungedeckte Schecks ausstellen, Geld waschen, andere Personen über Ihr Konto betrügen usw.

Wenn Sie dieser Person Ihre Kontodaten bereits mitgeteilt haben, müssen Sie sofort zur Bank gehen und sie informieren. Da Sie kein Geld auf dem Konto haben, sollten Sie es schließen.

Erstens: Teilen Sie niemals jemandem Ihr Passwort mit . Niemand, der tatsächlich für die Bank arbeitet, würde Ihr Passwort benötigen, um auf das Konto zuzugreifen.

Es kann auch ein Betrug sein oder auch nicht (das ist es mit ziemlicher Sicherheit), aber es ist keine gute Idee, jemanden Ihr Bankkonto in Ihrem Namen verwenden zu lassen. Was ist, wenn sie Ihr Konto verwenden, um Geld für illegale oder terroristische Aktivitäten zu waschen? Dann droht Ihnen möglicherweise eine Strafanzeige.

Es gibt keine Möglichkeit, dass diese Geschichte Sinn macht. Ein Unternehmen würde seine Gehaltsabrechnung niemals auf das Konto irgendeines Fremden überweisen; Sie würden ein Konto im Namen des Unternehmens für die Abwicklung der Gehaltsabrechnung erstellen und dieses verwenden.

Ändern Sie sofort das Passwort Ihres Bankkontos. Dies ist sicherlich ein Betrug, und obwohl sie Ihre Anmeldeinformationen haben, können sie Ihnen noch größere Probleme bereiten. Wenden Sie sich so schnell wie möglich an Ihre Bank und teilen Sie ihr mit, was passiert ist.

Wenn Sie sich die Links in der Liste "Verwandte" ansehen, werden Sie feststellen, dass dies ein ziemlich häufiger Betrug ist. Es beruht auf der Tatsache, dass einige Formen betrügerischer Einzahlungen eine Weile dauern, bis die Bank sie erkennt. Irgendwann im nächsten Monat wird die Bank herausfinden, dass die Einzahlung von 2500 $ gefälscht ist, sagen wir von einem ungedeckten Scheck, einer gefälschten Zahlungsanweisung oder einer anderen betrügerischen Quelle. Wenn das passiert, wird die Bank die Einzahlung rückgängig machen und dies von Ihnen verlangendie bereits ausgegebene Einzahlung wiedergutmachen (einschließlich der $50, die bereits an PayPal gegangen sind). Die Bank kann Sie auch verdächtigen, mit dem Einleger unter einer Decke zu stecken, sodass Sie möglicherweise mit der örtlichen Polizei sprechen, die des Betrugs beschuldigt wird. Sie haben sich in eine schlechte Lage gebracht, indem Sie Ihr Passwort preisgegeben haben. Sofern Sie keine anderen Beweise vorlegen können, geht die Bank davon aus, dass alle über das Login durchgeführten Aktivitäten von Ihnen durchgeführt werden. Setzen Sie sich deshalb umgehend mit Ihrer Bank in Verbindung, um Ihrerseits einen guten Willensbeweis aufzubauen.

Entferntere Möglichkeiten sind, dass es Teil eines „Long Con“ ist, bei dem jemand versucht herauszufinden, wie leichtgläubig/gierig Sie sind. Dies scheint unwahrscheinlich. Wenn Sie kein Pflaumenziel sind, würden nur wenige Betrüger bis zu 2500 Dollar riskieren wollen. Theoretisch könnte es sich um eine Art Geldwäscherei handeln, aber die beteiligten Beträge scheinen zu gering, um dies wahrscheinlich zu machen.

Dies ist mehr oder weniger eine neuere Version eines sehr alten Betrugs, wie zum Beispiel der folgende Link: https://www.snopes.com/fraud/sales/cashier.asp

Jemand schickt Ihnen angeblich Geld. Sie geben Ihnen entweder einen Scheck, einen persönlichen Scheck, oder behaupten überraschenderweise in Ihrer Situation, ihn selbst direkt auf Ihr Konto einzahlen zu wollen.

Sie brauchen jedoch anscheinend nur einen Teil dieses Geldes – und bieten Ihnen an, die Differenz zu behalten, nachdem sie einen kleinen Teil davon woanders hingeschickt haben.

Der Betrug besteht darin, dass die Methode, mit der sie das Geld auf Ihr Konto einzahlen, normalerweise ein Bankscheck, buchstäblich Monate dauern kann , bis sie sich als Fälschung herausstellt. Viel, viel länger, als es den Banken gesetzlich erlaubt ist, die Gelder zu halten.

Es sieht also so aus, als wären Sie mit ziemlich viel Geld davongekommen; Lange nachdem die Transaktionen abgewickelt sind, erkennt die Bank, dass es sich um eine gefälschte Einzahlung handelt, und Sie haben nur noch die Differenz: Es ist, als hätten Sie das Geld nie gehabt, aber plötzlich beschlossen, dem Betrüger etwas Bargeld zu schicken.

Der Betrag, den sie Ihnen gegeben haben, wird rückgängig gemacht, der Betrag, den Sie ihnen gesendet haben, jedoch nicht. Sie haben also das Geld ausgelassen, von dem sie behaupteten, dass sie es von „ihrem“ Geld abziehen. Ihr Geld existierte nie auf Ihrem Konto; Es hat einfach zu lange gedauert, bis die Bank überprüft hat, ob es echt ist oder nicht, also haben sie eine Annahme getroffen.

Betrug wie dieser kann ziemlich komplex sein – hier ist ein Beispiel von einem, der einigen ziemlich legitim erscheinen mag, bis sie sich bereits angemeldet und einen Scheck erhalten haben: Unerwarteten Kassiererscheck über 2.000 $ aus einem anderen Bundesstaat erhalten – ist das ein Betrug?

Der Betrug macht nicht einmal Sinn. Abgesehen von der schrecklichen Grammatik ...

Er gibt uns das, was an Kundenwertschätzung und Loyalität übrig bleibt, um gute Geschäfte zu machen. Wir erhalten 100 Schecks (werden verwendet, um Kunden in unserer Filiale zu folgen). Was wir tun werden, ist, Ihnen Gehaltsabrechnungen im Wert von 8.000 bis 20.000 Dollar Ihrer Wahl zu geben.

1. Vielleicht bin ich schon so lange im „Geschäft“ (mein Großvater besaß/betrieb ein kleines Unternehmen, und ich ging mit 14 zur Arbeit), dass ich einfach nicht verstehen kann, dass Menschen glauben, dass Unternehmen dies tun würden.
2. Buchhalter würden es bemerken.
3. Gehaltsabrechnungen?
4. Wer würde sich nicht für 20.000 Dollar entscheiden.