Ehemaliger 401(k)-Plan geschlossen und Scheck an mich geschickt. Kann ich dieses Geld übertragen und die Zahlung von Steuern vermeiden?

Der 401(k)-Plan meines früheren Arbeitgebers wurde gekündigt und mir wurde ein Verteilungsscheck mit 20 % einbehaltener Steuer zugeschickt. Allerdings wollte ich mein Geld in die 401(k) meines jetzigen Arbeitgebers verschieben und keine Steuern zahlen. Gibt es eine Möglichkeit, dies zu beheben?

Ein Vertreter, mit dem ich sprach, schlug vor, das Geld in eine neue IRA zu verschieben, die Differenz aus meiner eigenen Tasche auszugleichen und dann eine Steuererstattung zu verlangen. Ob das funktioniert?

Vielen Dank.

Haben sie nicht genug gewarnt, damit die Mitarbeiter ohne Einbehaltungsprobleme zur IRA wechseln konnten?
Sie haben es getan, aber ich habe vergessen, vor Ablauf der Frist mit ihnen zu sprechen ... also geht es darum, ein Chaos zu beheben, in das ich mich gebracht habe.
Stellen Sie sicher, dass Sie verstehen, welcher Anteil Vorsteuer, Nachsteuer und Ergebnis ist.
@mhoran_psprep Ich nehme an, es ist alles Vorsteuer, da es von einem Arbeitgeber 401k stammt? Oder verstehe ich etwas nicht?
Sie können Geld in einen 401K vor Steuern und nach Steuern stecken, und jetzt haben sie sogar einen Roth 401K. Sie haben vielleicht alles vor der Steuer gemacht, aber nicht jeder macht es so.
mhorans Warnung ist richtig. Trifft nicht auf die meisten zu, aber es ist wichtig zu wissen, ob dies der Fall ist und welche Auswirkungen dies hat.

Antworten (1)

Ein Vertreter, mit dem ich sprach, schlug vor, das Geld in eine neue IRA zu verschieben, die Differenz aus meiner eigenen Tasche auszugleichen und dann eine Steuererstattung zu verlangen. Ob das funktioniert?

Das ist wahrscheinlich das einzige, was funktionieren wird, und Sie müssen dies so schnell wie möglich tun: Sie haben 60 Tage ab der Verteilung Zeit, um die Einzahlung abzuschließen.

Stellen Sie sicher, dass Sie die einbehaltenen 20 % ausgleichen und den vollen Betrag in die IRA einzahlen, und stellen Sie sicher, dass Sie Ihrem Steuerberater alle relevanten Informationen geben, um sicherzustellen, dass Sie die einbehaltenen 20 % als Steuergutschrift zurückerhalten.

Sie können mit Ihrem aktuellen 401k-Plan überprüfen, ob Sie dort einzahlen können, aber in vielen Fällen ist dies nicht möglich. IRA ist eine sichere Sache.

Danke. das habe ich auch schon aus anderen Quellen gehört.
Mir wurde gesagt, dass ich für die Steuern verantwortlich wäre, wenn ich den Scheck nicht erneut einzahle. Dass ich es nicht auf mein Konto einzahlen und dann ohne Strafen und Steuern in die neue IRA einzahlen könnte.
@Chad Ich bin mir nicht sicher, ob Sie genau diesen Scheck erneut einzahlen müssen, ich glaube nicht. Es kann sein, dass Ihnen gesagt wurde, dass Sie im Falle eines direkten Rollovers den Scheck tatsächlich direkt auf das IRA-Konto einzahlen müssen.
@littleadv ok das ist wahrscheinlich der Grund
Übrigens - das hat gut funktioniert, es war nur scheiße, dass ich das Geld aufbringen musste, um die einbehaltene Steuer auszugleichen. Ich ging tatsächlich in eine Schwab-Filiale und traf mich mit einem Kassierer, um die Einzahlung vorzunehmen. Sie benötigen alle Ihre Unterlagen.
Ehemaliger 401(k)-Plan geschlossen und Scheck an mich geschickt. Kann ich dieses Geld übertragen und die Zahlung von Steuern vermeiden?
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