Nehmen wir an, ich möchte in einige Indexfonds investieren und weiß, welche ich wählen muss. Nehmen wir an, ich kann auch die anfänglich erforderliche Mindestinvestition tätigen. Meine Frage ist, wird ein automatischer Investitionsplan monatliche Gebühren beinhalten? Wenn ja, hängt dies davon ab, in welchen Index ich investiere? Oder hängt es mehr davon ab, für welches Brokerage ich mich entscheide?
Ich habe versucht, das zu googlen. Während der automatische Investitionsplan ziemlich verbreitet ist, möchte ich mehr darüber wissen, wie viel Gebühren mir berechnet werden.
Danke für deinen Rat.
Es hängt von den Fonds ab, in die Sie investieren.
Load Funds (diejenigen, die eine Gebühr für die Investition erheben) berechnen diese Gebühr für jede monatliche Investition. Einige Ladefonds können spezielle Anteilsklassen mit reduzierten Gebühren haben. Sie müssen den Fonds recherchieren (über seinen Verkaufsprospekt oder einen vertrauenswürdigen Finanzberater), um festzustellen, ob Sie für die Verwendung einer solchen Anteilsklasse qualifiziert sind.
Einige Fonds (und einige Anteilsklassen) erheben geringere Gebühren, wenn Sie investieren, können jedoch eine bedingte Gebühr enthalten, die beim Verkauf gezahlt wird. Sie sind abhängig von dem Zeitraum, in dem Sie sie besitzen. Nach einiger Zeit wird die Gebühr normalerweise entfernt. Lesen Sie noch einmal den Prospekt.
No-Load-Fonds erheben keine Anlagegebühr und sind daher eine gute Anlaufstelle, insbesondere für Indexfonds.
Die meisten Makler verlangen keine zusätzliche Gebühr für die Investition in Investmentfonds. Sie erhalten vom Fonds eine Provision aus der Verkaufsgebühr und den jährlichen Kosten der Fonds.
Wenn Sie in Index-ETFs oder geschlossene Fonds (die an Börsen gehandelt werden) investieren, muss für jede monatliche Investition wahrscheinlich eine Provision gezahlt werden. Ihr spezifischer Makler hat möglicherweise eine spezielle Vereinbarung für wiederkehrende monatliche Investitionen. Das müssen Sie bei Ihrem Makler erfragen.
Dilip Sarwate
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Dilip Sarwate