Fallen Hedging-Steuern zwischen einem steuergeschützten und einem nicht geschützten Konto an?

Ich habe gelesen, dass es verschiedene Steuergesetze gibt, die einen daran hindern, kurzfristige Gewinne aus einer Aktie durch den Kauf (oder Verkauf) von Optionen zu sichern oder seine Kostenbasis durch den Verkauf und Rückkauf einer Aktie neu zu setzen. Gilt dies auch, wenn eines der Konten steuerbegünstigt ist und das andere nicht?

Nehmen wir zum Beispiel an, ich kaufe eine Aktie in einem IRA und sie gewinnt an Wert. Dann verkaufe ich die Aktie, kaufe sie aber sofort zum ungefähr gleichen Preis auf einem nicht steuergeschützten Konto zurück. Setzt dies meine Kostenbasis effektiv zurück, sodass ich keine Steuern auf den ursprünglichen Gewinn habe, da alle Gewinne in der IRA waren? Was wäre, wenn es sich um einen Waschverkauf handelte, bei dem ich in meinem regulären Konto verkauft und in der IRA erneut gekauft habe?

Angenommen, ich kaufe eine Aktie und sie steigt in die Höhe, aber ich mache mir Sorgen, dass sie abstürzt, bevor ich sie ein Jahr lang halten kann. Wenn ich sofort verkaufe, könnten erhebliche Steuern anfallen, da dies als normales Einkommen gelten würde. Wenn ich Optionen dagegen verkaufe, um den Gewinn zu sichern, zählt es auch als normales Einkommen, selbst wenn die Optionen langfristig sind. Aber was ist, wenn ich die Aktie durch den Verkauf von Optionen auf einem IRA-Konto abgesichert habe und die Aktie abstürzt? Umgeht dies die Steuern, weil die Gewinne auf einem steuergeschützten Konto waren?

Selbst wenn ich zwei nicht geschützte Konten verwenden würde, würde dies zutreffen, aber macht es einen Unterschied, ob eines der Konten steuergeschützt ist ?

Nehmen wir an, dass der IRA in beiden Fällen ein Roth IRA ist, also zahle ich effektiv keine Steuern auf die Gewinne, selbst wenn ich abhebe.

Antworten (3)

Was wäre, wenn es sich um einen Waschverkauf handelte, bei dem ich in meinem regulären Konto verkauft und in der IRA erneut gekauft habe?

Verlust kann man nicht ernten. Von https://www.investopedia.com/articles/retirement/09/ira-wash-sale-rule.asp ( Spiegel ):

Im Jahr 2008 veröffentlichte der IRS das „Revenue Ruling 2008-5“, in dem er sich mit der Frage befasste, ob die Wash-Sale-Regeln für IRAs gelten. In der Entscheidung erklärte der IRS, dass beim Verkauf von Anteilen auf einem Nicht-Rentenkonto und dem Kauf von im Wesentlichen identischen Anteilen in einem IRA innerhalb von 30 Tagen der Anleger keine steuerlichen Verluste für den Verkauf geltend machen kann und die Grundlage im IRA der Person nicht erhöht.

Sie können Optionen nicht verkaufen, um Gewinne zu sichern und den Kapitalbetrag zu schützen. In der Praxis können Sie mit dem Verkauf von Optionen einen Teil des Risikos absichern, aber nicht den gesamten Kapitalbetrag.

Es gibt kein Verbot, Gewinne mit Short-Optionen zu schützen oder Gewinne mit Long-Optionen zu sichern.

Die einzige Einschränkung besteht darin, welche Handelsarten in Ihrem Rentenkonto erlaubt sind (z. B. können Sie keine nackten Optionen verkaufen).

Für verschiedene Handelsarten können sich steuerliche Konsequenzen ergeben. Beispielsweise ändert der Verkauf von nicht qualifizierten Covered Calls die Haltedauer der Aktie.

Wenn Sie die Kostenbasis zurücksetzen möchten, indem Sie eine Position von geschützt zu nicht geschützt oder umgekehrt verschieben, hat der IRS kein Problem mit Gewinnen. Sie werden jedoch Steuern auf diese Gewinne schulden, entweder jetzt (nicht geschützt) oder später, wenn Sie mit Abhebungen beginnen (geschützt).

Wo Sie in Schwierigkeiten geraten können, ist der Waschverkauf (siehe Antwort von Frank).

Die kurze Antwort ist, dass Sie Steuern auf Kapitalgewinne nicht vermeiden können. Du bezahlst sie jetzt oder du bezahlst sie später.

Einiges von dem, was Sie sagen, verwirrt mich ... Sie sagten, ich werde Steuern auf den Gewinn schulden, wenn ich mit Abhebungen beginne (geschützt), aber wird eine Roth IRA nicht auf Abhebungen von Gewinnen besteuert? Und Sie sagen, Sie können keine Optionen verkaufen, um Gewinne zu sichern, dann sagen Sie, dass es kein Verbot gibt, und dann sagen Sie, dass es steuerliche Konsequenzen geben könnte . Die steuerlichen Konsequenzen sind genau das, worauf ich nach Hinweisen suche - zum Beispiel kann ich einen gedeckten Anruf von einem geschützten Konto nicht auf eine Aktie in einem nicht geschützten Konto verkaufen, weil mein Makler es als nackt behandeln würde ... (Forts )
... aber wenn ich einen Put gekauft habe, ist mir nicht klar, ob die geschützte Natur des Kontos verhindern würde, dass es sich zu Steuerzwecken "vermischt", oder ob die Tatsache, dass es sich um ein separates Konto mit unterschiedlichem Steuerstatus handelt, dies verhindern würde , genauso wie es mich daran hindern würde, die Anrufe zu schreiben.
Binde meine ersten 3 Absätze zusammen. Siehe dann Absatz Nr. 3: „Die einzige Einschränkung besteht darin, welche Handelsarten auf Ihrem Rentenkonto erlaubt sind (z. B. können Sie keine nackten Optionen verkaufen). Aus diesem Grund können Sie aus keinem Grund einen nackten Anruf auf Ihrem Rentenkonto verkaufen.
Im ersten Teil Ihrer Frage haben Sie IRA und nicht Roth IRA angegeben, also nehmen Sie meine Antwort als anwendbar auf eine traditionelle IRA. Wenn Sie Trades auf zwei separaten Konten platzieren, sind diese Trades ebenso wie die Besteuerung separat. Keine Vermischung. Angenommen, Sie besitzen Aktien in einem traditionellen IRA und kaufen schützende Puts in Ihrem regulären Konto. Gewinne aus der IRA werden ausgezahlt, wenn Sie Abhebungen vornehmen. Gewinne und Verluste auf Ihrem regulären Konto gehen in die Steuererklärung des Jahres ein, in dem das Geschäft geschlossen wird.

Es ist legal und ich habe es getan, um eine Aktie mit Gewinn zu verkaufen und am selben Tag die Aktie zurückzukaufen. Dadurch wird die Kostenbasis zurückgesetzt. Es wird auch eine Steuerschuld erzeugen. Die Waschregel gilt in diesem Fall nicht, da Sie die Aktie mit Gewinn verkauft haben.

Fallen Hedging-Steuern zwischen einem steuergeschützten und einem nicht geschützten Konto an?
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