Kontext
Ich stelle also etwa 500 US-Dollar pro Monat für Investitionen bereit und habe genug Ersparnisse für etwa 6 Monate, falls etwas passieren sollte. Ich habe keine Schulden und lebe ein angenehmes Leben in meinen frühen 20ern in den USA.
Derzeit habe ich 300 Dollar auf ein Roth IRA und 200 Dollar auf ein Anlagekonto. Ich weiß, dass ich wahrscheinlich nicht über die Klammer gehen werde, weil ich in naher Zukunft (mindestens 1-2 Jahre) kein Geld in eine Roth IRA stecken kann. Mit der aktuellen Rate werde ich den Roth IRA in diesem Geschäftsjahr nicht maximieren. (Das habe ich letztes Jahr aufgrund eines Bonus getan.)
Das Unternehmen hat kein 401k oder ähnliches und effektiv bin ich mit der Roth IRA alleine.
Frage
Soll ich das monatliche Anlagegeld umverteilen und versuchen, das Roth IRA über ein normales Anlagekonto aufzufüllen? Ich sehe in naher Zukunft kein finanzielles Problem voraus, da ich nicht vorhabe, etwas Großes wie ein Auto oder ein Haus zu kaufen. Gibt es eine bessere Verwendung für die 500 Dollar pro Monat als das, was ich tue?
Klingt, als ob es dir gut geht, wenn auch etwas verschwommen:
Wie verteilen Sie die 500 $/Monat? Führen Sie die Mittelung der Dollarkosten in Fonds durch, akkumulieren Sie genug $$, um runde Lose einzelner Aktien zu kaufen, Markttiming usw.
Der zusammenfassende Vorschlag: Maximieren Sie zuerst die ROTH, dann mit $$$ übrig, machen Sie den Ansatz nach Steuern, Low-Cost-Fonds, monatliche Dollarkosten-Durchschnittsbildung.
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michael