Ich möchte einige von mir gekaufte Aktien verkaufen, die seit dem Kauf vor ein paar Monaten eine Rendite von 62 % erzielt haben, und möchte den Erlös in einen Investmentfonds einzahlen. Ich habe mich nur gefragt, ob es eine Möglichkeit gibt, die Gewinne dieser Aktie in einen Investmentfonds zu übertragen, ohne dass kurzfristige Kapitalertragssteuern anfallen.
Wenn die Investitionen auf einem steuerpflichtigen Konto ohne Altersvorsorge getätigt werden, können Sie nicht viel tun, um kurzfristige Kapitalgewinne zu vermeiden, wenn Sie jetzt verkaufen.
Möglichkeiten zur Begrenzung kurzfristiger Kapitalertragssteuern:
Spenden – Sie können einen Teil des Bestands für wohltätige Zwecke spenden (bevor Sie ihn verkaufen).
Übertragung – Sie können einen Teil der Aktien beispielsweise an ein Familienmitglied in einer niedrigeren Steuerklasse geben. Aber es gibt jede Menge Regeln, Geschenkgrenzen und funktioniert nicht für kleine Kinder oder Vollzeitstudenten. Sie würden weiterhin Steuern zu ihrem eigenen Satz zahlen.
Schützen Sie Ihre Gewinne, indem Sie Puts kaufen. Warten Sie ab, bis die langfristige Kapitalgewinnrate einsetzt. Auf diese Weise können Sie Ihre Gewinne jetzt sichern (aber Sie profitieren nicht von potenziellen zukünftigen Wertsteigerungen). Der Kauf von Puts kostet auch $, also auch die ROI-Berechnung. (Sie könnten auch einen Call verkaufen und gleichzeitig einen Put kaufen und Ihre Gewinne mit Sicherheit sichern, aber der IRS sieht dies oft als kurzfristigen Kapitalgewinn an, seien Sie also vorsichtig und sprechen Sie mit einem Steuerexperten, wenn dies der Fall ist Sie erwägen diese Methode.)
Sterben. Es gibt eine "Step-up"-Basis für Kapitalgewinne für Nachlässe.
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