Gibt es einen Nachteil bei der Umwandlung eines traditionellen IRA-Kontos in ein Roth IRA-Konto, wenn die Beiträge zum traditionellen IRA nicht abgezogen werden können?

Gibt es einen Nachteil bei der Umwandlung eines traditionellen IRA-Kontos in ein Roth IRA-Konto, wenn die Beiträge zum traditionellen IRA nicht abgezogen werden können?

Nehmen wir an, dass das traditionelle IRA-Konto noch keine Einnahmen erzielt hat (z. B. hat man gerade das IRS-Jahreslimit eingezahlt, das 5,5.000 USD im Jahr 2017 beträgt), da alle Einnahmen auf dem traditionellen IRA-Konto bei der Umwandlung besteuert würden das traditionelle IRA-Konto zu einem Roth IRA.

Soweit ich sehen kann:

Habe ich etwas verpasst? dh sollte man ein traditionelles IRA-Konto immer in ein Roth IRA umwandeln, wenn die Beiträge zum traditionellen IRA aufgrund hoher Einkünfte nicht abgezogen werden können?

Verfügt der IRA-Inhaber über ein anderes IRA-Guthaben vor Steuern?
@JoeTaxpayer Danke, guter Punkt, nehmen wir an, ich tue es nicht (also sollte ich nach meinem Verständnis nicht aufgrund der Pro-Rata-Regel besteuert werden).

Antworten (1)

Kein Nachteil. Für diejenigen, die die Einkommensgrenze überschreiten, um die IRA-Einzahlung abzuziehen, ist „Backdoor Roth“ eine natürliche Wahl. Die Warnung lautet, dass, wenn einer (nicht Sie, sondern ein anderer Leser) Vorsteuereinlagen hätte, die Umwandlung für die Besteuerung anteilig berechnet würde.

Dies wird als „Schlupfloch“ angesehen, das das neue Steuergesetz nicht zu schließen scheint. Noch.

Gibt es einen Nachteil bei der Umwandlung eines traditionellen IRA-Kontos in ein Roth IRA-Konto, wenn die Beiträge zum traditionellen IRA nicht abgezogen werden können?
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