Handelt es sich um einen Geldwäschebetrug?

Scheint schattig. Folgendes ist bisher passiert:

  • Stellenangebot in der Zeitung: Persönlicher Assistent, 10-15 Stunden pro Woche, 500 $ pro Woche.

  • Ich habe den Job angenommen. Musste keine W-2-Formulare oder ähnliches ausfüllen.

  • Ich gab ihnen meinen Namen, meine E-Mail-Adresse und meine Postanschrift.

  • Habe einen Scheck über 1900$ erhalten. Hatte eine Notiz, 250 Dollar davon zu behalten und den Rest über Walmart an eine andere Person zu senden. Ich habe das gemacht.

Jetzt denke ich, dass das sehr seltsam erscheint, und ich werde ihn wahrscheinlich wissen lassen, dass ich mich damit nicht wohl fühle und einfach aussteigen. Wie sieht das für euch aus?

Klingt für mich nach Geldwäsche.
Sieht aus wie ein Betrug. Denken Sie daran – Sie sind der letzte Empfänger dieses Geldes. Die Papierspur endet bei Ihnen. Das Gesetz folgt immer dem Geld. Sind Sie bereit zu erklären, wem Sie das geschickt haben und warum? Kannst du das beweisen? Oder haben Sie nur 1900 Dollar eingenommen und die Steuern darauf nicht gemeldet?
Ich kann nachweisen, wie ich den Job, die E-Mails und die Weiterleitung des Geldes über Walmart bekommen habe. Aber Sie haben Recht mit dem Ende des Trails, arghhhh. Nächste Frage, einfach kündigen und dort anrufen, oder bei den Behörden melden?
Tut mir leid, das sagen zu müssen, aber höchstwahrscheinlich wird der Scheck in Kürze platzen und Sie haben 1.650 $ verloren. Es ist ein wirklich alter Betrug. Senden Sie einen Scheck, fordern Sie einen großen Teil des Geldes zurück, aus welchem ​​Grund auch immer, dann geht der Scheck zurück.
@HartCO es ist unwahrscheinlich, dass es sich um Geldwäsche handelt, da Geldwäscher sich nicht dem Risiko aussetzen würden, dass die Marke den vollen Betrag einfach für sich behalten würde. Wie die anderen Kommentare andeuten, wird sich herausstellen, dass der Scheck in ein oder zwei Wochen platzen wird, und die Mark wird für die 1650 $ und was auch immer von den 250 $, die sie bereits ausgegeben haben, am Haken sein.
@CharlesE.Grant Natürlich setzen sich Geldwäscher einem Risiko aus, es gibt keine Möglichkeit, Geld ohne ein gewisses Risiko zu waschen. Betrug ist auch wahrscheinlich, spielt aber keine Rolle, es ist offensichtlich etwas Zwielichtiges.
@radicalmoney, melde dich bei den Behörden. Auf diese Weise, wenn es auch um Geldwäsche geht (ich stimme den anderen zu, dass es das höchstwahrscheinlich nicht ist, aber es gibt eine Chance ungleich Null), dann ist Ihre Seite der Geschichte bereits da und klar.
Aussteigen ist auf jeden Fall eine gute Wahl. Gerade bei Geld/Finanzen, wenn Ihnen etwas „nicht stimmig“ vorkommt, vertrauen Sie Ihrem Instinkt. Gerade wenn es um Ihre persönlichen Finanzen geht, ist Vorsicht besser als Nachsicht.

Antworten (3)

Klassischer Betrug. Der Scheck wird geplatzt und Sie haben 1650 überschritten

Ja. Es wird abprallen, obwohl es manchmal ziemlich lange dauern kann. Sie werden möglicherweise feststellen, dass alle Gelder Ihrem Konto innerhalb weniger Tage gutgeschrieben werden, aber es wird storniert, wenn der Scheck ungedeckt ist. Geben Sie es nicht aus, auch wenn es „freigegeben“ zu sein scheint, denn Sie sind für die Gelder verantwortlich, wenn es abprallt, und das wird es.
@doug " Geben Sie es nicht aus " Zu spät: OP sagt, dass sie das Guthaben bereits über Walmart weitergeleitet haben (was meiner Meinung nach eine nicht stornierbare Möglichkeit ist, Geld zu senden).
@TripeHound Sicher, das Geld ist mit den Prepaid-Debitkarten von Walmart weg. Aber das OP ist immer noch am Haken für den bald geplatzten Scheck und muss bereit sein, das Geld bei seiner Bank gutzumachen.
@doug Richtig. Aber es hat sich von „ nicht ausgeben “ (das bald zurückgezahlte Geld) zu „ es aus einer anderen Quelle finden “ (wenn die Bank es zurückfordert) entwickelt.
@TripeHound Ja. Der Punkt, den ich machen wollte, war, dass es wahrscheinlich ist, dass die Bank den vollen Schecksaldo zur Verfügung stellt und das OP glaubt, dass der Scheck eingelöst und gut ist. Aber es wird abprallen und die Bank wird es umkehren. Dies tritt häufig bei diesen Betrügereien auf, und die Leute regen sich auf, weil sie glauben, dass die Bank, sobald das Guthaben verfügbar ist, nicht rückgängig gemacht werden kann, wenn der Scheck platzt. Das kann Wochen oder länger dauern, je nachdem, wie der Scheck gefälscht wurde. Sie sind oft mit einem großen Unternehmen verbunden und werden für eine Weile nicht entdeckt.

Dies ist ein klarer Money-Mule -Betrug.

FTC-Infografik zu Money-Mule-Betrug

Über den obigen FTC-Link:

Wenn Sie glauben, dass Sie in einen Money-Mule- oder Geldüberweisungsbetrug verwickelt sein könnten, hören Sie auf, Geld zu überweisen. Benachrichtigen Sie Ihre Bank, den Überweisungsdienst oder alle beteiligten Geschenkkartenunternehmen. Melden Sie es dann der FTC unter ftc.gov/complaint.

In Ihrem Fall steht Ihr Bankkonto kurz davor, um 1900 $ zu sinken, als die Bank das Problem herausfindet. Sie sollten sicherstellen, dass Sie Ihr Konto nicht überziehen. Sie sollten alle Informationen, die Sie über den Betrüger haben und woher das Geld stammt, auf Papier anfertigen. Es wurde wahrscheinlich gestohlen, bevor es zu Ihnen kam.

@TTT Aus dem Text des Bildes der FTC in der Antwort: „Money Mule – jemand, den Betrüger benutzen, um gestohlenes Geld zu überweisen und zu waschen .“ Ich stelle die Antwort auf die ursprüngliche Version zurück.
@BenMiller-RememberMonica OK. Ich habe diesen Text nicht gesehen. Auf dieser Grundlage bin ich mit dem Zurücksetzen einverstanden. Schade, dass nicht zwischen den beiden unterschieden wird. Ich würde so weit gehen zu sagen, dass der Text eigentlich falsch ist. Das ist absolut keine Geldwäsche. Es ist nur Betrug/Diebstahl.
@BenMiller-RememberMonica Ich muss vielleicht anfangen, meine Einstellung dazu zu ändern. Ich habe immer versucht, mich strikt dagegen zu wehren, etwas nicht als „Geldwäsche“ zu bezeichnen, wenn Ihnen jemand einen gefälschten Scheck schickt und Sie bittet, ihn in etwas anderes umzuwandeln, weil Sie kein Geld reinwaschen können, das nicht existiert . Darüber hinaus ging es bei der Geldwäsche historisch darum, illegales Geld als legitim erscheinen zu lassen. Heutzutage denke ich, dass der Begriff auch das „Verbergen des Ursprungs“ umfasst, was das Umwandeln von gestohlenem Geld (wenn der Scheck echt ist, aber von einem kompromittierten Konto stammt) in Bitcoin beinhalten würde, obwohl es immer noch nicht „sauber“ wird.

Es kann sehr gut ein Geldwäschesystem sein, obwohl das Ziel bei der Geldwäsche darin besteht, „schmutziges“ Geld, das illegal verdient wurde, zu nehmen und es zu „reinigen“, indem es durch verschiedene Konten geleitet wird, um seine Quelle zu verschleiern und es legitim erscheinen zu lassen.

Ihr Fall klingt eher nach reinem Betrug. Deshalb denke ich nicht unbedingt, dass es sich um Geldwäsche handelt: Wenn die Leute, für die Sie gearbeitet haben, Geld durch Ihre Löhne waschen würden, würden sie Ihnen wahrscheinlich ein W-2 ausstellen und Sie in bar bezahlen. Das Geld, mit dem sie Sie bezahlen würden, wäre das "schmutzige" Geld, aber es würde legitim aussehen, weil sie es als Lohn auf einem W-2 erfassten. Barzahlung von Löhnen ist zwar etwas verdächtig, aber nicht illegal. Geldwäscher waschen normalerweise kein Geld durch Löhne, da es schwierig sein kann, zu verschleiern, woher die Löhne stammen, und wenn sie jemals überprüft würden, würden sie es schwer haben zu erklären, woher sie das Geld haben, um ihre Löhne zu zahlen.

Geldwäscher , die über ein kleines Unternehmen waschen, wählen oft bargeldbasierte Unternehmen (wie Restaurants), bei denen sie die Quittungen, die sie von Kunden erhalten, aufblähen und es so aussehen lassen können, als hätten sie mehr verdient, als sie tatsächlich getan haben. Wenn Sie beispielsweise in einem Restaurant gegessen haben, in dem Geld gewaschen wurde, sind möglicherweise nur Bargeldtransaktionen erforderlich. Sagen Sie, Ihre Rechnung war 50 $. Die Eigentümer melden Ihre Rechnung möglicherweise mit 75 US-Dollar und schieben 25 US-Dollar schmutziges Geld zu den 50 US-Dollar, die Sie tatsächlich bezahlt haben.

Dies ist eine häufigere Art der Geldwäsche als der Versuch, es zu waschen, indem man jemandem einen Scheck gibt und ihm sagt, er solle einen Teil davon behalten. Sie haben keine Garantie, dass Sie tatsächlich den vollen Betrag einzahlen. Ich glaube, Sie sind Opfer eines Scheckbetrugs geworden. Wie die anderen Kommentare und Antworten bereits gesagt haben, haben Sie wahrscheinlich einen schlechten Scheck erhalten und werden am Haken sein, wenn er abprallt, weil Sie ihn über Walmart geschickt haben. Deshalb haben sie dir kein W-2 gegeben. Sobald der Scheck geplatzt ist, gibt es keinen wirklichen Beweis dafür, dass sie dich jemals bezahlt haben.

Handelt es sich um einen Geldwäschebetrug?
AntwortenHierDatenschutz-Bestimmungen1y, 0v