In den USA oder Großbritannien ansässige ETF-Indexfonds für britische Anleger?

Ich möchte in ETF-Indexfonds investieren. Vanguard-Fonds haben die günstigste MER, etwa 0,2 %, und es war meine ursprüngliche Wahl, aber dann habe ich von einigen steuerlichen Komplikationen erfahren, die ich immer noch nicht verstehe.

Könnte mir jemand erklären, welche Option für einen in Großbritannien ansässigen Investor besser ist: VOO (VG S&P 500 ETF) - Kostenquote von 0,06 % Hypothetischer SP500-Tracker an der LSE notiert mit einer Kostenquote von 0,35 %

Was ich nicht verstehe, ist die unterschiedliche Steuersituation für beide Investitionen.

Nach dem, was ich bisher gesammelt habe: Die US-Dividendensteuer für nichtansässige Ausländer beträgt 30 % (aber aufgrund des Steuerabkommens zwischen Großbritannien und den USA auf 15 % gesunken) CGT in Großbritannien beträgt 18 %

2013 kommt eine neue Gesetzgebung (FACTA) hinzu. Wie wird sich dies auf die Situation auswirken? Gibt es noch etwas, das ich wissen muss?

Da mir nicht einmal Grundkenntnisse im Steuerbereich fehlen, könnte mir bitte jemand sagen, wie viel ich in dem folgenden hypothetischen Szenario zahlen würde:

  1. Investieren Sie 10.000 £ in US ETF (VOO, Kostenquote von 0,06): Es geht bis zu 11.000 £. Wie viel werde ich nach Steuern und Ausgaben haben?

  2. Investieren Sie 10.000 £ in einen britischen ETF, der den SP500 verfolgt, mit einer Kostenquote von 0,35 %. Es geht bis zu 11.000 £. Wie viel werde ich nach Steuern und Ausgaben haben?

Ich wollte gerade die gleiche Frage stellen und fand dann diese Frage. Die Antwort darauf würde ich auch gerne wissen.
Wie hoch ist Ihr Steuersatz und wird dieser in einem ISA gehalten oder nicht?
Den Teil mit den Steuern kann ich nicht beantworten, aber die Ausgaben spielen in Ihrem Szenario, wie Sie es dargestellt haben, keine Rolle. Der ETF zieht keine Kosten von Ihren Gewinnen ab. In Bezug auf den Kostenteil der Frage würde es Auswirkungen darauf haben, ob beide Optionen aufgrund ihrer unterschiedlichen Verhältnisse wirklich die gleichen 11.000 Pfund einbringen würden. Unter der Annahme, dass dies jedoch der Fall ist, spielt die Kostenquote keine Rolle mehr.
Beachten Sie, dass Steuerzahler in Großbritannien nach dem 6. April einen Steuerfreibetrag von 5.000 £ für Dividendenzahlungen haben

Antworten (1)

Basierend auf den von Ihnen angegebenen Annahmen hätten Sie in Szenario 1 11.012,81 £ und in Szenario 2 10.945,00 £.

Security                 VOO            Hypothetical
Initial Investment       £ 10,000.00    £ 10,000.00 
Expenses                        0.06%          0.35%
Investable               £  9,994.00    £  9,965.00 
10% pre-tax gain         £    999.40    £    996.50 
1.99% pre-tax dividend   £    199.20    £    198.62 
Tax Rate                       15.00%         18.00%
Gains After Tax          £  1,018.81    £    980.00 
Total After Tax Value    £ 11,012.81    £ 10,945.00
Völlig falsch ignoriert die CGT-Zulage
Dies scheint auch die Kosten falsch zu berechnen. Die Kosten sind in den Marktpreis integriert und sollten daher nicht von den Gewinnen abgezogen werden. (Ich kann nicht mit dem britischen / internationalen Steuerteil der Frage sprechen.)
In den USA oder Großbritannien ansässige ETF-Indexfonds für britische Anleger?
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