Bei meiner Recherche zur Auswahl von IRA-Anlagen stieß ich auf das Gone Fishin'-Portfolio . Dieser Link, wo ich von den Portfolio-Behauptungen erfahren habe, dass es auf dem Wirtschaftsnobelpreis von 1990 basiert. Ist das eine richtige Behauptung?
Wenn Sie über das Portfolio Bescheid wissen, scheinen seine Behauptungen wahr zu sein? Wenn nicht, würden Sie es versuchen?
Ja, die Behauptung „basierend auf“ scheint wahr zu sein – aber der Nobelpreisträger hat dieses spezifische Anlageportfolio nicht persönlich entworfen ;-)
Es sieht so aus, als ob das Gone Fishin'-Portfolio aus einer Auswahl von gebührengünstigen Aktien- und Rentenindexfonds besteht, die nach Geographie und Marktkapitalisierung diversifiziert und regelmäßig neu gewichtet werden . Auszug aus einem anderen Artikel von 2003 :
Das Gone Fishin 'Portfolio [um 2003]
Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) – 15 %
Vanguard Small-Cap Index (NAESX) – 15 %
Vanguard European Stock Index (VEURX) – 10 %
Vanguard Pacific Stock Index (VPACX) – 10 %
Vanguard Emerging Markets Index (VEIEX) – 10 %
Vanguard Short-term Bond Index (VFSTX) – 10 %
Vanguard High Yield Corporates Fund (VWEHX) – 10 %
Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX) – 10 %
Vanguard REIT Index (VGSIX) – 5 %
Vanguard Precious Metals Fonds (VGPMX) – 5 %
Das scheint mir ein Beispiel für ein Portfolio zu sein, das auf der Modern Portfolio Theory (MPT) basiert , „die versucht, die erwartete Portfoliorendite für einen bestimmten Betrag an Portfoliorisiko zu maximieren“ (laut Wikipedia). MPT wurde von Harry Markowitz eingeführt , der 1990 den Nobel-Gedächtnispreis für Wirtschaftswissenschaften erhielt. (Anmerkung: Das ist das wirtschaftliche Äquivalent zum ursprünglichen Nobelpreis.)
Weitere Informationen finden Sie unter NobelPrize.org - The Prize in Economics 1990 - Press Release .
Schließlich ist es für das, was es wert ist, kein Hexenwerk, ein ähnliches Portfolio aufzubauen. Auch wenn ich das Gone Fishin' Portfolio nicht anprangern möchte (ich mag die meisten seiner Teile), gibt es da draußen viele ähnliche Portfolios, die auf denselben Konzepten basieren. Ich erinnere mich zum Beispiel an ein ähnliches (wenn auch einfacheres) Portfolio namens Couch Potato Portfolio , das vom MoneySense-Magazin hier oben in Kanada populär gemacht wurde.
ps Diese andere Frage zur Vermögensallokation ist verwandt und informativ.
geradekt
PurpurX
Morphus
Chris W. Rea