Ist der Kapitalbetrag eines Sparbriefs steuerpflichtig oder nur die Zinsen?

Nehmen wir an, ich löse einige staatliche Sparbriefe mit einem Nennwert von 2.000 Dollar aus. Da es sich um 10%-Anleihen handelt, beträgt der Gesamtbetrag, den ich erhalte, wenn ich sie auszahle, 2.200 $.

Muss ich Steuern auf die vollen 2.200 $ (Kapital und Zinsen) oder nur auf die 200 $ Zinsen zahlen?

Alles, was ich lese, besagt, dass die Zinsen auf Erträge aus Anleihen steuerpflichtig sind, aber eine IRS-Mitteilung, die ich gerade erhalten habe, scheint zu implizieren, dass ich Steuern auf den gesamten Betrag schulde.

Kennt das jemand und hat eine Bezugsquelle? Vielen Dank!

Sparbriefe verschieben die Zinsen aller Jahre in das Jahr der Einlösung, könnte das das Problem sein?
Auf dieser Seite von investopedia erfahren Sie alles, was Sie wissen müssen: investopedia.com/articles/tax/08/bond-tax.asp . Sie zahlen grundsätzlich keine Steuern, sondern nur den erzielten Kapitalertrag und die erzielten Zinsen. Veräußerungsverluste können mit anderen Veräußerungsgewinnen verrechnet werden.
Siehe irs.gov/publications/p17/ch07.html#en_US_2015_publiink1000171458 (oder die herunterladbare PDF-Datei, wenn Sie dies vorziehen). Wenn Sie eine IRS-Mitteilung nicht verstehen, suchen Sie unten auf www.irs.gov nach Resolve an Issue Response to a Notice, wählen Sie dann Information for Individual Filers und suchen oder wählen Sie Ihren speziellen Mitteilungstyp aus. @ user662852: Um genau zu sein, fallen für die meisten Steuerzahler, die sich nicht anders entscheiden , die meisten Sparbriefe mit Zinsen an und verschieben die Steuern bis zur Rückzahlung.

Antworten (1)

Sie zahlen nur Steuern auf den Kapitalgewinn der Anleihe, nicht auf den Kapitalbetrag, es sei denn, die Geldquelle für den Kapitalbetrag war ein Gewinn aus einer anderen Investition, wenn dies sinnvoll ist.

Mit anderen Worten, wenn Sie die Anleihe mit Einkommen aus Ihrer Arbeit gekauft haben, wurde dieses Geld bereits als Einkommen besteuert, sodass es bei der Rückzahlung der Anleihe nicht erneut besteuert wird. Wenn Sie sich andererseits aus einer Investition auszahlen lassen und diese Erlöse zum Kauf einer Anleihe verwenden, ist möglicherweise der gesamte Betrag steuerpflichtig.

Was ist, wenn Sie die Anleihe als Geschenk erhalten?
Wenn es sich um ein Geschenk handelt, liegt die Verantwortung für Steuern normalerweise bei demjenigen, der es Ihnen gegeben hat. Hier ist ein Link zum IRS zu diesem Thema: irs.gov/businesses/small-businesses-self-graduate/…
Irgendeine halboffizielle Quelle, auf die ich dazu verweisen kann? Eine Frau, mit der ich beim IRS gesprochen habe, sagte etwas anderes, aber sie klang nicht wirklich selbstsicher. Ich werde einen Anspruch anfechten, aber ein Backup wäre eine große Hilfe, wenn jemand es hat ... Danke!
Ist der Kapitalbetrag eines Sparbriefs steuerpflichtig oder nur die Zinsen?
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