(Ich habe dies aktualisiert, weil ich glaube, dass ich mich im ersten Teil der Frage nicht klar ausgedrückt habe, und ich habe klargestellt, was ich zu tun versuche. Ich versuche nur, Grenzsteuerklassen zu verwenden, um eine gute Schätzung des Bundeseinkommens abzuleiten Steuer, die ich von jedem Gehaltsscheck schulde, vorausgesetzt, dass keine Abzüge erfolgen. Die Berechnungen, die ich mache, scheinen größtenteils mit dem übereinzustimmen, was der IRS-Quellensteuerrechner mir gibt, also denke ich, dass es richtig ist, aber ich möchte es überprüfen.)
Ich möchte die Bundeseinkommenssteuern schätzen, die ich auf jedem Gehaltsscheck schulde (mein Bruttogehalt beträgt 50900 und ich lebe in Illinois), indem ich Grenzsteuerklassen verwende. Nur um ein Gefühl für die Zahlen zu bekommen, gehe ich von keinen Abzügen aus (außer dem Standardabzug und 1 persönlichen Freibetrag, weil ich ledig bin).
Ich benutzte zuerst einen Gehaltsscheckrechner und ließ die Zahlen laufen. Ich habe 0 W4 Zulagen und keine Abzüge gesetzt. Dieser Rechner gibt mir:
Semi-monthly Gross Pay $2,120.83
Federal Withholding $334.11
Social Security $131.49
Medicare $30.75
Illinois $106.04
Das Bruttogehalt beträgt 50900/24, SS 6,2 % von 50900, Medicare 1,45 % von 50900, also bekomme ich das alles. Die Einkommenssteuer in Illinois beträgt 5 %, also verstehe ich das auch. Die bundesstaatliche Quellensteuer ist nur eine Schätzung des IRS, und die Zahl, die der Rechner mir gibt, stimmt mit der Zahl überein, die ich aus der IRS-Tabelle erhalte. Die IRS-Tabelle sagt, wenn der Gehaltsscheck zwischen 1631 und 3817 liegt, sollte ich 211,65 plus 25 % des Überschusses über 1631 zahlen, also
211.65 + 0.25 * (2120.83 - 1631) = 334.11
das passt also auch zum rechner.
Wenn ich Grenzsteuerklassen verwende , um den tatsächlichen Betrag der Bundeseinkommensteuer zu berechnen, den ich für jeden Gehaltsscheck schulde, verwende ich diese Klammern :
0 - 9075 ==> 10%
9075 - 36900 ==> 15%
36900 - 89350 ==> 25%
so würde ich meine gesamte Bundeseinkommenssteuer berechnen
0.10 * 9075 + 0.15 * (36900 - 9075) + 0.25 * (50900 - 6200 - 3950 - 36900) = 6043.75
weil ich ledig bin, beträgt mein Standardabzug 6200 und meine persönliche Freistellung 3950.
Ich führe keine Abzüge auf und für diese Berechnung berücksichtige ich keine Vorsteuerabzüge, also Krankenversicherung und alles, was nicht enthalten ist. In der letztjährigen Steuererklärung hatte ich alle meine üblichen Abzüge, also ist es nicht gut genug, nur die Steuer zu verwenden, die ich letztes Jahr gezahlt habe, und ich möchte dies mit Steuerklassen tun .
Basierend auf den 6043,75, die ich aus den Grenzsteuerklassen berechne, schulde ich also etwa 6043,75 / 24 = 251,83 Bundeseinkommenssteuern pro Zahlungsperiode, richtig?
Diese Frage tauchte auf, also ging ich zum IRS-Quellensteuerrechner , gab 50900 als mein Bruttoeinkommen und 0 für alles ein ( also noch einmal, keine Abzüge außer Standard- und persönlichen Freibeträgen ). Das sagt mir, dass meine Bundeseinkommenssteuer 6050 beträgt, was sehr nahe an der Zahl liegt, die ich oben berechnet habe, also denke ich, dass das eine gute Schätzung ist, vorausgesetzt, dass keine Abzüge vorgenommen werden .
Ist dies eine gute, grobe Schätzung der Bundeseinkommenssteuern, die ich für jeden Gehaltsscheck schulde, vorausgesetzt, dass keine Abzüge erfolgen und ich nichts aus dem letzten Jahr verwenden muss (weil sich meine finanzielle Situation geändert hat, sich die Steuerklassen geändert haben usw.)?
Ein IRS-Einbehaltungsrechner sollte Ihnen den genauen Betrag nennen, den Ihr Arbeitgeber einbehalten wird. Ich nehme an, die Formel, die sie den Arbeitgebern schicken, ist die gleiche, die sie auf die Website stellen. (Okay, ich habe das nicht überprüft, aber ich habe mit der Formel gearbeitet, die sie Arbeitgebern geben, es ist nicht allzu kompliziert, ich verstehe nicht, warum sie es nicht einfach auf einer Website reproduzieren könnten.)
ABER ... der Betrag, den Ihr Arbeitgeber einbehält, wird nicht garantiert oder erwartet, dass er genau Ihrer Steuerschuld für das Jahr entspricht. Es sollte nur nah sein, mit einer Tendenz zu etwas hoch. Weder Ihr Arbeitgeber noch der IRS haben eine Vorstellung davon, welche Abzüge Sie für das Jahr haben werden. Die Chancen stehen gut, dass die meisten Leute sich selbst nicht kennen, bis sie ihre Aufzeichnungen zusammenziehen, um ihre Steuern vorzubereiten. Das IRS arbeitet also nur einige statistische Durchschnittswerte in die Formel ein. Solange es zumindest im Allgemeinen im Stadion liegt, spielt es keine Rolle, da am 15. April alles in Ordnung gebracht wird. Der IRS versucht, hoch zu raten, weil (a) er lieber das zinslose Darlehen erhalten möchte von Ihnen für das Jahr und müssen es zurückzahlen, anstatt warten zu müssen, bis sie ihr Geld bekommen, und (b) die meisten Menschen ziehen es vor, eine Rückerstattung zu erhalten, als Geld zu schulden. Wenn Sie eine Rückerstattung erhalten, Sie können sicherlich Dinge finden, für die Sie es ausgeben können. Wenn Sie Geld schulden, müssen Sie möglicherweise kämpfen, um das Geld aufzubringen.
Oh, und die Diskrepanz zwischen Ihren berechneten 6.043 $ und den 6.050 $ des IRS ist wahrscheinlich – ich habe das nicht überprüft, aber das könnte es leicht erklären – weil der IRS die Formel nicht wirklich auf Ihr Einkommen anwendet, um Ihre Steuer zu berechnen . Sie sollten die Steuertabellen verwenden, die der Anleitung für Ihre Steuererklärung beiliegen. Um die Größe der Steuertabellen im Rahmen zu halten, gruppieren sie Einkommen in Bereiche und berechnen eine Steuer für alle Einkünfte in diesem Bereich. Dies kann zu einer Abweichung von ein paar Dollar von dem führen, was Sie erhalten würden, wenn Sie die Formel auf Ihr genaues Einkommen anwenden würden.
Wenn Ihre Frage lautet: „Ist der Schätzer auf der IRS-Website eine vernünftige Methode, um meine Quellensteuer zu schätzen?“, lautet die Antwort offensichtlich ja. Deshalb stellt das IRS es auf die Website. Das bedeutet nicht, dass es unfehlbar ist, aber es ist definitiv legitim.
Wenn Sie sich Sorgen machen, zu wenig einzubehalten, weil sich Ihre Einkommens-/Steuersituation im Vergleich zum letzten Jahr erheblich geändert hat, gehen Sie einfach auf Nummer sicher und setzen Sie Ihre Einbehaltung auf den hohen Bereich der Schätzungen, die Sie erhalten. Beachten Sie, dass Sie nicht bestraft werden, wenn Sie nicht genau richtig liegen, wie hier beschrieben :
Wenn Sie das ganze Jahr über nicht genug Steuern gezahlt haben, entweder durch Quellensteuer oder durch geschätzte Steuerzahlungen, müssen Sie möglicherweise eine Strafe für die Unterzahlung der geschätzten Steuern zahlen. Im Allgemeinen werden die meisten Steuerzahler diese Strafe vermeiden, wenn sie weniger als 1.000 US-Dollar an Steuern nach Abzug ihrer Einbehalte und Gutschriften schulden oder wenn sie mindestens 90 % der Steuer für das laufende Jahr oder 100 % der in der Steuererklärung ausgewiesenen Steuer gezahlt haben des Vorjahres, je nachdem, welcher Wert kleiner ist.
Wenn sich Ihre Einkommens-/Steuersituation jedoch drastisch geändert hat, ist es ratsam, auf Nummer sicher zu gehen. Besser zu viel einbehalten und eine Rückerstattung erhalten, als viel zu wenig einbehalten und eine Strafe riskieren. Ja, Sie werden mit einem zinslosen Darlehen an die Regierung "Geld verlieren", aber Sie müssen dies nur für ein Jahr tun. Nächstes Jahr haben Sie eine genauere Schätzung Ihrer Steuern (basierend auf den Ergebnissen dieses Jahres) und können die Quellensteuer bei Bedarf anpassen.
Die W4-Rechner schätzen Ihre Steuerschuld nicht . Ich denke, das ist der grundlegende Fehler in Ihrer Argumentation. W4-Rechner schätzen die Quellensteuer basierend auf den von Ihnen bereitgestellten Daten. Sie geben Ihnen unterschiedliche Zahlen, je nach Familienstand/Zulagen, die Sie in die Berechnung einbeziehen, aber es ist nicht das, was Sie an Steuern schulden – das wird der Arbeitgeber einbehalten.
Die Verwendung der richtigen Zahlen zur Eingabe des W4-Rechners hilft dabei, den tatsächlich geschuldeten Steuern näher zu kommen. Wenn Sie also ledig sind, allein leben, nur einen Pauschalabzug und kein anderes Einkommen als das betreffende Gehalt haben, sollten Sie Single + 2 Freibeträge (nicht 0, die Sie eingegeben haben) eingeben, um auf die Zahl zu kommen, die Ihrer tatsächlichen Steuerpflicht nahe kommt (Sie erhalten einen Quellensteuerabzug von 251,82 $, wenn die tatsächliche Verbindlichkeit, die Sie auf 251,83 $ pro Periode schätzen, geschätzt wird). Jeder Freibetrag ändert den Betrag der einbehaltenen Steuern um Hunderte von Dollar, sodass Sie nicht erwarten können, dass die Berechnung genau ist.
Wie ich auf die 2 Zulagen gekommen bin ... Natürlich die W4-Anweisungen lesen .
Geben Sie „1“ für sich selbst ein, wenn Sie niemand anderes als unterhaltsberechtigt geltend machen kann.
Geben Sie „1“ ein, wenn:
- Sie sind ledig und haben nur einen Job; oder
- Sie sind verheiratet, haben nur einen Job und Ihr Ehepartner arbeitet nicht; oder ...
- Ihr Lohn aus einem Nebenjob oder der Lohn Ihres Ehepartners (oder die Summe aus beidem) beträgt 1.500 $ oder weniger.
Beläuft sich auf 2 Zertifikate.
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