Ist meine Strategie für Investmentfonds, eine Neuausrichtung auf feste Anteile an Barmitteln, Aktien und Anleihen vorzunehmen, eine gute?

Ist dies eine gute Investmentfonds-Strategie:

Einmal im Jahr passe ich die Vermögensallokation all meiner Investmentfonds, Aktien und Anleihen an. Ich behalte einen festen Prozentsatz an Bargeld, Aktien und Anleihen.

Wenn ein Fonds ein Morningstar-Rating von 3 Sternen oder weniger erhält, verkaufe ich ihn und kaufe einen Fonds mit 5 Sternen (4 Sterne, wenn keine 5 Sterne in dieser Kategorie vorhanden sind).

Was denken Sie?

Nun, es ist unvollständig ... welche Mischung pflegen Sie mit welchem ​​Zeithorizont? Und wenn Sie einen Fonds vollständig verkaufen und in einen anderen kaufen, müssen Sie alle Ihre Gewinne oder Verluste zu diesem Zeitpunkt für Steuerzwecke mitnehmen und eine neue Basislinie festlegen ... aber einmal im Jahr neu auszubalancieren, um Ihre Zielquoten zwischen den Anlagearten aufrechtzuerhalten, ist bei Indexfonds wahrscheinlich vollkommen ausreichend. Bei aktiv gemanagten Fonds bin ich mir weniger sicher.
Haben Sie Geld in der Altersvorsorge? oder ist Ihr gesamtes Geld in steuerpflichtiger Anlage?
Sie haben weder erwähnt, wie Sie Gebühren in Bezug auf Ihre Strategie berücksichtigen, noch ob Sie in ein steuerpflichtiges Konto oder eine andere Art investieren.

Antworten (2)

Wenn Sie prozentuale Gebühren für den Kauf eines Fonds zahlen, wäre die ständige Abwanderung, die Ihrer Strategie innewohnt, wirklich schlecht. Wenn die Handelsgebühren niedrig sind, ist es in Ordnung.

Aber die eigentliche Frage ist, ob Ihr Fokus auf Ratings von Morningstar sinnvoll ist. Sie zeigen nichts anderes als die relative Wertentwicklung in der Vergangenheit an.

Ich denke, es kommt darauf an, ob Sie glauben, dass aktives Fondsmanagement einen Wert hat. Die Daten zeigen, dass fast kein Fondsmanager den Markt dauerhaft schlägt, und die Vielzahl der verschiedenen Fonds hat hauptsächlich den Effekt, dass es immer einige gibt, die ihn in letzter Zeit durch reines Glück übertreffen, sodass Anleger etwas haben, an das sie sich wenden können, wenn ihre bestehenden Investitionen Pech haben und unterdurchschnittlich abschneiden .

Ich persönlich würde auf kostengünstige Indexfonds umsteigen und mir den Aufwand für eine Neugewichtung auf Basis von Ratings sparen und stattdessen eine gute Diversifikation über verschiedene Märkte und Branchen anstreben.

Haben Indexfonds nicht auch Ratings?
@dg99: Nichts hindert die Leute daran, sie zu bewerten, aber es ist etwas sinnlos.

Mehr als alles andere ist Ihre Strategie aus einem Grund gut: Sie tun etwas. Viele Menschen, die Sie kennen, haben möglicherweise eine „Lähmung durch Analyse“ und tun nichts. Mit anderen Worten, der Besitz eines 3-Sterne-MF ist besser als der Kauf eines neuen Tahoe. Also gute Arbeit dort.

Kannst du es ein bisschen besser machen? Eh sicher. Viele weitere Fragen kommen ins Spiel. Wie alt sind Sie, was sind Ihre Ziele und suchen Sie Steuerersparnisse?

Zum Beispiel ist die Auswahl in der Firma 401K begrenzt, sodass Sie sich vielleicht über einen 3-Sterne-MF freuen können.

Ein weiteres Beispiel sind Anleihen. Ich bin ein alter Typ, 48, habe aber sehr wenig in Anleihen investiert. Wenn Sie unter 30 sind, hätte ich null.

Außerdem wäre ich etwas vorsichtig, wenn es darum geht, eine Bewertungsquelle als A und O für alle meine Investitionen zu verwenden. War der Fonds langfristig gut und hatte er ein schlechtes Jahr? Vielleicht möchten Sie auch einige Ihrer eigenen Analysen einfügen.

Es kommt auch darauf an, von wie viel Geld wir hier reden. Micheals Rat ist genau das Richtige, wenn Sie ein kleines Portfolio haben. Stecken Sie alles in einen S&P 500-Fonds und konzentrieren Sie sich darauf, mehr hineinzubekommen.

Ist meine Strategie für Investmentfonds, eine Neuausrichtung auf feste Anteile an Barmitteln, Aktien und Anleihen vorzunehmen, eine gute?
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