Jemand hat meiner Schwester einen schlechten Scheck gegeben, was soll sie tun?

Der Ex-Freund meiner Schwester überzeugte sie, ihm Geld zu leihen, damit er es einer unbekannten Person leihen kann. Sie hat ihm 25.000 Dollar geliehen, und ihr Ex hat dieser unbekannten Person wahrscheinlich 63.000 Dollar seines eigenen Geldes geliehen. Das Prinzip wird also mit 88.000 Dollar angenommen. Diese Person hätte den Kredit im Januar 2018 zurückzahlen sollen, aber sie hat es bis zum 13. Oktober nicht zurückgezahlt. Die Zahlungsmethode war sehr seltsam:

  1. Der Kreditnehmer forderte meine Schwester auf, ihnen ihre Bankdaten (Bankname, Transitnummer und Kontonummer) mitzuteilen.

  2. Sie gingen mit einem Scheck über 96.800 $ (vermutlich 88.000 $ + 10 % Zinsen) in eine Filiale der Bank, teilten dem Kassierer die Informationen des Empfängers mit und hinterlegten ihn. Das Problem ist jedoch, dass der Scheck am 18. Oktober wegen nicht konformer Unterschrift geplatzt ist. Das Online-Banking-Portal zeigte den Namen einer Person, vermutlich des Scheckausstellers, als sie mit ihrem Ex sprach, bestritt er, die Person zu kennen.

Diese Reihe von Ereignissen ist mir höchst suspekt, ich verstehe das überhaupt nicht. Nicht konforme Signatur? Bedeutet das, dass der Scheck gefälscht war oder die Unterschrift gefälscht wurde und die Bank ihn erwischte, sodass sie sich weigerte, ihn zu verrechnen? Wenn ja, sollte ich meiner Schwester raten, Anzeige bei der örtlichen Polizei zu erstatten?

Bearbeiten: Meine Schwester weiß nicht, an wen das Geld letztendlich geliehen wird, aber ihr Ex weiß es. Der Kreditnehmer dieses Geldes scheint ein chinesischer Staatsbürger mit Daueraufenthaltsstatus in Kanada zu sein (als Referenz, meine Schwester und ich sind chinesische Einwanderer, die kanadische Staatsbürger wurden, und ihr Ex ist von Hongkong nach Kanada eingewandert).

Warum ist die chinesische Verbindung so wichtig? Weil meine Schwester gerade von ihrem Ex erfahren hat, dass der Kreditnehmer Geld in chinesischen Yuan auf ein chinesisches Bankkonto überweisen möchte (d. h. unwiderruflich). Er fragte, ob wir ein chinesisches Bankkonto hätten, das von einem chinesischen Staatsbürger geführt wird, und wir gaben das Konto unserer Mutter in China an (sie ist chinesische Staatsbürgerin, die auch den Status eines dauerhaften Aufenthalts in Kanada hat). Wenn das Geld auf ihrem Konto erscheinen soll, kann es nicht zurückgenommen werden und ich werde das Geld umgehend nach Kanada überweisen, nachdem ich es in CAD oder USD umgetauscht habe.

Ich hoffe, sie kennen zumindest die unbekannte Person? Das war mir dann fremd, dass der Check danach nicht funktioniert.
Das klingt, als wäre der Ex Ihrer Schwester betrogen worden (war es zufällig ein Veteran aus Nigeria, den sie auf Facebook getroffen haben?). Der Scheck war höchstwahrscheinlich gefälscht oder gestohlen. Der Ex Ihrer Schwester muss mit den Strafverfolgungsbehörden (obwohl sie wahrscheinlich nicht viel tun können) und der Betrugsabteilung ihrer Bank sprechen. Hat der Ex einen Vertrag für das Darlehen und einen Ausweis für diese Person? Viel Glück, aber IMHO, betrachten Sie Ihr Geld als verloren
Es ist merkwürdig, dass ein Betrüger sich die Mühe macht, mehrere Monate nach Abschluss des Betrugs in eine Bank zu gehen und einen gefälschten Scheck einzuzahlen. Das scheint am sinnvollsten zu sein, wenn der Ex in den Betrug verwickelt ist und die Schwester 63.000 Dollar des Geldes an den Ex weitergeben sollte, bevor der Scheck platzt.
Sie gingen in eine Bank. Wer sind sie?
Es ist der Ex -Freund deiner Schwester . Ich kenne ihre Beziehung nicht, aber ich würde nicht ausschließen, dass er ein zwielichtiges Geschäft machte und sie für die 25.000 Dollar zu einer leichten Beute machte. Ich hätte ein wirklich gutes Gespräch mit ihm. Beachten Sie, dass es sinnlos ist, wenn Ihre Schwester die Polizei über den Kreditnehmer informiert – Ihre Schwester hat ein Problem mit ihrem Ex, nicht mit dem Kreditnehmer. Das ist das einzige, was sie berichten konnte. Der Ex kann (vielleicht) über den Kreditnehmer berichten.
@JanDoggen - Und angesichts der damit verbundenen Werte wäre es auch nicht verkehrt, mit einem Anwalt zu sprechen
@JonasCz Es ist unwahrscheinlich, dass er von einem Nigerianer betrogen wird. Nach seinen Angaben handelt es sich um einen Geschäftsmann, dem er zuvor Geld geliehen hatte und der (vermutlich aus geschäftlichen Gründen) Geld benötige.
@JanDoggen Ich glaube nicht, dass er einen Anreiz hat, meine Schwester zu betrügen, weil dieser Mann ein Kind mit ihr hat und er ihr Unterhalt zahlt. Mir ist kein Grund bekannt, warum Sie die Mutter Ihres Kindes, mit der Sie nie verheiratet sind, finanziell ruinieren wollen. Ich glaube eher, dass er von dieser Person betrogen wird, wenn sie sich weigert zu zahlen.
@JanDoggen "Sie gingen in die Bank" - angeblich hat der Aussteller des Schecks es getan - oder der Aussteller des Schecks hat es jemand anderem gesagt.

Antworten (1)

Wenn Ihre Schwester ihrem Ex-Freund 25.000 Dollar geliehen hat, liegt es in der Verantwortung des Ex-Freundes, dafür zu sorgen, dass sie zurückgezahlt wird, es liegt nicht in der Verantwortung eines mysteriösen Dritten. Der Ex-Freund kann sich nicht hinter dem mysteriösen Dritten verstecken oder seine Probleme mit dem Dritten als Vorwand benutzen, um sich seinen Verpflichtungen gegenüber Ihrer Schwester zu entziehen. Es sind Ihre Schwester und der Ex-Freund, die den (möglicherweise mündlichen) Vertrag haben.

Ihre Schwester könnte den Scheckbetrug der Polizei melden, aber ich glaube, sie sollte einen Anwalt konsultieren, um zu sehen, ob es sich lohnt, den Ex-Freund zu verklagen, weil er das, was sie ihm geliehen hat, nicht zurückgezahlt hat.

Eine gute Maxime ist, jedes Geld, das Freunden oder der Familie geliehen wird, als Geschenk an sie zu betrachten (aber sagen Sie ihnen das nicht) und angenehm überrascht zu sein, wenn es jemals zurückgezahlt wird. Leihen Sie nur Geld, dessen Verlust Sie sich leicht leisten können.

Jemand hat meiner Schwester einen schlechten Scheck gegeben, was soll sie tun?
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