Meine Frau hat einen 401(k) bei ihrem Arbeitgeber, zu dem sie seit Jahren Beiträge leistet. Sie haben kürzlich die Administratoren für die 401k gewechselt, und das neue Outfit ist einfach schrecklich - schlechte Fondsauswahl und unverschämte Gebühren.
Ich möchte ihren 401(k) in eine IRA überführen, wo ich die Anlageentscheidungen selbst verwalten kann. Ich weiß, dass wir das tun könnten, wenn sie ihren Job aufgeben würde, aber können wir das tun, während sie noch dort beschäftigt ist?
Leider wäre es sehr ungewöhnlich, wenn Sie 401.000 von Ihrem derzeitigen Arbeitgeber rollen könnten.
Details sind tarifspezifisch, daher sollten Sie sich bei Ihrem Planadministrator erkundigen.
Wenn Sie die Kriterien erfüllen, würde eine In-Service-Verteilung dies zulassen. Sehen Sie sich diesen Artikel mit den Details an: http://www.goodfinancialcents.com/in-service-distribution-401k-rollover-while-still-working/
Die Antwort auf Ihre Frage lautet in fast allen Fällen "Nein". Sie können einen 401.000 nur dann auf eine IRA übertragen, wenn Sie ein Unternehmen verlassen. Es gibt einige Ausnahmen , wie von Dougman erwähnt, aber im Allgemeinen gibt es keine Möglichkeit, dies zu tun.
Wir sind über 59,5 und wir haben 250.000 zu einem IRA verschoben und bereiten uns darauf vor, es wieder zu tun. Die Regeln sind klar und es ist einfach und verfügbar. Nur weil sich jemand im Internet einmischt, macht es ihn noch lange nicht glaubwürdig. Du kannst es schaffen. Wir haben es getan. Ein Anruf.
Pferd
Alex B