Ich habe Daten zur Dividendenrendite des S&P 500 . Ich möchte eine Grafik erstellen, die zeigt, wie viel Geld – einschließlich Dividenden – ich erhalten würde, wenn ich im Laufe der Zeit 1 „Einheit“ des S&P 500 halte.
Die Dividenden für jedes Jahr wären also:
dividends[year] = sp500_price[year]*sp500_dividends_yield[year]/100
Und die kumulierte Summe für jedes Jahr wäre:
total[year] = dividends[first_year] + ... + dividends[year] + market_cap[year]
Ist das richtig?
Ja oder nein.
Ja , wenn Sie die Dividenden nicht reinvestieren und auf einem Bankkonto mit 0 % Zinssatz halten. Dann können Sie die Formeln tatsächlich verwenden.
Nein , wenn Sie die Dividenden reinvestieren. In diesem Fall müssen Sie Zinsen über Zinsen auflaufen lassen. Der Zinseszins auf einer längeren Zeitskala macht das Ergebnis viel besser als das, was Ihre Formel vorschlägt.
Ich würde dringend empfehlen, zusammengesetzte Investitionen in allen Schätzungsformeln zu verwenden. In Wirklichkeit, wenn Sie etwas zusätzliches Geld erhalten, und wenn Sie ein Investor sind, würden Sie das zusätzliche Geld früher oder später sowieso investieren.
Wie Sie festgestellt haben, berücksichtigen die Renditen des S&P-Index keine Dividenden, wenn sie nur durch einen Blick auf den Index von Jahr zu Jahr berechnet werden. Es geht nur auf das Jahr 1988 zurück, aber ^SP500TR kann für das, was Sie suchen, nützlich sein.
Ich würde Ihrer Idee hinzufügen, den Index so zu behandeln, als wäre er eine Aktie, eine S&P-Einheit oder eine Aktie. Passen Sie nicht jedes Jahr den Index an, sondern die Anzahl der Einheiten. Wenn die Dividendenrendite 2 % betrug und Sie das Jahr 1 mit 1,00 Einheiten begonnen haben, haben Sie am Jahresende jetzt 1,02 Einheiten. Im Laufe der Zeit tragen die Einheiten dazu bei, die Dividendengewinne gegenüber der Wertsteigerung des Index aufrechtzuerhalten, falls dies für Sie von Wert ist.