Ich habe gesehen, dass dies zahlreiche Male in meinen IRAs vorkommt. Im Transaktionsbereich meiner Fidelity IRA wird eine Position Reinvestment XXXmit einem Dollarbetrag angezeigt. Durch Klicken auf die Details werden die reinvestierten Anteile und der Preis angezeigt.
Der von Fidelity angezeigte Betrag stimmt jedoch nicht mit dem überein, was ich mit meinem Taschenrechner errechne.
Ein konkretes Beispiel:
10/01/2015 REINVESTMENT ISHARES CORE S&P SMALL-CAP ETF (IJR) (Cash)
Symbol IJR
Description ISHARES CORE S&P SMALL-CAP ETF
Shares + 0.298
Price 106.0916
Amount -$31.59
Wenn ich es tueStart>Run>Calc.exe
.298 * 106.0916 = 31.6152968
So vernachlässigbar es auch ist - wohin gehen die anderen 0,025xx Cent? Handelt es sich um eine implizite Gebühr für Fidelity? Wenn ja, warum wird es nicht angemessen offengelegt? Kann es nur ein Rundungsproblem sein?
Ich weiß, es sind nur zwei Cent – aber es sind fast immer zwei Cent pro Quartal, und meine Zwangsstörung mag es nicht, wenn die Zahlen nicht übereinstimmen.
Eine ähnliche Transaktion ist bei Vanguard zu vermerken – es handelt sich also nicht nur um Fidelity. Der 403(b) meiner Frau investiert 200 Dollar pro Gehaltsscheck (monatlich) – und die Vanguard transaction historyzeigt:
10/23/2015 500 Index Fund Inv Buy 1.044 $191.64 $200.00
Nochmals, nach meinem Taschenrechner - 1,044 * 191,64 = 200,07216 $
Vermutlich handelt es sich um eine Rundungsdifferenz. Versuchen Sie, die Rechnung andersherum zu machen:
31.59 / 106.0916 = 0.297761556...
. . . was auf 0,298 rundet. Ebenso für Ihr anderes Beispiel, 200 / 191.64 = 1.043623436das auf 1,044 rundet.
Generell würde ich den Dollarbetrag als Ausgangspunkt nehmen, da die Teilung in Dollar bezahlt wird. Sie erhalten X $ von der Dividende und sehen dann, wie viele Aktien Sie kaufen können; Sie sehen den Aktienkurs nicht und entscheiden sich, 0,298 Aktien zu kaufen und dann herauszufinden, wie viel das kostet.