Ich hatte kürzlich einen vertrauenswürdigen Freund, der mir einen Finanzplaner (ein enger Freund von ihm) empfohlen hat. Ich sprach kurz mit dem Planer über die Planung eines Treffens, um meine aktuelle finanzielle Situation zu besprechen und meine Pläne für die Zukunft zu besprechen. Ich bin mir jedoch nicht sicher, was ich dafür verantwortlich wäre, ihn zu bezahlen. Er hat noch keine Preise genannt, aber ich mache mir Sorgen, dass dieses Treffen für ihn ein bezahltes Geschäftstreffen darstellen wird. Ich habe keine Ahnung, da ich mich noch nie mit einem Finanzplaner getroffen habe. Was kann ich erwarten?
Mein Vorschlag wäre, dem Planer eine erste Frage zu stellen, da es ein paar mögliche Erklärungen für ein kostenloses Meeting geben könnte:
Erstberatung - In manchen Branchen gibt es ein kostenloses erstes Treffen, um zu sehen, wie gut zwei Personen zusammenarbeiten. In Kanada gibt es einige Anwälte, die eine halbe Stunde ihrer Zeit aufwenden, und ich könnte mir vorstellen, dass einige Finanzplaner eine ähnliche Praxis haben. Hier würde das erste Treffen eine halbe oder eine Stunde dauern, um zu sehen, wie Ihre Situation ist und welche Fachkenntnisse der Planer Ihrer Meinung nach haben sollte.
Direkte Provision - Es besteht auch die Möglichkeit, dass der Planer durch die Produkte, die Sie über ihn kaufen, vergütet wird. In diesem Fall übernehmen die von ihm empfohlenen Investmentfondsgesellschaften, Versicherungsgesellschaften und sonstigen Institutionen seine Entschädigung. Obwohl dies einen Interessenkonflikt darstellt, müssen Sie entscheiden, ob Sie einen kostenpflichtigen Planer möchten, der dieses Problem nicht hätte, obwohl Sie aus eigener Tasche bezahlen müssten.
Zu bedenken ist, was Sie zu diesem Treffen mitbringen und wie lange es dauern soll. Wenn Sie viel Papierkram mitbringen, lohnt es sich auf jeden Fall, im Voraus zu fragen. Wenn es sich um ein informelles Gespräch für eine halbe Stunde handelt, können die Dinge anders sein.
Eine vollständige Analyse Ihrer aktuellen Situation, Ihrer Ziele und die Formulierung eines Plans zur Erreichung dieser Ziele, einschließlich der Besprechung Ihrer Risikotoleranz, kann während des ersten Treffens nicht abgeschlossen werden. Beim ersten Treffen sollte er versuchen, Sie von seinen Fähigkeiten und Dienstleistungen zu überzeugen, er wird auch die erforderlichen Daten von Ihnen sammeln.
Sie könnten sich einige Tage vor dem Treffen erkundigen, welche Informationen er von Ihnen benötigt. Je weniger er verlangt, desto geringer ist die Analyse beim Erstgespräch. Dies wäre auch ein guter Zeitpunkt, um nach der Gebührenstruktur zu fragen.
Einige Planer verdienen Geld mit dem ursprünglichen Plan, andere verdienen Geld mit der Ausführung des Plans. Welche Gebühr für die Erstanalyse erwartet wird, kann sehr unterschiedlich sein. Sie sollten fragen, aber die meisten werden dieses erste Treffen als Geschäftskosten betrachten.
MrChrister
DumbCoder